Kaj pomeni depozitar registracijskega svetovalca?
Depozitorij za registracijo investicijskih svetovalcev (IARD) je elektronski sistem, prek katerega se investicijski svetovalci registrirajo in vložijo zahtevana poročila in razkritja pri ameriški zvezni komisiji za vrednostne papirje in borzo (SEC) ter pri regulatorjih na državni ravni.
Razumevanje registracijskega skladišča investicijskih svetovalcev (IARD)
IARD hrani podatke o več kot 260.000 naložbenih svetovalcih. Namen depozitarja je izboljšati spremljanje in urejanje investicijskih svetovalcev ter omogočiti dostop do strokovnih informacij o njih.
SEC in Severnoameriško združenje skrbnikov vrednostnih papirjev sponzorirata IARD, medtem ko regulatorni organ finančne industrije (FINRA) razvija, upravlja in vzdržuje sistem. SEC ureja svetovalce, katerih premoženje v upravljanju presega milijon dolarjev, državni regulatorji pa običajno nadzorujejo svetovalce, ki upravljajo z manj sredstev.
Naložbeni svetovalci uporabljajo IARD za vložitev enotnega obrazca za registracijo investicijskih svetovalcev, znanega kot Obrazec ADV, ki jih uradno registrira kot investicijske svetovalce. Uporabljajo ga tudi za letno registracijo in podaljšanje ter za obdelavo pristojbin in obrazcev. Predstavniki investicijskih svetovalcev se registrirajo tudi prek IARD. Naložbeni svetovalec, ki se želi umakniti iz nekaterih ali vseh jurisdikcij, v katerih so registrirani, mora uporabiti IARD za vložitev obrazca ADV-W. IARD je podoben sistemu centralnega registra, ki ga morajo registrirati posredniki in zastopniki, preden lahko opravljajo dejavnost v svojem poklicu.
Kako javnost lahko uporablja IARD
Obrazec ADV vsebuje ključne informacije, ki so lahko v pomoč ljudem, ki imajo lahko vprašanja o investicijskem svetovalcu, s katerim razmišljajo o poslovanju. Vloge za obrazce ADV, ki jih investicijski svetovalci opravijo prek IARD-a, so na voljo javnosti na spletni strani Javno razkritje investicijskega svetovalca. Tam lahko člani javnosti preverijo, ali je investicijski svetovalec, s katerim delajo, dejansko registriran in verodostojen. To preverjanje je pomemben korak za vse, ki sodelujejo s svetovalcem za naložbe.
Informacije, ki jih hrani IARD, lahko ljudem pomagajo tudi pri odločitvi, ali ima investicijski svetovalec, s katerim delajo, poverilnice in izkušnje, ki ustrezajo njihovim standardom in pričakovanjem. Podatki, ki so na voljo javnosti, vključujejo strokovno znanje svetovalca, kot so delovna zgodovina, poklicna imenovanja, opravljeni izpiti v industriji in druge poslovne dejavnosti. Na voljo so tudi podatki, na primer, kako dolgo so bili registrirani pri njihovem trenutnem podjetju in katera podjetja so že bila registrirana. Javnost lahko tudi vidi, ali je bil svetovalec kdaj discipliniran ali odpuščen ali ali se je ključni kadrovnik svetovalca kdaj spopadel z disciplino.
