Fidelity Investments je eno najstarejših in najbolj znanih družb za upravljanje bogastva, ki v imenu svojih strank upravlja več kot 5 bilijonov dolarjev premoženja. Vzajemni skladi Fidelity s skoraj 70-letnimi izkušnjami predstavljajo stroškovno učinkovit način za posameznega ali institucionalnega vlagatelja, da sestavi raznolik portfelj lastniških vrednostnih papirjev, fiksnih dohodkov in vrednostnih papirjev denarnega trga. Večina skladov Fidelity ima zelo konkurenčna razmerja med neto odhodki in uživa visoke ocene bonitetnih agencij za svoje dolgoletno upravljanje z dokazano uspešnostjo donosov, prilagojenih tveganju.
Zvestobo o zvestobi
Sredstva v upravljanju (AUM): 111, 2 milijarde USD
Povprečna letna neto vrednost naložbe v obdobju 2010–2015: 13, 87%
Količnik neto odhodkov: 0, 64%
Fundacija Fidelity Contract (FCNTX) si prizadeva predvsem za povečanje kapitala z vlaganjem v skupne delnice podjetij, za katere meni, da upravljanje vrednosti ne pozna javnosti v celoti. Sklad vlaga v domača in tuja podjetja, katerih delnice bi lahko uvrstili med rast ali vrednost ali oboje. Sklad se pri izbiri svojih deležev v glavnem opira na temeljno analizo dejavnikov, kot so izboljšanje zaslužka, močno vodstvo in položaj industrije. Sklad ima prekomerno težo v zalogah informacijske tehnologije s približno 31-odstotno dodelitvijo, medtem ko potrošniški lastniški lastniški kapital predstavlja 21% sredstev sklada. Znano je tudi po vlaganju v zasebna podjetja, kot je Uber. Vendar je izpostavljenost nelikvidnim zasebnim delnicam zelo omejena. Edina pomanjkljivost, zaradi katere ta sklad ne more dosegati konstantno visokih donosov, je njegova velikost.
Upravitelj sklada je Will Danoff, ki je na čelu Contrafunda več kot 25 let in ustvarjal vrhunske donose, prilagojene tveganjem. Sklad si je prislužil oceno srebrnega analitika Morningstar in skupno pet zvezdic. Na voljo je brez pristojbin za nalaganje in z minimalnimi naložbenimi zahtevami 2500 USD.
Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund
AUM: 15, 1 milijarde USD
Povprečna letna donosnost NAV v obdobju 2010–2015: 34, 67%
Količnik neto odhodkov: 0, 74%
Biotehnološki portfeljski sklad Fidelity Select je eden najuspešnejših vzajemnih skladov Fidelity, ki vlaga v podjetja, ki se ukvarjajo z raziskavami, razvojem, proizvodnjo in distribucijo biotehnoloških izdelkov in storitev. Skoraj 90% sredstev sklada predstavljajo domače delnice, preostanek pa je dodeljen tujim lastniškim lastniškim kapitalom. Biotehnološka podjetja prevladujejo v portfelju s približno 90-odstotno dodelitvijo, preostalih 10% pa vložijo v farmacevtske družbe. Najpomembnejša 10 skladov sklada predstavlja 41% njegovih sredstev in vključuje Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals in Celgene.
Morningstar je temu skladu dodelil oceno bronaste analitike in skupno pet zvezdic. Sklad ne zaračunava pristojbin za nalaganje in je z minimalnimi naložbami v višini 2500 USD.
Fidelity Izberite portfeljski sklad IT storitev
AUM: 2, 1 milijarde USD
Povprečna letna donosnost NAV v obdobju 2010–2015: 19, 83%
Količnik neto odhodkov: 0, 81%
Portfeljski sklad za IT storitve Fidelity Select investira v skupne zaloge podjetij informacijske tehnologije z različnimi tržnimi kapitalizacijami. Sklad ima v svojem portfelju nekoliko visoko koncentracijo, saj je njegovih 10 najboljših deležev predstavljalo približno 60% premoženja sklada. Podjetja s približno 60% deležev sklada so vključena v obdelavo podatkov in zunanje izvajanje storitev, 27% podjetij pa ponuja storitve svetovanja v IT. Najpomembnejše delnice so Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions in Accenture.
Morningstar je sklad prejel s petimi zvezdicami. Priložen je brez pristojbin za nalaganje in zahteva 2.500 USD minimalne naložbe.
Sklad z izboljšanimi indeksnimi sredstvi Fidelity Mid Cap
AUM: 837 milijonov USD
Povprečna letna donosnost NAV v obdobju 2010–2015: 14, 09%
Količnik neto odhodkov: 0, 61%
Sklad za povečanje indeksa Fidelity Mid Capp vlaga v skupne delnice, vključene v indeks Russell Midcap, ki ga sestavljajo družbe, katerih delnice imajo srednje tržne kapitalizacije. Sklad se v veliki meri opira na kvantitativno analizo preteklega vrednotenja, rasti in donosnosti, da izbere deleže za svoj portfelj. Imetja so široko razpršena po različnih sektorjih, pri čemer imajo finančne in potrošniške diskrecijske zaloge 22% oz. Noben lastniški delež v portfelju sklada ne predstavlja več kot 2% premoženja sklada.
Sklad nima pristojbin za nalaganje in od vlagateljev mora prispevati najmanj 2500 dolarjev. Morningstar je sklad dodelil skupno pet zvezdic.
