Za številne vlagatelje je mednarodna diverzifikacija lahko pomemben in premalo izkoriščen del njihovih portfeljev. Mednarodna diverzifikacija zagotavlja, da vlagatelj za donosnost ni odvisen od enega ali le nekaj gospodarstev. Medtem ko je več načinov, kako lahko vlagatelji pridobijo dostop do mednarodnih trgov, lahko mednarodni ETF-ji, ki ustvarjajo dohodek, dober portfelj za številne vlagatelje. Ogledali si bomo mednarodne lastniške finančne naložbe, dolg in nepremičninske sklade, ki ustvarjajo dohodek od nepremičnin.
Lastniški ETF-ji
Global X SuperDividend ETF (SDIV) spremlja uspešnost 100 najvišjih delniških zalog na svetu. Indeks je enako ponderiran z vsako zalogo, ki predstavlja približno 1% ETF. SDIV ponuja dober dohodkovni potencial, saj prinaša 7, 32-odstotni donos pri distribuciji v zadnjih dvanajstih mesecih. SDIV je zgodovinsko plačal tudi mesečno razdelitev, kar je zanimivo za vlagatelje, ki želijo ustvarjati redne dohodke.
SDIV je svetovni ETF in vključuje mednarodne in ameriške zaloge. Trenutno ETF sestavlja približno 31% zalog v Združenih državah Amerike. Sklad ima dobro izpostavljenost do Azije in Tihega oceana (30%) in Evrope (28%) z manj izpostavljenosti do Bližnjega vzhoda, Afrike in Latinske Amerike.
SuperDividend ETF ima 0, 58-odstotno neto odhodkovno razmerje in skupna sredstva v višini 845 milijonov dolarjev.
Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities ETF (LVL) sledi indeksu 100 visoko donosnih mednarodnih zalog. Sklad je v zadnjih dvanajstih mesecih izplačal 6, 65-odstotni donos iz razdelitve, izplačila pa izplačuje četrtletno.
LVL ima dobro mednarodno diverzifikacijo z ameriškimi podjetji, ki predstavljajo 19% sredstev indeksa. Podobno kot pri drugih skladih opažamo močno zastopanost podjetij iz Evrope (39%), Azije, Tihega oceana (29%) in Severne Amerike (26%) z manj podjetji z Bližnjega vzhoda, Afrike in Latinske Amerike.
Sklad zaračuna visok odstotek neto odhodkov 1, 08% in je tudi manjši sklad s 54, 8 milijona ameriških dolarjev skupnih sredstev.
Razvoj načrta za vlaganje v ETF
Podobno kot drugi skladi, sklad prvega sklada Dow Jones Global Select Dividend Index (FGD) sledi indeksu 100 visoko donosnih mednarodnih zalog. FGD je plačal distribucije, ki so v zadnjih dvanajstih mesecih dosegle 5, 85%. Sklad svoje distribucije izplačuje četrtletno.
Ta ETF ima dobro diverzifikacijo po sektorjih, kjer bo največja koncentracija v finančnem sektorju, 21% sklada. FGD ima tudi nižjo koncentracijo zalog v Združenih državah Amerike, pri čemer je 18% premoženja sklada vloženo v ZDA.
Koeficient čistih izdatkov družbe FGD znaša 0, 60% in 407 milijonov ameriških dolarjev skupnih sredstev.
SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV) sledi indeksu Aristokratskega indeksa globalnih dividend S&P, ki sledi svetovnim podjetjem, ki ponujajo visoke dividendne donose. WDIV je vlagateljem v zadnjih dvanajstih mesecih plačal 4, 42-odstotni donos iz distribucije.
Kot mnogi ETF na tem seznamu je tudi WDIV izpostavljen finančnemu sektorju, saj podjetja v finančnem sektorju predstavljajo 25% sklada. Sklad je bolj usmerjen v Evropo in Severno Ameriko, pri čemer evropska podjetja predstavljajo 41% sklada, severnoameriška podjetja pa 39% sklada.
WDIV obračuna neto odhodke v višini 0, 40% in je manjši sklad s 73 milijoni dolarjev skupnih sredstev.
Obvezniški ETF-ji
Ta ETF Invesco International Corporate Bond (PICB) sledi indeksu S&P International Corporate Bond Index. Sklad je zagotovil, da bodo vlagatelji v naslednjih dvanajstih mesecih dosegli 2, 46-odstotni donos. Sklad zagotavlja distribucije mesečno.
PICB nima imetnikov obveznic podjetij iz Združenih držav Amerike. Podjetja iz Združenega kraljestva, Francije, Nizozemske, Kanade in Italije imajo največjo prisotnost in predstavljajo približno 78% sredstev sklada.
PICB zaračuna neto odhodke v višini 0, 50% in ima skupna sredstva v višini 187 milijonov USD.
Mednarodna borza visoko-donosnih obveznic ETF Market Vectors (IHY) vlaga v visoko donosne obveznice z vsega sveta. Sklad je vlagateljem v naslednjih dvanajstih mesecih izplačal privlačnih 5, 79-odstotni donos iz razdelitve, z mesečnimi izplačili.
Sklad ima visoko izpostavljenost do Evrope, saj je prvih pet držav, ki so v njem zastopane, Luksemburg, Združeno kraljestvo, Francija, Nizozemska in Italija. Obveznice teh petih držav predstavljajo približno 53% sredstev ETF.
Sklad zaračuna čisti znesek odhodkov v višini 0, 40% in ima skupno premoženje v višini 139 milijonov dolarjev.
Vanguard Total International Bond ETF (BNDX) sledi obveznicam mednarodnih naložbenih razredov. Sklad vlagateljem izplačuje 1, 48-odstotni donos iz razdelitve v zadnjih dvanajstih mesecih in mesečno izplačuje.
Ta ETF je bolj konzervativen od drugih ETF-ov, ki se tukaj obravnavajo, in investira v korporativne in državne obveznice. Državne obveznice predstavljajo večino delnic. Prvih pet deležev so vlade Japonske, Italije, Francije, Velike Britanije in Nemčije.
Kot pri večini skladov Vanguard ima tudi BNDX nizko neto odhodkovno razmerje 0, 19%. ETF ima skupno 3, 9 milijarde ameriških dolarjev premoženja.
REIT ETF-ov
SPDR Dow Jones International Real Estate ETF (RWX) sledi Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index. ETF je v zadnjih dvanajstih mesecih plačal 2, 98-odstotni donos iz distribucije.
Sklad vlaga v REIT, ki niso v Združenih državah Amerike. Najboljših pet držav sklada po naložbenih dolarjih so Japonska, Velika Britanija, Avstralija, Francija in Kanada. ETF vlaga v vse nepremičninske sektorje, vendar ima visoko koncentracijo v razvoju nepremičnin in operacijah REITs ter komercialnih REIT.
RWX zaračuna neto odhodkovno razmerje v višini 0, 59% in trenutno ima 4, 72 milijarde USD v skupnih sredstvih. (Za splošne informacije o REITs, tukaj: Real Estate Investment Trusts (REITs).)
Vanguard Global ex-US Real Estate ETF (VNQI) zajema približno 500 nepremičninskih podjetij iz več kot 30 držav. Sklad je vlagateljem v naslednjih dvanajstih mesecih plačal 3, 76-odstotno porazdelitev.
Prvih pet držav v indeksu so Japonska, Hong Kong, Velika Britanija, Avstralija in Francija. Sklad je bil ustanovljen novembra 2010 in je vlagateljem v zadnjih petih letih zagotovil 3, 83-odstotno letno donosnost.
VNQI zaračunava nizko stopnjo odhodkov v višini 0, 24% in ima 3 milijarde dolarjev skupnih sredstev.
ETS (IFGL) iShares International Developed Real Estate pokriva 196 nepremičninskih podjetij iz razvitih gospodarstev, razen ZDA. Sklad je v zadnjih dvanajstih mesecih izplačal 3, 67% distribucijski donos. Sklad je v preteklih petih letih dobil 3, 75-odstotno letno donosnost.
IFGL vlagateljem zaračuna razmerje odhodkov v višini 0, 48% in ima skupno premoženje v višini 658 milijonov USD.
Spodnja črta
Mednarodni ETF, ki prinašajo dohodek, so morda pomemben dodatek k številnim naložbenim portfeljem. Ta sredstva zagotavljajo dohodek in ponujajo tudi prednosti mednarodne diverzifikacije. Vlagatelji imajo veliko možnosti izbire pri razmišljanju o naložbah v mednarodne ETF, ki ustvarjajo dohodek. Vlagatelj mora upoštevati svoje naložbene cilje, nagnjenost k tveganju in pristojbine, da bo izbral pravi ETF ali portfelj ETF-jev.
