Kaj je program skladnosti?
Program skladnosti je skupek notranjih politik in postopkov podjetja, ki spoštujejo zakone, pravila in predpise ali podpirajo ugled podjetja. Skupina za skladnost preuči pravila, ki jih določijo vladni organi, ustvari program skladnosti, ga izvaja v celotnem podjetju in uveljavlja spoštovanje programa.
Pojasnjen program skladnosti
Glavni finančni regulatorji so Zvezni odbor za rezerve, Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) in Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA). Ti in drugi imajo določene zahteve, ki jih morajo banke, posredniki, trgovci s premoženjem in druge finančne institucije upoštevati, kadar je to primerno in v različnih stopnjah. Programi skladnosti so v finančni industriji postali pomembni od šoka finančne krize, vendar so žalostne pritožbe bankirjev v zvezni vladi našle dovzetna ušesa republikancev. Skupna prizadevanja za odpravo predpisov, katerih namen je nekaterim udeležencem v finančnem sektorju preprečiti, da bi pretiravali po svojih lastnih interesih, vendar zaradi pritiska in vleke politike v DC ni jasno, do katerih sprememb, če sploh pride, bo končno prišlo.
Podjetja, s katerimi se trguje na javnem trgu, naj bi imela robustne programe skladnosti, da bodo upoštevala zahteve, ki jih je določil SEC. Zlasti je treba dosledno upoštevati zahteve in roke za vložitev. Programi skladnosti so pomembni, čeprav z vidika zakona manj formalno, za velika in majhna podjetja, javna ali nejavna. Kadar zahteve regulatornega organa ne veljajo, program podjetja za skladnost nalaga ravnanje zaposlenih, da se držijo notranjih politik (npr. Porabe sredstev podjetja ali zdravljenja žensk) in, kar je še pomembneje, ohranjanja ugleda podjetja med strankami, dobavitelji, zaposleni in celo skupnost, v kateri se podjetje nahaja. Oddelki za skladnost so se povečali, ker so njihova podjetja preprečevala vročo vodo z regulatorji, strankami, delničarji in širšo javnostjo.
