Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE in drugi spletni posredniki, ki imajo robotsko svetovalno storitev, bodo morda morali spremeniti, kako premikajo denar za stranke, če bo sprejet predlog predloga zakona o davčni reformi v senatu.
Novo pravilo bi spremenilo, kako lahko vlagatelji raztovorijo zaloge, ki sedijo na davčno posredniških računih. V tem primeru lahko vlagatelji izberejo, katere sklope prodati, če imajo več kot eno pozicijo v delniškem, vzajemnem skladu ali borzno-trgovalnem skladu (ETF), vendar bi bilo s predlaganim pravilom, ki je bilo poimenovano "prvi-prvi-odhod", vlagatelji potrebnih za prodajo delnic, ki jih kupijo najprej, kar je pogosto sklop, ki ima največ dobičkov in tako ustvari večji davčni udarec.
Če bo to pravilo začelo veljati, bodo robotski svetovalci verjetno morali spremeniti svoje algoritme, ki so namenjeni vlagateljem, da izberejo pravo partijo za prodajo z namenom znižanja davkov. Prav tako bi lahko preprečil nabiranje davčnih izgub, ko vlagatelj hkrati proda zmagovalni in izgubljeni stalež, da izravna morebitne dobičke iz kapitala, če ima vlagatelj različne parcele. Vzajemni skladi so izvzeti iz pravila po povratnih dogodkih iz naložbene panoge, ki so trdili, da bodo stranke morale plačati več davkov in bodo verjetno bolj nagnjene k temu, da bodo delnice zadrževale dlje časa.
"To v bistvu pomeni višje davke za vlagatelje, ker imajo manj nadzora, " je nedavno za CNBC povedal podpredsednik za svetovanje in naložbe v robo-svetovalca Betterment Alex Benke. Izvršni direktor je dejal, da bo Betterment moral spremeniti svoj algoritem, če bo pravilo prešlo.
Ne glede na to, ali je del davčnega računa dejansko prešel ali ne, je v zraku, saj republikanci še vedno razpravljajo o tem, kaj bi moralo biti vključeno v končni predlog, ki prestopi na mizi predsednika Donalda Trumpa. Cilj je, da se nekaj podpiše do konca leta 2017. Potencialno novo pravilo prihaja, ko spletni posredniki, zlasti TD Ameritrade, izpostavljajo novo orodje za pridobivanje davčnih izgub kot način za izstopanje od tekmecev.
V začetku tega meseca je TD Ameritrade uvedel novo storitev nabiranja davčnih izgub za vlagatelje ETF, ki imajo svoje naložbe zunaj davčno olajšanih pokojninskih varčevalnih računov. Čeprav je v portfeljih delnic zlahka opaziti zmagovalce in poražence, lahko prepoznate te priložnosti za vlagatelje v ETF. Za pomoč pri tem postopku je TD Ameritrade uvedel brezplačno storitev za tiste, ki imajo obdavčljive račune, vložene v bistvene portfelje in izbirne portfelje TD Ameritrade Investment Management.
Kupci, vpisani v storitev nabiranja davčnih izgub, vsak dan prejemajo pregled svojega portfelja pri spletnem posredništvu, da ugotovijo možnosti nabiranja davčnih izgub. Če kapitalskih dobičkov ni ali če izgube presegajo dobičke, lahko vlagatelji vsako leto uporabijo izgube za izravnavo 3.000 USD drugega obdavčljivega dohodka. Po izravnavi kapitalskih dobičkov lahko vlagatelji dodatne izgube prenesejo tudi v prihodnja leta.
