Agencija po potrebi je vrsta odnosov, v katerih lahko ena stranka sprejme bistvene odločitve za drugo stranko. Sodišča agencijo prepoznajo po nujnosti. Pri financah je zastopanje po potrebi pogosto v obliki nadomestitve posameznih naložbenih ali pokojninskih odločitev.
Razčlenitev agencije po potrebi
Na primer, če je posameznik bolan in ne more sprejeti kritične naložbe ali odločitve o upokojitvi, bi agencija za nujnost omogočila, da odvetnik, starš ali zakonec sprejema odločitve v imenu nezmožne stranke.
Agencija po potrebi postane pomembna pri upravljanju z bogastvom. Na primer, mnogi upravljavci bogastva sodelujejo pri ustvarjanju oporok, skrbniških organizacij in nadzirajo dediščino bogastva iz generacije v generacijo. Če družinski član, ki ima v lasti ali je povzročitelj družinskega bogastva, v nesreči onesposobljen ali zboli, lahko drug ožji družinski član s podobnimi zmožnostmi in razumevanjem družinskih financ prevzame vlogo povzročitelja nujnosti.
Včasih pa to lahko postane previdno, zlasti v primerih, ko imajo posamezniki z visoko neto vrednostjo ali premožne družine, ki se morajo odločiti o razdelitvi bogastva za prihodnje generacije. Družinski člani in dodatne zainteresirane strani lahko izpodbijajo odločitve, ki jih zastopnik sprejema po potrebi.
Agencija po potrebi in načrtovanje posesti
Čeprav mnogi izvajajo načrtovanje premoženja, preden postanejo nesposobne, se včasih te naloge lahko posredujejo agentu. Načrtovanje posesti vključuje različne kritične naloge, kot so zapuščanje premoženja dedičem in poravnava davka na nepremičnine. Večina nepremičninskih načrtov zahteva pomoč odvetnika. Načrtovanje nepremičnin lahko upošteva tudi upravljanje premoženja posameznika in finančnih obveznosti. Če posameznik dolguje dolgove in jih ne misli dobro plačati, lahko agent po potrebi stopi v pomoč pri odplačilu.
Sredstva, ki bi lahko zajemala posameznikovo posest, vključujejo hiše, avtomobile, zaloge, obveznice in druga finančna sredstva, slike in drugo zbirateljstvo, življenjsko zavarovanje in pokojnine. Te morajo biti razporejene po izbiri posameznika. Poleg ohranjanja družinskega bogastva in zagotavljanja preživelih zakoncev in otrok se bodo številni posamezniki lotili resnega načrtovanja posesti za financiranje izobraževanja otrok ali vnukov ali zapuščino prepustili dobrodelnim ciljem.
Konkretne naloge načrtovanja nepremičnin lahko vključujejo, vendar niso omejene na:
- Pisanje oporokeOgrajevanje davkov na nepremičnine z vzpostavitvijo skrbniških računov v imenu upravičencev Ustanovitev skrbnika za bivalne vzdrževalceIzvajanje izvršitelja zapuščine za nadziranje pogojev voljeUstvarjanje / posodabljanje upravičencev na načrtih, kot so življenjsko zavarovanje, IRA in 401 (k) Nastavitev pogrebni dogovori
