Stopnja dodelitve je odstotek denarnega ali investicijskega izdatka vlagatelja, ki gre za končno naložbo. Stopnja alokacije se najpogosteje nanaša na znesek kapitala, vloženega v proizvod, brez kakršnih koli provizij, do katerih bi lahko prišlo zaradi naložbene transakcije. Stopnja dodelitve se lahko uporabi tudi pri določanju odstotka dohodka, ki ga vlagatelj namerava prispevati k določenim naložbam s samodejnim naložbenim načrtom.
Razčlenitev stopnje dodelitve
Stopnja dodelitve je odstotna vrednost, ki pomaga vlagatelju izmeriti skupni znesek vloženega kapitala. Investitorju lahko pomaga pri merjenju pristojbin, plačanih za naložbo v izdelek. Lahko je tudi meritev, ki se uporablja za določanje naložb s samodejnim naložbenim načrtom.
Analiza cen dodelitve izdelkov
Vlagatelji, ki uporabljajo posredniške storitve s polno storitvijo, običajno kupujejo prodajno prodajo pri nakupu in prodaji vzajemnih skladov. Načrte naložbe prodaje določajo družbe vzajemnih skladov in se razkrijejo v prospektu sklada. Prodajne obremenitve so lahko sprednje, zaledne ali začasne, in običajno odvrnejo od skupnega zneska, vloženega v izdelek.
Investitor lahko za določitev stopnje dodelitve kapitala, vloženega v izdelek, uporabi naslednjo enačbo:
(Skupna naložba - plačane pristojbine) / Skupna naložba
Izračun odstotka stopnje dodelitve pomaga vlagatelju, da bolje razume, kako se njihov denar porablja. Pokaže tudi, koliko vlagajo v izdelek, ki bo podlaga za vložena sredstva in prihodnji kapitalski dobiček.
Na primer, če vzajemni sklad nosi 4-odstotno obremenitev, bo v sklad vložilo le 96% začetne naložbe vlagatelja, preostanek pa plača posredniku - višje kotizacije so nižje skupna stopnja dodelitve za vlagatelja.
Stopnje dodelitve za avtomatske naložbe
Na splošno se stopnja dodelitve nanaša na odstotek dohodka, ki ga investitor izbere za posebne naložbe v samodejnem naložbenem načrtu. Ena najpogostejših sledljivih stopenj dodeljevanja je stopnja dodelitve, plačana 401 (k) iz plače zaposlenega. V številnih programih zaslužkov zaposlenega se bo delodajalec do določenega odstotka ujemal s stopnjo dodeljevanja zaposlenega.
Stopnje dodelitve so lahko koristne tudi pri izvedbi vseh vrst naložb prek različnih avtomatskih naložbenih načrtov. Številni vlagatelji se odločijo sestaviti svoje pokojninske načrte prek individualnega pokojninskega računa (IRA). Zaključni računi tako prek posredniških družb kot robotskih svetovalcev ponujajo vlagateljem še eno možnost za samodejne naložbe po vnaprej določeni stopnji dodelitve.
