Kaj je serija 26?
Serija 26 je izpit za vrednostne papirje in licenco, ki imetniku omogoča nadzor nad tistimi, ki prodajajo vzajemne sklade, spremenljive rente in spremenljivo življenjsko zavarovanje. Na splošno je serija 26 imetniku dovoljena, da se registrira kot omejena glavnica, ki nadzoruje in upravlja prodajne dejavnosti, ki zajemajo naslednje: odkupljive vrednostne papirje, registrirane po zakonu o investicijskih družbah iz leta 1940, kot so vzajemni skladi, spremenljive pogodbe in izdani programi financiranja zavarovalne premije s strani zavarovalnic.
Ključni odvzemi
- Izpit Series 26 je potreben za tiste, ki bodo nadzirali zastopnike ali posrednike, ki poslujejo v izdelkih s spremenljivkami in vzajemnih skladih. Izpit, ki ga je izdala FINRA, obsega 120 vprašanj na treh vsebinskih tematskih področjih. Če opravite ta izpit, se lahko prijavite kot omejena glavnica za registrirano investicijsko družbo.
Razumevanje serije 26
Namen serije 26 - znan tudi kot glavni preizkus kvalifikacije investicijske družbe in spremenljivih pogodbenih produktov - je zaščititi vlagajočo javnost z ocenjevanjem znanja in usposobljenosti začetnikov investicijske družbe in spremenljivih pogodbenih naročnikov. Izpit za serijo 26 vodi regulativni organ finančne industrije (FINRA).
Če želite opravljati izpit za serijo 26, ki stane 100 dolarjev, mora kandidata povezati in sponzorirati podjetje član FINRA in mora že opraviti bodisi zastopnika investicijske družbe in spremenljivih pogodb za izdelke (serija 6), bodisi generalnega zastopnika za vrednostne papirje (Serija 7) izpite. Kandidati morajo tudi opraviti certifikate o vrednostnih papirjih (SIE).
Serija 26 Struktura in vsebina
Izpit je sestavljen iz 120 vprašanj, od katerih je 10 neobarvanih in naključno razporejenih skozi celoten test. Kandidati si dodelijo 2 uri in 45 minut, da opravijo izpit, ki se izvaja prek računalnika. Prehodna ocena je 70%. Za ugibanje ni kazni, zato bi morali kandidati odgovoriti na vsako vprašanje.
Če želite več informacij, glejte Pregled finančne dokumentacije FINRA za investicijske družbe in spremenljive pogodbene izdelke (serija 26).
Funkcija 1: Dejavnosti upravljanja osebja in registracija posrednika (16 vprašanj)
- 1. del: Izvaja dejavnosti upravljanja osebja in upravlja registracijo posrednika in prodajalca ter pridruženih oseb v sistemu centralnega registracijskega registra (CRD) z vložitvijo, posodabljanjem ali spreminjanjem ustreznih dokumentov. Del 2: Zagotavlja usposabljanje in izobraževanje o strukturi, pravilih in predpisih industrije vrednostnih papirjev, značilnostih izdelkov in pravil podjetja.
2. funkcija: nadzira pridružene osebe in nadzoruje prodajne prakse (49 vprašanj)
- Del 1: Spremlja, nadzoruje in dokumentira prodajne aktivnosti povezanih oseb, da bi dosegel skladnost s pravili in predpisi industrije vrednostnih papirjev ter pravilniki podjetij in zagotavlja povratne informacije o poznavanju in delovanju izdelkov. 2. del: Spremlja, pregleduje in odobrava komunikacijo z javnostjo, da se doseže skladnost s pravili, predpisi, zahtevami glede vložitve vrednostnih papirjev in pravilniki o vrednostnih papirjih. Del 3: Nadzira priporočila in ravnanje z računi strank in transakcijami glede ustreznih razkritij glede izdelkov, prodajnih stroškov, tveganj, storitev, stroškov, pristojbin in dostave razkritij in pravnih dokumentov. Del 4: Nadzira skladnost s pravili FINRA o denarnih in negotovinskih nadomestilih. Del 5: Pregleduje in odobrava ali prepoveduje zunaj poslovnih in osebnih finančnih dejavnosti povezanih oseb. Del 6: Po potrebi ukrepa v zvezi z ravnanjem povezanih oseb in obravnava kršitve ali morebitne kršitve pravil in predpisov na področju vrednostnih papirjev ter stroge politike in postopke.
Funkcija 3: Nadzira skladnost in poslovne procese posrednika in njegovih uradov (45 vprašanj)
- 1. del: Nadzira operativne postopke podjetja glede skladnosti z regulativnimi zahtevami, povezanimi z odprtjem in tekočim vzdrževanjem računov strank. 2. del: Spremlja, odkriva in poroča o sumljivih dejavnostih, skladnih z regulativnimi in trdnimi zahtevami, in preverja, ali se dokumentacija hrani in hrani. Del 3: Razvija, izvaja in preizkuša ustreznost notranjih kontrol in spremlja poslovne dejavnosti glede skladnosti z regulativnimi zahtevami in zahtevami poročanja. Del 4: Izvaja potrebne pisarniške preglede, da preveri skladnost z regulativnimi zahtevami in strogimi politikami in postopki. Del 5: Pravilno obravnavanje, reševanje in zahtevano regulativno poročanje o pritožbah strank. Del 6: Nadzira zahteve po uvedbi, vzdrževanju in poročanju izdelkov ali poslovnih področij ter spoštovanje finančne odgovornosti.
