Portfeljski menedžerji delajo za podjetja za upravljanje premoženja, pokojninske sklade, fundacije, zavarovalnice, banke, hedge sklade in druge organizacije v industriji vrednostnih papirjev. V imenu posameznih ali institucionalnih strank nadzorujejo vsakodnevno upravljanje portfeljev naložb. Upravljavec portfelja je ponavadi odgovoren za vse vidike naložbenega portfelja: vse od ustvarjanja in upravljanja celotne naložbene strategije, ki ustreza stranki, do njenega izvajanja z izbiro ustrezne kombinacije vrednostnih papirjev in naložbenih produktov ter nenehno upravljanje te mešanice.
Vodja portfelja običajno nadzira ekipo višjih finančnih analitikov, ki pripravlja analitična poročila in priporočila za obveščanje o naložbenih odločitvah in oblikovanju strategij. Portfeljski vodja komunicira tudi z analitiki iz investicijskih bank in drugih prodajnih podjetij, da ugotovi izdelke, ki bi lahko ustrezali določenemu portfelju. Nekateri upravljavci portfelja, pogosto tudi tisti, ki delajo v podjetjih za upravljanje premoženja, se lahko zahtevajo tudi, da se srečajo in komunicirajo s posameznimi strankami, da razpravljajo o naložbeni strategiji, pojasnijo naložbene odločitve in posredujejo posodobitve uspešnosti portfelja.
ključni odvzemi
- Portfeljski menedžerji sodelujejo z ekipo analitikov in raziskovalcev, da oblikujejo naložbene strategije in odločitve za portfelje institucionalnih ali posameznih vlagateljev. Portfeljski menedžerji običajno začnejo svojo kariero kot finančni analitiki. Čeprav to ni potrebno, je večina upravljavcev portfeljev magistrirala na področju financ, poslovne administracije., ekonomija ali drugo področje, usmerjeno v številke. Delo pri upravljanju portfelja zahteva licenco FINRA, registracijo pri SEC in pogosto strokovna potrdila, kot je pooblaščeni finančni analitik.
Kariera poti portfelja
Običajno je, da upravljavec portfelja začne svojo kariero kot finančni analitik, ki dela za delnice, obveznice ali druge vrednostne papirje za podjetje v industriji vrednostnih papirjev. Mlajša delovna mesta analitika so običajno odprta za diplomirane diplomante. Po večletnih izkušnjah se mnogi mlajši analitiki vrnejo v šolo, da bi pridobili magisterij iz poslovne administracije (MBA) ali druge ustrezne magistrske diplome, preden so se preusmerili v starejše analitične vloge. Ustrezni magisterij lahko novega kandidata takoj kvalificira za mesto višjega analitika.
Višji finančni analitik, ki se ukvarja z naložbami, navadno pripravlja poročila in priporočila o določenih vrednostnih papirjih pod vodstvom vodje portfelja. Starejši analitiki se pogosto specializirajo za določene kategorije vrednostnih papirjev, večino svojega časa porabijo za nove raziskave in analize, posodabljanje raziskav glede na novo dogajanje, komuniciranje z industrijskimi stiki in predstavitev priporočil poslovodstvu in strankam. Starejši analitiki nadzirajo in usmerjajo delo enega ali več mlajših analitikov.
Z dobrim delovnim uspehom in izkazanim strokovnim znanjem lahko višji finančni analitik postane vodja portfelja. Če portfelj deluje dobro, lahko upravitelj prestopi v večje portfelje z več denarja v upravljanju. Višji vodstveni položaj portfelja je običajno konec karierne poti, čeprav se nekateri premaknejo na vodilne položaje v svojih podjetjih ali stavkajo sami, da ustanovijo nova podjetja.
Izobraževalne kvalifikacije vodje portfelja
Diploma iz ustreznega področja je osnovna kvalifikacija za delo vodje portfelja. Vendar pa mnogi delodajalci zahtevajo magisterij in večina upravljavcev portfelja jih ima, tudi če niso nujno potrebni. Po podatkih raziskave iz leta 2014, ki jih je zbral ameriški Urad za statistiko dela (BLS), je 65% upravljavcev portfelja v ZDA imelo vsaj magisterij. Med finančnimi menedžerji je bila povprečna letna plača za tiste z magisterijami 110.000 do 32.000 dolarjev več kot primerljiva plača za tiste z diplomo.
Številni dodiplomski predmeti na splošno veljajo za dobro pripravo na delovna mesta v tem strokovnem delu, vključno s kvantitativnimi poslovnimi disciplinami, kot so računovodstvo, finance in ekonomija. Druge ustrezne discipline vključujejo statistiko, matematiko, inženirstvo in fiziko, vse pa se osredotočajo na razvoj kvantitativnih in analitičnih veščin.
Na magistrski ravni je MBA financ ali drugo ustrezno področje, kot sta poslovna administracija ali ekonomija, norma med upravljavci portfelja. Vrednost je tudi magister znanosti s področja financ.
94.990 dolarjev
Povprečna letna plača upravitelja portfelja v letu 2019, navaja plača.com
Druge kvalifikacije upravitelja portfelja
Večina delodajalcev zahteva, da imajo vodje portfelja potrdila o finančnih analitikih. Najvidnejše potrdilo na tem področju in delodajalci, ki ga povprašujejo najbolj, je poimenovanje Chartered Financial Analyst (CFA), ki ga podeljuje CFA Institute. To imenovanje je na voljo vsem finančnim analitikom, ki imajo diplomo in štiri leta delovnih izkušenj. Dodeljena je kvalificiranim kandidatom, ki opravijo niz treh izpitov. Številni delodajalci kot neobvezno kvalifikacijo imenujejo tudi oznako Certified Financial Planner (CFP), ki jo podeli odbor CFP.
Odvisno od vrste premoženja, s katerim delajo, morajo upravljavci portfelja imeti tudi ustrezne licence Regulatornega organa za finančno industrijo (FINRA), nadzornega organa za vrednostne papirje in posrednike, ki poslujejo v ZDA; Za opravljanje kvalifikacijskih izpitov je praviloma potrebno sponzorstvo delodajalca. Če delo vključuje upravljanje premoženja, ki presega 25 milijonov dolarjev, se bodo upravitelji morali registrirati pri Komisiji za vrednostne papirje in borze (SEC).
