Kaj je osebni finančni specialist?
Osebni finančni specialist je posebna naloga za CPA, ki strokovno pomaga posameznikom pri vseh vidikih upravljanja premoženja. Ameriški inštitut pooblaščenih javnih računovodje (AICPA) podeli poverilnice osebnega finančnega strokovnjaka (PFS) samo pooblaščenim javnim računovodjem (CPA) s pomembnim izobraževanjem in izkušnjami za osebno finančno načrtovanje. Posamezniki si sledijo poverilnice PFS, ker želijo pokazati svoje znanje in znanje, saj se nanaša na vse vidike finančnega načrtovanja.
Razumevanje osebnega finančnega strokovnjaka
Prijavitelji uspešnih osebnih finančnih strokovnjakov (PFS) si prislužijo pravico do uporabe oznake PFS s svojimi imeni, kar lahko izboljša možnosti zaposlitve, poklicni ugled in plačilo. Po lastnih besedah AICPA je "PFS več kot finančni načrtovalec - on ali ona je CPA z močno kombinacijo obsežnega davčnega znanja in celovitega znanja finančnega načrtovanja."
Prijavitelji PFS proučujejo načrtovanje nepremičnin, pokojninsko načrtovanje, naložbe, zavarovanje in druga področja osebnega finančnega načrtovanja. Posamezniki z oznako PFS lahko delajo v računovodskih podjetjih, svetovalnih podjetjih ali vodijo svoja podjetja. Če želite postati PFS, morajo biti kandidati aktivni člani AICPA, imeti vsaj tri leta izkušenj s finančnim načrtovanjem, izpolnjevati vse zahteve za CPA, prejeti priporočila in opraviti pisni izpit.
Zahteve PFS
Prosilci za osebne finančne strokovnjake morajo izpolnjevati naslednje zahteve:
- Biti član AICPA; imeti neodvisen certifikat CPA, ki ga je izdala država; v petih letih, preden je zaprosil za CPA / PFS, imeti osebno finančno načrtovanje najmanj dve leti rednega poučevanja ali poslovnih izkušenj (ali 3000 ur v protivrednosti); Vsaj 75 ur izobraževanja o osebnem finančnem načrtovanju v petih letih pred prijavo na PFS.
Prav tako morajo vsaka tri leta strokovnjaki PFS opraviti 60 ur stalnega strokovnega izobraževanja. Letno morajo plačati honorar v višini nekaj sto dolarjev, da nadaljujejo z uporabo poimenovanja.
PFS izpit
Izpit PFS sestavlja 160 vprašanj, od katerih je polovica samostojnih izbir. Preostanek so študije primerov s spremljajočimi vprašanji z več izbire. Sem spadajo kratki scenariji, ki jim sledijo 2-5 vprašanj z več izbirami in daljši primeri z 12-18 povezanimi vprašanji z več izbire. AICPA ponuja kratek video tutorial, ki vsebuje zasmeh izpit. Izpit opravi računalnik. Kandidatom je na voljo pet ur za njegovo izpolnitev in 30-minutni odmor.
Izpit iz PFS so izvzeti CPA, ki so opravili izpite pooblaščenega finančnega načrtovalca (CFP) ali pooblaščenega finančnega svetovalca (ChFC). Šteje se, da so izpolnili zahtevo za izpit.
