S toliko vidikov, ki si jih je treba ogledati in premišljevati med tehtanjem nakupa zalog, je na malenkosti enostavno pozabiti. Naročilo za zaustavitev izgube je ena izmed teh malenkosti, vendar lahko tudi spremeni svet. Skoraj vsakdo od tega orodja lahko na nek način koristi. Preberite si, če želite izvedeti, zakaj.
Kaj je naročilo za zaustavitev?
Nalog za zaustavitev izgube je naročilo pri posredniku za nakup ali prodajo, ko zaloga doseže določeno ceno. Stop-izguba je zasnovana tako, da omeji izgubo vlagatelja na varnostnem položaju. Če določite stop-loss izgubo za 10% pod ceno, po kateri ste kupili zalogo, boste izgubo omejili na 10%. Recimo, da ste pravkar kupili Microsoft (Nasdaq: MSFT) po 20 USD na delnico. Takoj po nakupu zaloge vpišete naročilo za zaustavitev izgube za 18 USD. Če zaloga pade pod 18 USD, bodo vaše delnice prodane po prevladujoči tržni ceni.
Strategija naročil za izgubo
Pozitivi in negativi
Prednost naročila za zaustavitev izgub je v tem, da vam ni treba dnevno spremljati, kako se zaloge izvajajo. Ta priročnost je še posebej priročna, ko ste na dopustu ali v položaju, ki vam preprečuje, da bi dlje časa gledali zaloge.
Pomanjkljivost je, da bi lahko kratkotrajno nihanje delniške cene aktiviralo cenovno zaustavitev. Ključno je, da izberete odstotek ustavitve izgube, ki omogoča, da zaloga niha iz dneva v dan, hkrati pa preprečuje čim večje tveganje za zmanjšanje vrednosti. Določitev 5-odstotne zaustavitve izgube zalog, ki v tednu niha 10% ali več, ni najboljša strategija. Najverjetneje boste izgubili denar na proviziji, ustvarjeni z izvršitvijo vašega naloga za zaustavitev izgube.
Za stopnjo, na kateri je treba postaviti postanke, ni trdih in hitrih pravil. To je popolnoma odvisno od vašega individualnega načina investiranja: aktivni trgovec lahko porabi 5%, dolgoročni vlagatelj pa lahko izbere 15% ali več.
Upoštevati je treba še to, da ko stopite po stopni ceni, postane postanek tržno in cena, po kateri prodajate, se lahko precej razlikuje od ustavne cene. To dejstvo še posebej velja na hitro rastočem trgu, kjer se lahko cene delnic hitro spreminjajo.
Zadnja omejitev pri odredbi za zaustavitev izgube je, da številni posredniki ne dovolijo, da odložite določene vrednostne papirje, kot so delnice OTC Bulletin Board ali peni.
Ključni odvzemi
- Večina vlagateljev lahko izkoristi izvedbo naročila za zaustavitev izgube. Stop-loss je zasnovan tako, da vlagateljeve izgube izgubi na varnostnem položaju, ki naredi neugoden premik. dnevno spremljajte svoje zaloge. Slabost je, da bi lahko kratkotrajno nihanje cen sprožilo zaustavitev in sprožilo nepotrebno prodajo.
Ne samo za preprečevanje izgub
Naročila za zaustavitev izgube tradicionalno razmišljajo kot način za preprečevanje izgub, zato je to istoimensko. Druga uporaba tega orodja pa je zapiranje dobička, v tem primeru pa ga včasih imenujemo "zasledovalni postanek." Tukaj je naročilo za zaustavitev izgube določeno v odstotni stopnji pod trenutno tržno ceno, ne pa po ceni, po kateri ste jo kupili. Cena stop-loss se prilagaja, ko niha cena delnice. Ne pozabite, da če zaloga naraste, je tisto, kar imate, nerealiziran dobiček, kar pomeni, da denarja nimate v roki, dokler ne prodajate. Uporaba končne zaustavitve vam omogoča, da se dobiček začne izvajati, hkrati pa zagotavlja vsaj nekaj realiziranega dobička kapitala.
Če nadaljujemo z našim Microsoftovim primerom zgoraj, recimo, da ste v enem mesecu postavili začasno stop za 10% pod trenutno ceno, zaloga pa se bo v enem mesecu povzpela na 30 dolarjev. Vaše naročilo za zaustavitev bi se nato zaklenilo pri 27 USD na delnico (30 USD - (10% x $ 30) = 27 USD). Ker je to najslabša cena, ki bi jo dobili, tudi če se zaloga nepričakovano potopi, ne boste v rdeči barvi. Seveda ne pozabite, da je naročilo za zaustavitev izgube še vedno tržno - preprosto ostane v mirovanju in se aktivira šele, ko je dosežena sprožitvena cena - tako da je cena, s katero prodajate, dejansko nekoliko drugačna od določene sprožitvene cene.
Prednosti naročila Stop-Loss
Najprej je lepota naročila za zaustavitev izgube v tem, da za izvedbo ne stane nič. Vaša redna provizija se zaračuna šele potem, ko je dosežena cena stop-loss in je treba zalogo prodati. Lahko si predstavljate to kot brezplačno zavarovalno polico.
Najpomembneje je, da stop-loss omogoča sprejemanje odločitev brez kakršnih koli čustvenih vplivov. Ljudje se navadno zaljubijo v zaloge in verjamejo, da če bodo dali zalogo še eno priložnost, bo prišlo naokoli. To povzroči odlašanje in zamudo, če lahko zaloga še eno priložnost povzroči le izgube.
Ne glede na to, kakšen vlagatelj ste, morate vedeti, zakaj imate v lasti delnice. Kriteriji za vlagatelje vrednosti bodo različni od tistih za rast investitorja, ki se bodo še vedno razlikovali od aktivnih trgovcev. Vsaka ena strategija lahko deluje, vendar le, če se je držite strategije. To pomeni tudi, da če ste trden vlagalec v nakup in zadržite, so vaša naročila za zaustavitev izgube poleg neuporabnih.
Bistvo je, da se zaupate v svojo strategijo in sledite svojemu načrtu. Naročila za zaustavitev izgube vam lahko pomagajo, da ostanete na poti, ne da bi svoje občutke omagali s čustvi.
Nazadnje, pomembno je zavedati se, da naročila za zaustavitev izgube ne zagotavljajo, da boste zaslužili na borzi; še vedno morate sprejemati pametne naložbene odločitve. Če tega ne storite, boste izgubili prav toliko denarja, kot bi ga brez zaustavitve izgubili, le z veliko počasnejšo hitrostjo.
Zaključek
Nalog za zaustavitev izgube je preprosto orodje, vendar toliko vlagateljev tega ne uporablja. Ne glede na to, ali želite preprečiti prekomerne izgube ali zadržati dobiček, lahko skoraj vsi načini vlaganja koristijo tej trgovini. Razmislite o zaustavitvi izgube kot zavarovalni polici: upate, da je nikoli ne boste smeli uporabljati, vendar je dobro vedeti, da imate zaščito, če jo potrebujete.
