Kaj je lastniški dohodek?
Dohodki iz lastniškega kapitala se nanašajo predvsem na dohodek iz delniških dividend. Naložbe v lastniški kapital so tiste, za katere je znano, da izplačujejo dividende. Zaloge so najpogostejša vrsta naložb v kapital. Vzajemni skladi in skladi, s katerimi se trguje na borzi, se lahko upravljajo s poudarkom na kapitalskih dohodkih. Ta sredstva vlagajo v zaloge za izplačilo dividend.
Ključni odvzemi
- Lastniški dohodek je denar, zaslužen z dividendami na delnice, do katerih lahko vlagatelji dostopajo z nakupom delnic, ki so razglasile dividende, ali z nakupom sredstev, ki vlagajo v delnice, ki izplačujejo dividendo. Delnice ali sklade, ki izplačujejo dohodek, so ponavadi prednostni bolj konservativni vlagatelji, ki iščejo vrednostne zaloge ki jih lahko kupijo in zadržijo in lahko zagotovijo enakomerna dolgoročna plačila. Vlagatelji, ki jih zanimajo prihodki iz lastniškega kapitala, morajo paziti na kakovostne zaloge, ki imajo visok dividendni donos - tako zadnji kot prihodnji donos. Investitorji bodo morda želeli razmisliti tudi o tem, ali zaloga ali ima sklad naložbeni program za dividende in kaj plačila pomenijo za davke.
Razumevanje lastniškega dohodka
Naložbe v lastniške prihodke ponujajo dodatno komponento donosa kapitalskih dobičkov. Podjetja izplačujejo dividende za kapitalski dohodek. Upravljavci skladov lahko upravljajo tudi strategijo, usmerjeno v kapitalski dohodek.
Družbe za izplačilo dividend so običajno velika, uveljavljena podjetja z zrelim prihodkom in zaslužkom. Večina družb, ki izplačujejo dividende, ima tudi dobro uveljavljeno zavezo k izplačilu dividend delničarjev s ciljno usmerjeno letno stopnjo izplačila dividend, upoštevano v njihovem finančnem načrtovanju podjetij.
Sklad za indeks donosnosti dividend Vanguard (VHDYX), Sklad za indeks amortizacije dividend Vanguard (VDAIX), Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX), Združen strateški sklad za dividende (SVAAX) in Neuberger Bermanov kapitalski dohodkovni sklad (NBHAX) so med najvišjimi vzajemnimi skladi, ki izplačujejo dividende, vsi pa plačujejo vsaj 2%.
Vlaganje v kapital
Družbe, ki izplačujejo dohodek, so pogosto naklonjene zmerno konservativnim vlagateljem. Lahko jih poiščejo tudi vlagatelji, ki posebej iščejo dohodkovne naložbe. Pogosto podjetja, ki izplačujejo dohodek, so zaloge vrednosti, ki jih vlagatelji želijo zadržati dolgoročno.
Iz istih razlogov so priljubljeni tudi lastniški skladi. Večina velikih upravljavcev naložb bo zaradi velikega povpraševanja po navadi imela ponudbo iz lastniškega kapitala. Cilj večine skladov lastniških dohodkov bo naložbe v apreciacijo kapitala in dohodek. Zato iščejo delnice z apreciacijo vrednosti, ki imajo tudi sestavino lastniškega kapitala.
Donosnost dividend iz naložbe v kapital in dohodek je najpomembnejša značilnost naložbe v kapital. Zaloge in skladi bodo imeli zadnji in donosni dividendni donos, ki bo vlagateljem pomagal oceniti izplačilo v odstotkih od cene.
Vlagatelji bi morali pri vlaganju v dohodek upoštevati tudi programe za vračilo dividend in davke. Ponovno investiranje dividend vlagatelju omogoča, da dividende ponovno investira v delne delnice delnic ali sklada. Vlagatelji morajo plačati davek na kapitalski dohodek, prejet iz naložb v delnice in v sklade, ne glede na to, ali so distribucije reinvestirane.
Velika podjetja z modrimi čipi pogosto zagotavljajo visoko izplačilo dividend, pri čemer vsaj desetina od 30 delnic, ki sestavljajo Dow Jones Industrial Average, izplačuje 3% ali več.
Primeri iz lastniškega dohodka
Spodaj je nekaj najpomembnejših naložb v lastniški kapital na trgu avgusta 2019.
Mednarodni poslovni stroji (IBM)
International Business Machines je eden izmed najbolj donosnih zalog dividend v industrijskem povprečju Dow Jones. Z dnem 18. avgusta 2019 je imela delnica donosnost dividend 4, 92%.
Vanguardov lastniški dohodkovni sklad (VEIPX)
Vanguard pravični dohodkovni sklad je priljubljen vzajemni sklad za dohodkovne vlagatelje. Ima donosnost dividende v višini 2, 63%. Od 18. avgusta 2019 je sklad trgoval s 35, 01 dolarja. Prizadeva si ustvariti nadpovprečno višino lastniškega dohodka z upoštevanjem dolgoročnih dokapitalizacij.
S skladom se aktivno upravlja in najmanj 80% svojih sredstev vloži v zaloge. Skupna neto sredstva v skladu znašajo 35, 79 milijard dolarjev. Njegov delež stroškov je 0, 27%. V razredu delnic vlagatelja je potrebna najmanj 3 000 USD.
