Ženevska banka Dukascopy, ustanovljena leta 2004, zdaj ponuja celoten obseg bančnih storitev poleg velikega posredniškega poslovanja, osredotočenega predvsem na pogodbe za razlike (CFD-ji). Prav tako imajo v lasti in upravljajo edinstveno švicarsko tržišče FX (SWFX) ECN. Ločeni oddelki v Ženevi, Švici in Rigi, Latvija ponujajo storitve za Švico (ki ni članica EU) in ostalo Evropo.
Posrednik opravlja odlično delo in razkrije svoje višje od povprečnih stroškov trgovanja in provizij v razmeroma majhnem katalogu izdelkov. Velikodušen diskontni program aktivnega trgovca ponuja pot nadgradnje do nižjih provizij in razmikov, domača platforma za trgovanje pa je enaka Metatraderju 4, ki vsebuje podskupino valutnih parov in višje provizije. To je žal, ker noben vmesnik ne ponuja vseh funkcij za prilagajanje, ki jih zahtevajo imetniki računov srednje in višje ravni. Posrednik ne ponuja stave v Združenem kraljestvu ali Irski, saj strankam zanika posebne davčne ugodnosti.
Prednosti
-
Lastniške platforme JForex
-
Napredni grafikoni
-
iOS in Android sinhronizacija z namizjem
Slabosti
-
Majhen katalog izdelkov
-
Višji od povprečnih stroškov trgovanja
-
Brez dvofaktorske overitve
Zaupanje
3Posrednik ima dovoljenje v Švici prek švicarskega organa za nadzor finančnega trga (FINMA), v EU pa prek Latvije, Komisije za finančni trg in kapitalski trg (FCMC). Švicarska služba ščiti stranke do 100.000 CHF v primeru neplačila posrednika, medtem ko je zaščita EU omejena na 20.000 EUR. Ne nudijo dodatnih plasti kritja prek zasebnih zavarovalnic. Pravila ESMA narekujejo zaščito pred negativnim ravnotežjem, vendar v švicarskem drobnem tisku ni bilo najdenih podobnih zavez. Drsenje lahko nadzirate z nastavitvami platforme, vendar le na strani nakupa, in ne nudijo zagotovljene zaščite pred zaustavitvijo.
Varnostnih funkcij primanjkuje na javanskih namiznih in spletnih platformah JForex ter mobilnih aplikacijah brez dvotirne avtentikacije, a namizje Metatrader vseeno dovoljuje enkratna gesla (OTP). Obsežna dokumentacija o najboljših izvedbenih politikah in povprečnih razmikih ustvarja zaupanje, vendar razkritja priznavajo, da SWFX ECN posrednika deluje kot nasprotna stranka pri poslovanju, podobno kot prodajna miza, kar odpira vprašanja v zvezi s konfliktom interesov.
Izkušnja namizja
2.8Lastniška namizna platforma JForex 3 vključuje na stotine indikatorjev, napredne grafikone, zgodovinsko testiranje, novice v realnem času in vgrajeno podporo strankam. Po drugi strani je prilagajanje šibko, saj ni možnosti, da bi prikazovali lestvice ali gradili zapletene namizne in nadzorne sezname. Spletna različica programske opreme, ki temelji na Javi, sproži varnostna opozorila v Chromu in drugih brskalnikih, vendar samostojna različica ne zahteva nobene namestitve Java. Spletno različico ovira tudi zmanjšan nabor funkcij, ki vključuje manj kot 50 indikatorjev. Vrste naročil so na vseh platformah preveč osnovne, manjka jim prefinjena pogojna usmeritev, ki jo najdemo pri konkurenčnih evropskih posrednikih. Metatrader 4 ponuja alternativo, vendar navaja manj valutnih parov, hkrati pa ima višje provizije.
Mobilna izkušnja
2.8Mobilne različice JForex omogočajo enostavno sinhronizacijo med platformami z dobro organiziranimi meniji, vendar z manj funkcijami grafikonov in omejeno prilagoditvijo. Vrste naročil so preveč osnovne, na primer namizne in spletne različice, z omejeno pogojno usmeritvijo. Dvotirne pristnosti ni, in posrednik zaračuna pristojbine, če stranke mesečno obdelajo več kot 20 opozoril SMS. To je vrnitev v prejšnjo internetno dobo, z malo ali nič upravičeno leta 2019.
Edinstvena aplikacija Dukascopy Connect 911 strankam omogoča upravljanje računov, dostop do vsebine skupnosti, ki je prav tako na voljo na spletnem mestu, in klepeta s podporo. Aplikacijo ovirajo velike količine nefinančne vsebine, ki vključuje anonimno funkcijo zmenkov, ki odvrača odjemalce, ki iščejo hitre odgovore na vprašanja glede trga, platforme ali računa.
Raziskovalna orodja in vpogledi
4.2Posrednik ponuja izčrpna raziskovalna gradiva, ki jih pišejo ali prenašajo strokovno usposobljeni lastni analitiki, ki jih pogosto posodabljajo na spletnem mestu in v mobilnih aplikacijah. Na impresivni televiziji Dukascopy je na stotine pravočasnih video posnetkov ter obsežen arhiv, dobro organizirani meniji in namenska funkcija iskanja. Naročniki lahko naložijo podatke o klopeh, pregledajo družbene občutke, preberejo novice s pomočjo zapletenih filtrov vsebine in preučijo desetine temeljnih ali tehnično naravnanih trgovinskih idej. Gradivo je dobro organizirano, vendar je lahko presenetljivo, kar povzroča potrebo po eni sami strani za zagon, ne pa številnih podmenih.
Izobraževanje
1.5Spletno mesto ne vsebuje posebnega izobraževalnega odseka z večino učnih gradiv, vdelanih v raziskovalno vsebino, pogosta vprašanja ali video razdelke. Te informacije je mogoče najti z lovom in kljukanjem po več temah, vendar bo izkušnja verjetno bolj škodljiva za nove trgovce, ki si želijo sestaviti sklope spretnosti. Medtem razdelki izdelkov in platforme za trgovanje kažejo na omejene članke in videoposnetke o navodilih za forex, CFD, indekse in kripto valute.
Posebnosti
2.5Trgovci lahko izvajajo avtomatizirane in algo strategije prek API-jev JForex in FIX. Platforme omogočajo varovanje pred tveganjem, medtem ko JForex in Metatrader podpirata zgodovinsko testiranje za nazaj. Posrednik ne ponuja lokalnih VPS, vendar Metatrader uporabniki lahko dostopajo do svojega programa gostovanja za mesečno plačilo. Aktivni trgovci, strokovnjaki in institucije lahko dostopajo do nabora izdelkov, ki podpirajo neposredni dostop do trga (DMA) in do naprednejših programov za grafikone.
Indeks SWFX Sentiment zbira informacije o nakupih in prodaji naročil, ki potekajo prek ECN, vendar platforme JForex ne podpirajo družbenega trgovanja ali trgovanja s kopiranjem, zaradi česar stranke prisiljajo k sodelovanju s strokovnjaki Metatrader ali priklic API-ja. Obsežno spletno mesto v skupnosti je večinoma osredotočeno na prosti čas in druge netržne teme, kar resno mislečim trgovcem otežuje ocenjevanje občutka strank, ustvarjanje ravni spretnosti ali razvoj novih strategij.
Naložbeni izdelki
2.7Dukascopy Bank ponuja razmeroma majhen katalog izdelkov z 61 valutnimi pari; 500 plus CFD delnic; 24 CFD-ji za indekse, obveznice in surovine; in dve CFD-ji s kriptovalutami. Forex se trguje samo s CFD-ji in posrednik ne ponuja terminskih pogodb, terminskih pogodb, promptnih trgov ali kritja opcij. Kadar je to mogoče, se naročila preusmerijo prek SWFX ECN, pri čemer to mesto dostopa do več ponudnikov likvidnosti prek osrednje tržnice. Čeprav je ECN zasnovan tako, da se izogne navzkrižju interesov, v drobnem tisku piše, da prizorišče deluje kot nasprotna stranka.
Provizije in pristojbine
3.5Provizije in razmiki se izračunajo po padajočem nivoju, pri čemer so stranke razvrščene po mesečnem obsegu trgovanja, neto depozitu ali lastniškem kapitalu. Dukascopy banka v primeru spora temelji na segmentaciji na najvišji od treh vrednosti. Stroški Komisije so jasno dokumentirani poleg vsake stopnje na strani s pristojbinami za trgovanje, vendar je za iskanje povprečnih razmikov potreben pregled dnevnih, mesečnih ali četrtletnih podatkov o izvrševanju SWFX prek pripomočka. Te informacije je treba dokumentirati tudi na strani s pristojbinami za trgovanje, saj lahko predstavljajo zdravo znižanje transakcijskih stroškov.
Posrednik zaračuna 20 evrov pristojbine poleg možnih stroškov bančnih ali kreditnih kartic za dvige, ki so med najvišjimi med evropskimi posredniki. Pristojbine za umik so razkrite na strani s seznami plačil, ki je ločena od razkritja pristojbin za trgovanje. Postopki umika so zakopani v dodatnem wikiju, ki znižuje raven zaupanja, ker ne razkrije pristojbine ali koliko časa traja, da stranke prejmejo sredstva.
Pomoč strankam
3.5Posrednik nudi standardno podporo 24/5 prek lokalnega telefona ali brezplačnega telefona, pa tudi klepeta v živo, do katerega lahko dostopajo bodoče ali aktivne stranke. Vprašanja lahko pošljete tudi prek spletne sporočilne funkcije ali e-pošte. Na tri poizvedbe v različnih urah dneva so bile takoj odgovorjene. Ohranjajo aktivne portale za družbene medije ter poseben podporni forum za JForex in avtomatizirano trgovanje. Zanimivo je, da spletni forum ni neposredno povezan na spletnem mestu, kar trgovca prisili, da uporablja iskalno funkcijo ali dostopa do nje prek platforme za trgovanje.
Kaj morate vedeti
Banka Dukascopy ponuja odlične ponudbe za tržne strokovnjake in trgovce z veliko količino, z obsežnimi raziskovalnimi materiali in odličnim programom popustov, s katerim lahko spodbudi stroške v skladu s konkurenčnejšimi evropskimi posredniki. Vendar pa katalog izdelkov manjših od povprečja verjetno ne bo ustrezal vsem slogom trgovanja. Višji od povprečnih stroškov trgovanja bi lahko spodkopali nove in majhne imetnike računov na drobno, ki bodo morda morali zaradi slabih izobraževalnih virov drugje iskati drugod za gradnjo ravni usposobljenosti. Kljub temu se lahko zaradi robustne skupnosti in velikodušne poti nadgradnje do nižjih stroškov odločijo manjši trgovci z naraščajočimi računi.
Metodologija
Investopedija je namenjena vlagateljem zagotoviti nepristranske, celovite preglede in ocene spletnih posrednikov. Naši pregledi so rezultat šestih mesecev ocenjevanja vseh vidikov platforme spletnega posrednika, vključno z uporabniško izkušnjo, kakovostjo izvedbe trgovine, izdelki, ki so na voljo na njihovih platformah, stroški in pristojbine, varnost, mobilna izkušnja in storitev za stranke. Na podlagi naših meril smo vzpostavili bonitetno lestvico in zbrali več kot 3000 podatkovnih točk, ki smo jih utežili v naš sistem ocenjevanja zvezd.
Poleg tega je moral vsak posrednik, ki smo ga anketirali, izpolniti 320-točkovno anketo o vseh vidikih njihove platforme, ki smo jo uporabili pri našem testiranju. Številni spletni posredniki, ki smo jih ocenjevali, so nam v naših pisarnah osebno demonstrirali svoje platforme.
Naša ekipa strokovnjakov iz industrije pod vodstvom Theresa W. Carey je opravila naše preglede in razvila to najboljšo v industriji metodologijo za razvrščanje spletnih naložbenih platform za uporabnike na vseh ravneh. Kliknite tukaj in preberite celotno metodologijo.
