Vlagatelji imajo na voljo več različnih investicijskih vozil, zato je parkiranje njihovega denarja enostavno. Samo vprašanje razumevanja, kateri (-e) ima (-jo) najbolj smiselno. Na primer vzemite vzajemne sklade. Ta vozila zagotavljajo zelo likviden in raznolik način vlaganja, poleg tega pa so tudi najbolj priljubljena izbira za vlagatelje. Vzajemni skladi pokrivajo najrazličnejše panoge in različne razrede sredstev. Priljubljeni so tudi zato, ker zmanjšujejo tveganje in jih pogosto aktivno upravljamo, kar pomeni, da se njihov delež in dodelitev sredstev prilagodita na dokaj dosledni osnovi.
Nekateri vzajemni skladi se osredotočajo na prometni sektor - segment gospodarstva, ki se osredotoča na podjetja, ki sestavljajo blago in ljudi. Ta sektor vključuje tudi infrastrukturo in opremo, potrebno za to. Ta članek zajema nekatere osnove sektorja in tudi, kako industrija vzajemnih skladov vlaga vanj. Navajamo tudi štiri najbolj cenjene sklade, specializirane za prevozne zaloge. Vsi podatki veljajo od oktobra 2019.
Ključni odvzemi
- Vzajemni skladi so priljubljeni pri vlagateljih, ker so zelo likvidni in raznovrstni ter zmanjšujejo tveganje. Prevoz je podsektor trga za industrijske izdelke in zajema velika, uveljavljena podjetja. Izbrani prometni portfelj družbe Fidelity in izbrani portfelj letalskega prevoza sta močno vlagajo v ameriške delnice in se osredotočajo na letalske družbe, letalski tovorni promet in logistiko. Prometni sklad Rydex zagotavlja vlagateljem dokapitalizacijo z vlaganjem sredstev v lastniške delnice. Sklad ICON Industrials je vložen v vesolje in obrambo, gradbene proizvode in železnice.
Transportni sektor: pregled
Prometna industrija je podsektor širokega trga za industrijske izdelke in vključuje podjetja, ki opravljajo letalske prevoznike, prevoznike in železniške storitve. Večina blaga, ki ga kupijo potrošniki in druga podjetja, mora potovati z ene lokacije na drugo, zaradi česar prometna panoga postane integralna gospodarska infrastruktura.
Prevozne zaloge veljajo za ciklične, kar pomeni, da dobiček podjetij poteka v skladu z gibanjem celotnega gospodarstva. Ko trgi uspešno delujejo, ciklični lastniški kapital, kot so zaloge prevoznih podjetij, ponavadi prinašajo donose za potrošnike. Podobno upad na širšem trgu vodi k zmanjšanju donosov za delničarje zalog prevozniške industrije.
Velika večina podjetij, ki delujejo v prometnem sektorju, je velika in uveljavljena, kar vlagateljem ponuja možnosti za večjo donosnost z doslednimi izplačili dividend. Vlagatelji lahko uporabijo lastniške naložbe, usmerjene v rast ali vrednost, kot dopolnilo k drugim velikim deležem in srednjim kapitalom, saj oba v tem sektorju obstajata v izobilju. Čeprav obstajajo posebne ugodnosti, ki so na voljo vlagateljem v prometni industriji, naložbe, usmerjene v sektor, niso brez tveganja.
V prometnem sektorju lahko izbirate veliko kapitalskih naložb, usmerjenih v rast in vrednosti.
Na prometno industrijo močno vplivajo nihajoči stroški, povezani z gorivom, obrestnimi merami, vremenom manj kot idealnim, doplačilom goriva in davkom, pristojbinami za licenco in registracijo ter zavarovalnimi premijami za potrebno kritje.
Fidelity Izberite prometni portfelj
Transportni portfelj Fidelity Select (FSRFX) je pod okriljem Fidelity Investments, ponudnika strokovno upravljanih združenih investicijskih skladov tako za posamezne kot institucionalne stranke. Ustanovljen je bil leta 1986, s tem vzajemnim skladom upravlja Matthew Moulis, katerega mandat sega v leto 2012. Sklad išče dokapitalizacijo kapitala z naložbami najmanj 80% premoženja v skupne delnice podjetij, ki se primarno ukvarjajo z zagotavljanjem prevoznih storitev za javnost oz. tisti s poudarkom na oblikovanju, proizvodnji, distribuciji ali prodaji transportne opreme. V sklad so vključene domače in tuje delnice, vsak izdajatelj pa je pregledan s temeljno analizo, da se ugotovi finančna moč in položaj v panogi. Čista sredstva portfelja na dan 30. septembra 2019 znašajo 395, 94 milijona USD.
Fidelity Select Transportation je za vlagatelje ustvaril 10-letni letni donos v višini 15, 19%, zato bi hipotetična naložba v višini 10 000 dolarjev v letu 2009 znašala 41, 117 dolarja na dan 30. septembra 2019. Za življenjsko dobo sklada je vlagateljem vrnila 12, 31%. Sklad posluje z deležem odhodkov 0, 8%, kar je nekoliko nižje od povprečja kategorij 1, 19% za prevozne in industrijske sklade. Vlagatelji ob nakupu ne zaračunajo vnaprejšnjega prodajnega bremena, prav tako se odlog prodajne pristojbine ne izračuna ob odkupu. Vendar pa je za IRA potrebna minimalna naložba v višini 2.500 USD.
Sklad je veliko vložen v domače delnice, majhen del namenjen tako mednarodnim podjetjem, kot denarna sredstva in druga sredstva. Najpomembnejša deleža sklada v okviru portfelja vključujejo:
- Železnice: 43, 5% Letalski tovorni promet in logistika: 23, 44% Letalske družbe: 18, 58%
Po prospektu sklada je v njegovih 10 najboljših deležih vloženih več kot 72%. Prvih pet delnic so Union Pacific Corporation, UPS, Norfolk Southern Corporation, CSX Corporation in Southwest Airlines.
Fidelity Select Portfolio Air Transport Portfolio
Želite še bolj specializirano prevozno igro? Fideelity Select Air Transport Portfolio (FSAIX) je še en vzajemni sklad, ki je na voljo prek Fidelity Investments, upravlja pa ga tudi Matthew Moulis. Sklad, ustanovljen leta 1985, želi vlagateljem zagotoviti dokapitalizacijo z vlaganjem najmanj 80% sredstev sklada v lastniške vrednostne papirje družb, ki poslujejo v regionalnem, državnem in mednarodnem gibanju potnikov, pošte in tovora s pomočjo obrti.. Moulis in njegova investicijska ekipa vključujeta vzajemni sklad domače in tuje lastniške deleže, vsak pa je zasnovan glede na finančno stabilnost in položaj industrije z uporabo temeljne analize. Sklad upravlja z naložbami za naložbe v višini 285, 23 milijona dolarjev.
Portfelj zračnega prevoza Fidelity Select je ustvaril 10-letni letni donos v višini 15, 98%. Od 30. septembra 2019 bi bila naložba v vrednosti 10.000 dolarjev v letu 2009 hipotetično vredna 44.022 dolarjev. Delež stroškov je 0, 81%. Investitorjem se ne zaračunajo predhodne ali odložene prodajne obremenitve, vendar je za kvalificirane račune, kot so IRA, potrebna minimalna začetna naložba v višini 2.500 USD.
Ta sektorski sklad je veliko vložen v naslednje:
- Letalske družbe: 43, 95% Letalstvo in obramba: 36, 25% Letalski tovor in logistika: 14, 59%
Ta vzajemni sklad je osredotočen predvsem na domače delnice, približno 10% sklada pa je vloženih v mednarodna imena ter denar in denarne ustreznike. Prvih pet delnic sklada so UPS, Delta Air Lines, Southwest Airlines, United Technologies in TransDigm Group.
Rydex transportni sklad
Prometni sklad Rydex (RYTSX) je del družine vzajemnih skladov Rydex in je bil ustanovljen leta 1998. Ta sektorski sklad upravljata Michael Byrum in Ryan A. Harder. Vlagatelji želijo zagotoviti dokapitalizacijo kapitala z večjim vlaganjem vseh sredstev sklada v lastniške vrednostne papirje podjetij, ki spadajo v kategorijo prevoza.
Naložbe so osredotočene na družbe s sedežem in delovanjem v Združenih državah Amerike, lahko pa sklad kupi tudi ameriške depozitarne prejemke (ADR), da pridobijo izpostavljenost do tujih delnic. Obstaja tudi možnost, da sklad lahko vključuje izvedene finančne instrumente, kot so terminske pogodbe, opcije na vrednostne papirje in delniške indekse. Upravljavci sklada usmerijo tudi sredstva v višini 10, 3 milijona dolarjev v podjetja z majhno omejitvijo ali srednje tržne kapitalizacije.
Prometni sklad Rydex je za vlagatelje ustvaril 10-letni letni donos v višini 10, 34%. Razmerje odhodkov sklada za 1, 71% je večje od podobnih sektorskih skladov v kategoriji prevoza. Vlagatelji se ob nakupu delnic ocenijo v višini 4, 75%, čeprav odplačila niso odložena. Za nekvalificirane in kvalificirane račune je potrebna minimalna začetna naložba v višini 2.500 USD, za pokojninske načrte skupin pa 1.000 USD.
Večina vzajemnega sklada je vložena v:
- Cestni in železniški promet: 31, 73% Letalske družbe: 18, 71% Letalski tovorni promet in logistika: 16, 78%
V prvih petih deležih sklada so Union Pacific Corporation, UPS, CSX Corporation, General Motors in Tesla.
ICON Industrials Fund
ICON Industrials Fund (ICTRX) je bil ustanovljen leta 1997, upravljali pa so ga Craig, Brian in Scott Callahan. S pomočjo kvantitativne metodologije za identifikacijo vrednostnih papirjev, ki so podcenjeni glede na vrednost, poskuša investitorjem zagotoviti dolgoročno apreciacijo kapitala z vlaganjem najmanj 80% svojega premoženja v družbe, ki poslujejo v industrijskem sektorju.
Čeprav ima širši poudarek kot vzajemni skladi, ki so specifični za promet, je močno usmerjen v sektor. 29, 39% njegovega portfelja je z 11, 94 milijona dolarjev naložb v vesolje in obrambo, gradbeni proizvodi in železnice pa 16, 92% oziroma 16, 33% portfelja sklada. Navadne in prednostne delnice se uporabljajo za ustvarjanje naložbenega sklada v vzajemnem skladu, dovoljena pa je kakršna koli velikost tržne kapitalizacije.
Sklad ICON Industrials je ustvaril 10-letni letni donos v višini 11, 84%. Razmerje odhodkov vzajemnega sklada v višini 1, 50% velja za visoko. Vlagatelji ob nakupu delnic ne zaračunajo vnaprej prodajnih obremenitev in ob odkupu delnic ne zaračunavajo odloženih stroškov prodaje. Za nekvalificirane račune je potrebna minimalna začetna naložba v višini 1.000 USD.
V prvih petih deležih vzajemnega sklada so Northrop Grumman Corporation, Lockheed Martin, Kanadska pacifiška železnica, Raytheon in Kansas City Southern.
Spodnja črta
Za vlagatelje je pomembno, da sektorske naložbe, kot so prevozniški lastniški kapital, uporabijo kot del celovite strategije dodeljevanja sredstev za dolgoročno vlaganje. Vzajemni skladi vlagateljem omogočajo preprost način dostopa do prometne panoge, hkrati pa zmanjšujejo nekatera tveganja, povezana s sektorjem.
