Razumevanje trgovanja s tujimi valutami zahteva podrobno znanje o gospodarstvih in političnih razmerah v posameznih državah, globalni makroekonomiji in vplivu nestanovitnosti na določenih trgih. Resnica pa je, da ponavadi ekonomija ali svetovne finance niso tista, ki bi se lotila prvih trgovcev na forexu. Namesto tega je osnovno pomanjkanje znanja o uporabi finančnega vzvoda pogosto v središču izgub pri trgovanju.
Podatki, ki so jih objavili največji borzni posredniki v sklopu Dodd-Frankovega zakona o reformi in zaščiti potrošnikov na Wall Streetu, kažejo, da večina maloprodajnih forex strank izgubi denar. Na zlorabo finančnega vzvoda se pogosto gleda kot na vzrok za te izgube. Ta članek razlaga tveganja velikega finančnega vzvoda na forex trgih, opisuje načine za izravnavo tveganih ravni finančnega vzvoda in bralce poučuje o načinih, kako izbrati pravo raven izpostavljenosti za njihovo udobje.
Tveganja visokega vzvoda
Finančni vzvod je postopek, v katerem si investitor izposodi denar, da bi nekaj vlagal ali kupil. Pri trgovanju na forexu se kapital navadno pridobi od posrednika. Čeprav si lahko trgovci na forexu izposodijo znatne količine kapitala ob začetnih zahtevah po marži, lahko z uspešnimi posli dobijo še več.
V preteklosti so številni posredniki lahko ponudili znatna razmerja finančnega vzvoda do 400: 1. To pomeni, da je trgovec z le 250 vlogom lahko na svetovnih forex trgih nadzoroval približno 100.000 USD valute. Vendar so finančni predpisi leta 2010 omejili količnik finančnega vzvoda, ki bi ga lahko posredniki ponudili trgovcem s sedežem v ZDA na 50: 1 (še vedno precej velik znesek). To pomeni, da lahko z istim depozitom v višini 250 USD trgovci nadzorujejo 12.500 dolarjev v valuti.
Ali naj torej novi trgovec z valutami izbere nizko raven finančnega vzvoda, kot je 5: 1, ali zvrne kockice in raznese razmerje do 50: 1? Preden odgovorite, je pomembno, da si ogledate primere, ki prikazujejo količino denarja, ki ga je mogoče pridobiti ali izgubiti z različnimi stopnjami finančnega vzvoda.
Primer z uporabo največjega finančnega vzvoda
Predstavljajte si, da ima trgovec A račun z 10.000 dolarjev gotovine. Odloči se za vzvod 50: 1, kar pomeni, da lahko trguje do 500.000 dolarjev. V svetu forex to predstavlja pet standardnih sklopov. V forexu obstajajo tri osnovne velikosti trgovine: standardni sklop (100.000 enot kotacijske valute), mini sklop (10.000 enot osnovne valute) in mikro sklop (1.000 enot valute). Premiki se merijo v pipsih. Vsak premik z eno pipo v standardni seriji je sprememba 10 enot.
Ker je trgovec kupil pet standardnih sklopov, bo vsako gibanje z eno pipo stalo 50 ameriških dolarjev (10 ameriških sprememb / standardni paket X 5 standardnih sklopov). Če gre za nasprotovanje vlagatelju za 50 pipsov, bi investitor izgubil 50 pipsov X $ 50 = 2500 USD. To je 25% celotnega računa za 10.000 USD.
Primer z manj finančnega vzvoda
Pojdimo na Trader B. Namesto da bi povečal vzvod pri 50: 1, je izbrala bolj konzervativni vzvod v razmerju 5: 1. Če ima trgovec B račun z 10.000 dolarjev gotovine, bo lahko trgoval s 50.000 dolarji valute. Vsak mini sklop bi stal 10.000 dolarjev. V mini seriji je vsak pips sprememba v vrednosti 1 USD. Ker ima Trader B 5 mini sklopov, je vsak pip sprememba v vrednosti 5 USD.
Če bi naložba padla za isti znesek, za 50 pips, bi trgovec izgubil 50 pips X $ 5 = 250 $. To je le 2, 5% celotne pozicije.
Kako izbrati pravo stopnjo vzvoda
Obstajajo splošno sprejeta pravila, ki jih morajo vlagatelji pregledati, preden izberejo raven finančnega vzvoda. Najlažja tri pravila vzvoda so:
- Ohranite nizko raven finančnega vzvoda. Začasna uporaba se ustavi za zmanjšanje zaostanka in zaščito kapitala. Omejite kapital na 1% do 2% celotnega trgovalnega kapitala na vsaki zasedeni poziciji.
Forex trgovci morajo izbrati raven finančnega vzvoda, ki jim bo najbolj udoben. Če ste konzervativni in ne marate tvegati ali če se še vedno učite trgovati z valutami, je spodnja raven finančnega vzvoda, kot je 5: 1 ali 10: 1, morda primernejša.
Zadnje ali omejitve postankov omogočajo vlagateljem zanesljiv način za zmanjšanje njihovih izgub, če trgovina gre v napačno smer. Z uporabo mejnih postankov lahko vlagatelji zagotovijo, da se lahko še naprej učijo trgovanja z valutami, vendar omejijo potencialne izgube, če trgovina ne uspe. Ti postanki so pomembni tudi zato, ker pomagajo zmanjšati čustvo trgovanja in posameznikom omogočajo, da se brez čustev potegnejo stran od trgovskih miz.
Spodnja črta
Izbira prave ravni finančnega vzvoda Forex je odvisna od izkušenj trgovca, tolerance do tveganja in udobja pri poslovanju na svetovnih valutnih trgih. Novi trgovci bi se morali seznaniti s terminologijo in ostati konservativni, ko se bodo učili trgovati in graditi izkušnje. Uporaba sledilnih postankov, ohranjanje majhnih pozicij in omejitev količine kapitala za vsako pozicijo je dober začetek učenja pravilnega načina upravljanja vzvodov.
