Vlagatelji, ki iščejo večjo raznolikost svojih pokojninskih varčevalnih sredstev, lahko najdejo rešitev z vzajemnimi skladi 92-letne družbe Eaton Vance Corporation (NYSE: EV). Eaton Vance in njegove podružnice imajo od novembra 2015 sredstva v upravljanju (AUM) v lasti 311, 4 milijarde dolarjev. V družini vzajemnih skladov Eaton Vance z več kot 90 skladi, ki pokrivajo celoten obseg razredov sredstev in naložbenih ciljev, obstaja pet skladov, ki so še posebej ustreza potrebam vlagateljev, ki želijo diverzificirati svoje pokojninske načrte. Vsi donosi so osnovani na delnicah razreda A po čisti vrednosti sredstev (NAV).
Uravnoteženi sklad Eaton Vance
Uravnoteženi sklad Eaton Vance zagotavlja raznolikost s strokovno vodenim portfeljem obveznic in delnic v enem skladu. Sklad ustreza potrebam vlagateljev, ki želijo trenutni dohodek, ki ga zagotavljajo obveznice in apreciacija kapitala. Sredstva razdelijo med 25 do 50 odstotkov vrednostnih papirjev s stalnim dohodkom in 50 do 75 odstotkov lastniških vrednostnih papirjev. Sklad v prvi vrsti vlaga v vrednostne papirje v ZDA, lahko pa del svojih čistih sredstev vloži tudi v mednarodne vrednostne papirje. Portfelj je nagnjen k delnicam z veliko kapitalsko vrednostjo in naložbenim obveznicam ali državnim obveznicam.
Uravnoteženi sklad daje vlagateljem prednosti široke raznolikosti, hkrati pa zagotavlja trden donos. Sklad ima oceno Morningstar pet zvezdic. Njegova letna skupna donosnost znaša 11, 51 odstotka v treh letih in 10, 1 odstotka v petih letih. Trenutni donos sklada znaša 0, 92 odstotka.
Sklad za ustvarjanje dividend Eaton Vance
Sklad za gradnjo dividend Eaton Vance je specializiran za delnice za izplačilo dividend z veliko zgornjo mejo, ki so po ugodnih cenah in lahko sčasoma povečajo dividende. Njegova sredstva so predvsem v ameriških vrednostnih papirjih, lahko pa sklad vloži do 35% razpoložljivih sredstev za vrednostne papirje. Sklad ni omejen na navadne delnice za izplačilo dividend. Prav tako lahko vlaga v vrednostne papirje, ki vključujejo prednostne delnice ali obveznice, ki jih je mogoče pretvoriti v navadne delnice.
Sklad za oblikovanje dividend plačuje mesečno in ima trenutni donos 1, 59%. Skupni letni skupni donos znaša 12, 97 odstotka v treh letih in 10, 59 odstotka v petih letih.
Sklad z velikimi kapitali Eaton Vance
Sklad z velikimi vrednostmi kapitala Eaton Vance, ustanovljen leta 1931, je eden najstarejših vzajemnih skladov v ZDA. Cilj sklada je poiskati podjetja z velikimi kapitljami z vodilnim tržnim deležem, ki imajo solidne finančne naložbe in privlačen potencial rasti, vendar so podcenjeni. Lahko vlaga v rastne delnice, ki ne izplačujejo dividend, vendar večino svojega portfelja sestavljajo vrednostni papirji za izplačilo dividend.
Trenutni donos sklada je 1, 29 odstotka. Vlagateljem je v treh letih zagotovila 13, 56-odstotni letni skupni donos v petih letih in 11, 43 odstotka v petih letih.
Eaton Vance nepremičninski sklad
Naložbe v nepremičnine so tradicionalen način iskanja tekočega dohodka in stalne rasti. Nepremičninski sklad Eaton Vance ponuja dodatno raznolikost in varovanje pred prihodnjo inflacijo z vlaganjem v kakovostne vrednostne papirje investicijskih skladov za nepremičnine (REITs) in podjetij v nepremičninski industriji. Ta strategija ponuja potencial za večji skupni donos z združevanjem tekočega dohodka z rastjo kapitala. Sklad v svojem portfelju išče geografsko raznolikost in lahko v tuje vrednostne papirje investira do 25 odstotkov svojega premoženja. Sklad je v petih letih skupnih donosov v višini 12, 07 odstotka letno dosegel 1, 61 odstotka.
Sklad za rast Eaton Vancea
Vsak dobro razpršen pokojninski portfelj potrebuje komponento rasti. Sklad za rast Eaton Vance išče dobro cenjena rastna podjetja s tržno kapitalizacijo v območju indeksa Russell 1000, vendar lahko vlaga v podjetja, ki niso v indeksu. Upravljavci skladov skrbijo predvsem za dolgoročne možnosti rasti, vsi prihodki ali dividende pa se upoštevajo. Sklad ima Morningstar oceno štirih zvezdic. Skupna donosnost je v treh letih znašala 18, 71 odstotka in v petih letih 13, 48 odstotka.
Spodnja črta
Teh pet skladov je mogoče uporabiti za oblikovanje zelo dobro razpršenega in konzervativnega portfelja pokojninskih varčevanj. Vse delnice razreda A imajo vnaprejšnje obremenitve, kar zmanjšuje njihovo začetno donosnost.
Vlagatelji, ki se želijo izogniti prodajni ceni, bi morali pogledati velike prodajalne vzajemnih skladov, kot sta Charles Schwab in Fidelity naložbe, ki ponujajo veliko vzajemnih skladov ob odpovedanih prodajnih obremenitvah. Vlagatelji lahko prejmejo delnice razreda A pri NAV in plačajo provizije, nižje od tistih, ki jih zaračunavajo drugi razredi delnic.
