Kaj je posrednik s polno storitvijo?
Posrednik s polnimi storitvami je licenčno podjetje za prodajo finančnih posrednikov, ki svojim strankam ponuja veliko različnih storitev, vključno z raziskavami in svetovanjem, pokojninskim načrtovanjem, davčnimi nasveti in še veliko več. Seveda vse to pride po ceni, saj so provizije pri posredniških ponudbah s polnimi storitvami precej višje od tistih pri diskontnih posrednikih.
Posredniki s polnimi storitvami lahko nudijo strokovno znanje ljudem, ki nimajo časa, da bi bili na tekočem z zapletenimi vprašanji, kot so davčno načrtovanje ali nepremičninsko načrtovanje; vendar so za tiste, ki želijo samo izvajati posle brez dodatnih storitev, diskontni posredniki.
Pojasnjen posrednik s popolno storitvijo
Posredniki polnih storitev ponujajo prilagojeno podporo in interakcijo pri olajšanju poslov, upravljanju portfeljev, finančnemu načrtovanju in storitvam za upravljanje premoženja za stranke. Stranke so dodeljene posameznim borznim posrednikom in / ali finančnim svetovalcem. So glavna točka za stike pri posredniškem podjetju s popolno ponudbo.
Borzni posredniki in finančni svetovalci
Borzni posredniki so licencirani strokovnjaki, ki upravljajo naložbe strank in upravljajo finančno svetovanje strankam, za pridobitev licenc pa morajo opraviti izpite Series 7, Series 63 in Series 65. Tudi posredniki, ki delajo v finančnih podjetjih, morajo biti registrirani pri Regulativni upravi za finančno industrijo (FINRA). Pričakovano je, da bodo pooblaščeni borzni posredniki tekoče upravljali z zalogami, obveznicami in opcijami.
Pomembno je razlikovati med borznim posrednikom in finančnim svetovalcem. Borzni posredniki so bolj usmerjeni v zagotavljanje izdelkov z vrednostnimi papirji in storitev, ki temeljijo na transakcijah, medtem ko finančni svetovalci pokrivajo širši nabor storitev, ki vključujejo načrtovanje nepremičnin, finančno načrtovanje in oblikovanje proračuna, zavarovalne produkte in celo davčno svetovanje.
Dodatne ugodnosti popolne storitve
Podjetja s polno storitvijo imajo velike raziskovalne oddelke z analitiki, ki strankam zagotavljajo lastniška podrobna poročila in priporočila. Imajo tudi oddelke za investicijsko bančništvo, ki lahko določenim akreditiranim strankam vlagateljev omogočijo dostop do posebnih finančnih produktov, kot so začetne javne ponudbe (IPO), starejše listine, prednostne delnice, dolžniški instrumenti, omejena partnerstva ter različne eksotične in alternativne možnosti naložbe. To je ena glavnih prednosti podjetij s polno storitvijo. Brokirni posredniki imajo pogosto lastno linijo izdelkov, kot so vzajemni skladi, upravljanje portfelja, zavarovanje, posojilne storitve in skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF). Vse posredniške storitve s popolno ponudbo strankam omogočajo fizične lokacije za pisarne.
Odjemalci posrednikov s polno storitvijo so cenili udobje, da imajo osebni posrednik, ki se ukvarja z vsemi naložbenimi potrebami. To je vsestransko upravljanje naložb in finančnega upravljanja. Večina podjetij s polnimi storitvami nudi spletne platforme za dostop in trgovanje. Samoporavnani vlagatelji ponavadi izkoristijo te ponudbe. Te platforme so naložene s temeljnimi orodji za raziskave, izvajanje naročil in tehnične analize.
