Kazalo
- Povprečno vrednotenje dolarjev
- Dodelitev sredstev
- Trgovanje z nihaji
- Vrtenje sektorja
- Kratka prodaja
- Stave na sezonske trende
- Zaščita pred tveganjem
- Spodnja črta
Sredstva, s katerimi se trguje na borzi (ETF) so idealni za začetne vlagatelje, saj imajo številne prednosti, npr. Nizka razmerja odhodkov, obilno likvidnost, širok razpon naložbenih možnosti, diverzifikacijo, nizek prag naložb itd. Za več si oglejte Prednosti in slabosti ETF-jev.
Te lastnosti prav tako naredijo ETF popolna vozila za različne strategije trgovanja in naložb, ki jih uporabljajo novi trgovci in vlagatelji. Tukaj je sedem najboljših strategij trgovanja z ETF za začetnike, ki niso predstavljene v določenem vrstnem redu.
Ključni odvzemi
- ETF-ji so vse bolj priljubljen izdelek za trgovce in vlagatelje, ki zajemajo široke indekse ali industrijske panoge v enem samem vrednostnem papirju. ETF obstajajo tudi za različne razrede sredstev, saj so finančne naložbe, ki prinašajo večkratnik osnovnega indeksa, ali obratne ETF-je, ki povečajo vrednost, kadar indeks pade. Zaradi svoje edinstvene narave je mogoče uporabiti več strategij za čim večje vlaganje v ETF.
Povprečno vrednotenje dolarjev
Začnemo z najosnovnejšo strategijo: povprečenje med dolarji in stroški. Povprečno vrednotenje dolarjev je tehnika nakupa določenega zneska sredstva s fiksnim dolarjem po rednem razporedu, ne glede na spreminjajoče se cene sredstva. Začetni vlagatelji so ponavadi mladi, ki so v delovni sili leto ali dve in imajo stabilen dohodek, od katerega lahko vsak mesec prihranijo malo. Takšni vlagatelji bi morali vsak mesec vzeti nekaj sto dolarjev in jih namesto da bi jih vložili na varčevalni račun z nizkimi obrestnimi merami, vložili v ETF ali skupino ETF.
Obstajata dve glavni prednosti takšnega občasnega vlaganja za začetnike. Prva je ta, da v sistem varčevanja vnaša določeno disciplino. Kot priporočajo številni finančni načrtovalci, je smiselno, da se najprej plačate, kar dosežete z rednim varčevanjem. Drugi je, da z vlaganjem istega zneska s fiksnim dolarjem v ETF vsak mesec - osnovno predpostavko povprečenja stroškov v dolarjih - boste nabrali več enot, ko je cena ETF nizka, in manj enot, ko je cena ETF visoka, torej povprečje stroškov vašega premoženja. Ta pristop se lahko sčasoma izplača, če se kdo drži discipline.
Recimo, recimo, da ste prvi september v mesecu od septembra 2012 do avgusta 2015 vložili 500 dolarjev v SPDR S&P 500 ETF (SPY), ETF, ki sledi indeksu S&P 500. Torej, ko bi septembra 2012 z enotami SPY trgovali po 136, 16 dolarja, bi vam 500 $ prinesel 3, 67 enot, toda tri leta pozneje, ko bi enote trgovale blizu 200 USD, bi vam mesečna naložba v višini 500 USD dala 2, 53 enote. V triletnem obdobju bi kupili skupno 103, 79 enot SPY (glede na zaključne cene, prilagojene za dividende in delitve). Po končni ceni 210, 59 dolarja 17. avgusta 2015 bi te enote znašale 21.857, 14 USD, če bi povprečna letna donosnost znašala skoraj 13%.
Dodelitev sredstev
Razporeditev sredstev, kar pomeni razdelitev dela portfelja različnim kategorijam sredstev, kot so zaloge, obveznice, blago in gotovina za diverzifikacijo, je močno orodje za naložbe. Nizek prag naložbe za večino ETF - na splošno le 50 dolarjev mesečno - začetniku olajša izvajanje osnovne strategije razporeditve sredstev, odvisno od njegovega časovnega obdobja naložbe in tolerance do tveganja. Na primer, mladi vlagatelji so lahko zaradi svojih dolgih časovnih obdobij in visoke tolerance do tveganj 100-odstotno vloženi v lastniške ETF-je, ko bodo v svojih 20-ih letih. Ko pa pridejo v svoj 30-letnik in začnejo velike spremembe življenjskega cikla, kot sta ustanovitev družine in nakup hiše, se lahko preusmerijo na manj agresivno naložbeno kombinacijo, kot sta 60% delniških ETF in 40% obvezniških ETF.
Trgovanje z nihaji
Swing trgovanje je trgovanje, ki želi izkoristiti znatne nihaje v zalogah ali drugih instrumentih, kot so valute ali blago. Dela lahko trajajo od nekaj dni do nekaj tednov, za razliko od dnevnih poslov, ki so redko odprte čez noč. (Glejte prednosti in slabosti vsakodnevnega trgovanja v primerjavi z swing trgovanjem)
Atributi ETF-jev, zaradi katerih so primerni za nihajno trgovanje, so njihova raznolikost in tesni razmiki ponudb / povpraševanja. Ker so ETF na voljo za številne različne naložbene razrede in širok spekter sektorjev, se lahko začetnik odloči za trgovanje z ETF, ki temelji na sektorju ali razredu sredstev, kjer ima določeno strokovno znanje ali znanje. Na primer, nekdo s tehnološkim ozadjem ima lahko prednost pri trgovanju s tehnologijo ETF, kot je Invesco QQQ ETF (QQQ), ki sledi Nasdaq-100. Novinski trgovec, ki natančno spremlja trge blaga, lahko raje trguje z enim od številnih razpoložljivih ETF-jev blaga, kot je ETF (DBC) za blagovno sledenje Invesco DB. Ker so ETF običajno košare z zalogami ali drugimi sredstvi, morda ne kažejo enake stopnje gibanja cen kot posamezne zaloge na trgu bikov. Po isti verjetnosti je zaradi njihove raznovrstnosti tudi manjše dovzetnosti kot posamezne zaloge za velik premik navzdol. To zagotavlja določeno zaščito pred erozijo kapitala, kar je pomembno za začetnike.
Vrtenje sektorja
ETF tudi začetnikom razmeroma olajšajo izvajanje rotacije sektorjev, ki temelji na različnih stopnjah gospodarskega cikla. (Glej: Rotacija sektorja: Osnove)
Na primer, predpostavimo, da je bil vlagatelj v biotehnološki sektor vložen prek iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Z IBB se je v predhodnih petih letih (31. januarja 2018) zvišalo za 137% (vlagatelj lahko 31. januarja 2018) investitor morda želi izkoristiti dobiček v tem ETF-ju in se obrniti v bolj obramben sektor, kot so potrošniški sponki, prek Sektorja za izbiro potrošnikov SPDR ETF (XLP).
Kratka prodaja
Kratka prodaja, prodaja izposojenega vrednostnega papirja ali finančnega instrumenta, Za večino vlagateljev je običajno precej tvegano prizadevanje in zato ne sme poskušati večino začetnikov. Kljub temu pa je kratek odprodaji prek ETF-jev bolj priporočljiv kot skrajšanje posameznih zalog zaradi manjšega tveganja kratkega stiskanja - scenarij trgovanja, pri katerem vrednostna vrednost ali vrednost blaga, ki je močno skrajšana, naraste višje - pa tudi zaradi bistveno nižjih stroškov zadolževanja (v primerjavi z s stroški, ki nastanejo pri poskusu zmanjševanja zalog z visokimi kratkimi obrestmi). Ti razlogi za zmanjšanje tveganja so pomembni za začetnika.
Kratka prodaja prek ETF omogoča tudi trgovcu, da izkoristi široko naložbeno temo. Tako lahko napredni začetnik (če obstaja tako očiten oksimoron), ki je seznanjen s tveganji kratkosti in želi vzpostaviti kratek položaj na nastajajočih trgih, to lahko stori prek iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Upoštevajte, da začetnikom močno priporočamo, da se izognejo dvojnim ali trikratnim vzporednim obratnim ETF, ki iščejo rezultate, enake dvakratnemu ali trikratnemu obratnemu enodnevnemu spreminjanju cen v indeksu, zaradi bistveno višje stopnje tveganje, povezano s temi ETF.
Stave na sezonske trende
ETF-ji so tudi dobro orodje za začetnike, da izkoristijo sezonske trende. Razmislimo o dveh dobro znanih sezonskih trendih. Prvi se imenuje prodaj v maju in pojdi stran. Nanaša se na dejstvo, da so ameriški lastniški vrednostni papirji v obdobju šestih mesecev maj-oktober v primerjavi z obdobjem november-april v preteklosti slabe rezultate. Drugi sezonski trend je težnja po pridobivanju zlata v septembru in oktobru, zahvaljujoč močnemu povpraševanju Indije pred poročno sezono in festivalu lučk v Diwaliju, ki običajno pade med sredino oktobra in sredino novembra. Trend šibkosti trga je mogoče izkoristiti s skrajšanjem SPDR S&P 500 ETF (SPY) konec aprila ali v začetku maja in zaključkom kratkega položaja konec oktobra, takoj po tem, ko so se na trgu pojavili zamahi, značilni za ta mesec.. Začetnik lahko podobno izkoristi sezonsko moč zlata tako, da pozno poleti kupi enote priljubljenega zlatega ETF-ja, kot je na primer SPDR Gold Trust (GLD), in pozicijo zapre. Upoštevajte, da se sezonski trendi ne izvajajo vedno tako, kot so napovedovali, za takšne trgovalne pozicije pa se običajno priporoča stop-izguba, da se omeji tveganje velikih izgub.
Zaščita pred tveganjem
Začetnik bo občasno moral zaščititi ali zaščititi pred tveganjem padca v velikem portfelju, morda takšnem, ki je bil pridobljen zaradi dedovanja. Recimo, da ste podedovali velik portfelj modrih žetonov v ZDA in vas skrbi tveganje velikega zmanjšanja ameriških delnic. Ena izmed rešitev je nakup opcij. Ker pa večina začetnikov ni seznanjena s strategijami trgovanja z opcijami, je nadomestna strategija vzpostavljanje kratkega položaja v ETF-jih na širokem trgu, kot sta SPDR S&P 500 (SPY) ali SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Če se trg zniža, kot je bilo pričakovano, bo vaša kapitalska pozicija modrega čipa učinkovito zaščitena, saj bo upad vašega portfelja izravnan z dobički na kratki poziciji ETF. Upoštevajte, da bi bili vaši dobički omejeni tudi, če trg napreduje, saj bodo dobički v vašem portfelju izravnani z izgubami v kratkem položaju ETF. Kljub temu ETF-ji ponujajo začetnikom razmeroma enostaven in učinkovit način varovanja.
Spodnja črta
Sklad, s katerimi se trguje na borzi, ima veliko funkcij, zaradi katerih so idealni instrumenti za začetne trgovce in vlagatelje. Nekatere strategije trgovanja z ETF, ki so še posebej primerne za začetnike, so povprečenje dolarjev, dodelitev sredstev, trgovanje z nihanjem, rotacija sektorja, kratka prodaja, sezonski trendi in varovanje pred tveganjem.
