Kaj je strokovnjak s pokojninskim dohodkom?
Potrjeni strokovnjak za pokojninske dohodke (RICP) je finančni strokovnjak, ki je specializiran za načrtovanje pokojninskih dohodkov. Finančni strokovnjaki si prislužijo poimenovanje RICP po spremljanju programa za strokovnjake za dohodnino.
Ko so kvalificirani, RICP upokojencem in bližnjim upokojencem svetujejo, kako najprimerneje uporabiti sredstva, ki so jih nabrali za upokojitev, da bi lahko udobno živeli v realnem proračunu in jim predčasno ne bi zmanjkalo denarja.
Ključni odvzemi
- Strokovnjak s potrjenim pokojninskim dohodkom (RICP) je specializiran za načrtovanje dohodninskega pokojninskega zavarovanja. RICP je poimenovanje za strokovnjake, ki so zaključili program usposabljanja RICP. RICP pomagajo upokojencem in bližnjim upokojencem pri uporabi sredstev, ki so jih nabrali za trajnostno upokojitev.
Razumevanje RICP
Program RICP sestavljajo trije tečaji: upokojitveni dohodek, strategije in rešitve; viri pokojninskih dohodkov; in upravljanje pokojninskega načrta. Program je zasnovan za finančne strokovnjake, ki že imajo poverilnice finančnega načrtovanja, ki temeljijo na širokem obsegu, na primer pooblaščeni finančni svetovalec, certificirani finančni načrtovalec ali pooblaščeni življenjski zavarovalec ali katerih podjetja že poudarjajo načrtovanje pokojninskega dohodka.
Kandidati morajo imeti tri leta ustreznih delovnih izkušenj. Prijavitelji morajo opraviti tudi tri spletne tečaje in opraviti 100-izpitni izpit. RICP morajo upoštevati etični kodeks in izpolnjevati zahteve za stalno izobraževanje in poročanje.
Za sprejem programa RICP morajo biti vlagatelji že finančni strokovnjaki, na primer pooblaščeni finančni svetovalec, pooblaščeni finančni načrtovalec ali pooblaščeni življenjski podpisnik.
Ameriški kolegij
Ameriška šola za finančne storitve v Bryn Mawr v Pensilvaniji, nepridobitna organizacija, ki ponuja izobraževanje o finančnih storitvah, je ustvarila poimenovanje RICP, da bi zadovoljila potrebe finančnega načrtovanja naraščajoče populacije upokojencev in bližnjih upokojencev v Ameriki. Znanje, potrebno za nabiranje pokojninskih prihrankov in njihovo uporabo za ustvarjanje udobnega in trajnega dohodka v pokoj, sta dve ločeni entiteti.
Medtem ko imajo številni finančni strokovnjaki izkušnje pri svetovanju in pomoči posameznikom pri nabiranju pokojninskih sredstev, vse večje število upokojencev pomeni, da obstaja veliko povpraševanje po strokovnem znanju, kako upravljati in uporabljati ta sredstva.
Hkrati ima manj svetovalcev strokovno znanje s področja, na primer, kako določiti naslednje:
- Ko je stranka finančno pripravljena na upokojitevTečaj, po kateri se mora upokojitveni prihranki umakniti, kako naj se razporeditev premoženja posameznika spremeni med upokojitvijo. Najboljša starost posameznika, da začne uveljavljati ugodnosti iz socialnega varstvaKako plačati zdravstveno oskrbo in nego na domu, davčno načrtovanje pokojnine nastanitev
RICP-ji so deležni posebnega usposabljanja, s katerim lahko strankam pomagajo ohranjati običajni življenjski standard v času upokojitve, odpravljajo vrzeli v dohodku, ustvarjajo načrt nepremičnin in omejujejo tveganje.
Hitro dejstvo
Naraščajoče število upokojencev ustvarja povpraševanje po finančnih strokovnjakih, ki lahko ljudi med upokojitvijo usmerjajo v optimalno uporabo svojih sredstev, ne le, kako varčevati za upokojitev s starostjo.
Ameriški kolegij za finančne storitve na svoji spletni strani ugotavlja, da je "strogim in praktičnim izobraževanjem na področju finančnih storitev pomagal strokovnjakom pri uresničevanju njihovih kariernih ciljev." Dodaja, da "od ustanovitve prvega finančnega imenovanja leta 1927 - prestižne zavarovalne posebnosti Chartered Life Underwriter® (CLU) - do nedavnega uvedbe naše revolucionarne poimenovanja poklicnega dohodka za pokojnino (RICP), fakulteta na fakulteti še naprej razvija in zagotavljajo inovativne programe, ki ustrezajo potrebam spreminjajoče se finančne krajine."
