Kaj je certificirani starejši svetovalec (CSC)?
Potrjeni višji svetovalec (CSC) je strokovnjak s specifičnim znanjem, izobrazbo in vpogledom v edinstvene izzive, s katerimi se srečujejo starejši pri finančnem načrtovanju, naložbah in življenju na splošno. Tisti, ki iščejo to imenovanje, ki ga ponuja Nacionalno združenje pooblaščenih starejših svetovalcev (NACSC), so že postali nekakšni finančni načrtovalci, vendar se želijo osredotočiti na te ljudi v zadnjih življenjskih obdobjih, bližajo se jim ali upokojijo.
Razumevanje certificiranega višjega svetovalca (CSC)
Program certificiranih starejših svetovalcev (CSC) je 30-urni program samostojnega učenja, ki ga sestavlja pet modulov, skupno 25-30 ur, ki jih ponuja Inštitut za poslovanje in finance (IBF). Tečaj vključuje tri zaključne izpite, ki jih upravlja Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji, in prvih pet let po potrditvi zahteva 15 ur letnega stalnega izobraževanja. Potem ko kandidati opravijo vrsto tečajev in izpitov, razumejo zapletenosti starejše populacije in po zakonu morajo predvsem zanimati svoje stranke.
Upočasnjen kognitivni razvoj in zdravstveni pogoji povečujejo potrebo po dobri komunikaciji med stranko in svetovalcem. Kot primer, CSC-ji morajo pogosto pomagati bolnemu starejšemu, ki se lahko srečuje, da bi zadnja leta preživel v domu za ostarele, pri odločanju o prodaji premoženja in razvoju toka dohodka, ki krije visoke stroške dolgotrajne oskrbe.
Področja znanja CSC
CSC morajo poznati tudi državne ugodnosti, kot so Medicare, Medicaid, Socialna varnost in SSI ter ugodnosti veteranov. Čeprav večina ljudi ne more živeti samo na teh virih, ostajajo ključnega pomena pri določanju kakovosti življenja v poznejših letih.
V ta namen se šesti delni program osredotoča na naslednje teme:
- Staranje in družbaZdravstveni prehodi, ko ljudje postajajo starejši, kakovostne izbire za starejše odrasleFinančno in posestno načrtovanje za starost 65 let in starejšeFederalni in državni programi za upokojevanje in zdravstveno varstvoOsebne etike za delo s starejšimi odraslimi
