Vlaganje v borzo je lahko sprva zastrašujoče.
Vlagatelji morajo ugotoviti, kako razlikovati med različnimi vrstami vrednostnih papirjev, naložbenimi slogi in strategijami trgovanja ter analizirati tržne podatke in finančne podatke. Finančni načrtovalci in posredniki so dober vir nasvetov, če pa vas zanima, kako se seznanite z borzo in kako prevzeti nadzor nad svojim denarjem, bo morda treba razmisliti o investicijskem klubu.
Naložbene klube lahko najdemo v večini občin in regij in že desetletja obstajajo kot način, da ljudje z omejenimi sredstvi prispevajo in sodelujejo v večjih naložbah, pa tudi pridobijo izkušnje iz prve roke in izobrazbo. Naložbeni klubi so preprosto skupina ljudi, ki združijo svoj denar za skupne naložbe, običajno v delnice ali obveznice. Medtem ko je njihova osnovna motivacija čim več denarja, so klubi tudi odličen način za vlagatelje, da izmenjajo ideje in spoznajo trg.
Kako so ustanovljeni investicijski klubi?
Naložbeni klub je običajno pravno partnerstvo ali družba z omejeno odgovornostjo, ki jo sestavlja 10 do 20 članov. Ko je pravno vzpostavljena, je nujno, da se zanjo vzpostavijo standardizirani računovodski zapisi. Konec koncev, za razliko od neodvisnih posameznikov, ki vlagajo neposredno v delniški trg, investicijski klub zbira denar vsake članice.
Ko član sprva prispeva začetni pavšalni znesek za naložbene namene, tipični investicijski klub od članov zahteva mesečni prispevek v višini približno 80 USD. Kljub temu člani ne smejo prispevati enakega zneska niti ne smejo biti udeleženci v istem času. Zato mora investicijski klub imeti jasen način določanja deleža vsakega člana v določenem času, saj bodo člani verjetno občasno prispevali sredstva in verjetno nameravali v določenem času umakniti sredstva iz svojega deleža v klubskem premoženju. prihodnost.
Ko prvič ustanovite klub, ne pozabite vzpostaviti posredniškega računa v imenu kluba. Nakup okoli primerne borznoposredniške družbe je dobra ideja, saj imajo različni posredniki običajno edinstvene ponudbe za investicijske klube.
Investicijski klub bi moral redno načrtovati redna srečanja vsaj mesečno. Taka srečanja so lahko zabavna in vpogledna, saj člani predstavijo delnice, sklad ali ETF, ki so jih raziskali in želijo, da klub razmisli o nakupu. Ključno je tudi ohranjanje stikov med digitalnimi vmesnimi sestanki.
Člani kluba so odgovorni za raziskovanje potencialnih nakupov naložb za klub in za sprotno obveščanje o uspešnosti in napovedih svojih deležev, ki se bodo nadaljevali.
Nasveti za pridružitev investicijskemu klubu
1.Mislite dolgoročno
Ne kupujte zalog prek investicijskega kluba, če je vaš časovni horizont eno leto ali manj. Poskus zaslužka v krajšem časovnem obdobju je slab pristop, ne samo za začetnike investitorje, ampak tudi klube. Kratek časovni horizont otežuje upravljanje denarja kluba, saj je za kratkoročne napovedi treba sprejeti odločitve o nakupu ali prodaji zalog zelo hitro in večina klubov se srečuje le mesečno.
Skupna perspektiva med strategijami investicijskih klubov je tri- do petletno obdobje. Tako bi potencialni člani tudi morali razmisliti o vključitvi v investicijski klub kot o dolgoročni zavezi približno treh do petih let. Za klub običajno ni zelo zdravo, če se člani po krajšem času odločijo zapustiti in potegniti svoj denar ven. Večina investicijskih klubov določa pravila ali kazni za predčasni umik iz kluba ob njegovem nastanku. Večina določa ceno likvidacije ali kazen predčasnega umika, ki jo morajo člani plačati pri črpanju sredstev, ki je običajno nekoliko nižja od vrednosti njihovih prispevkov.
2. Določite svoj slog
Tako kot se posamezni vlagatelji med seboj zelo razlikujejo glede na svoj način naložbe - na primer naložbe v vrednost, strategije zalog dohodka ali GARP - tako tudi investicijski klubi. Za vsak investicijski klub je pomembno, da ima jasno opredeljen slog naložbe, v idealnem primeru z določeno količino merljivih pravil ali omejitev na naložbenem portfelju kluba. Na primer, investicijski klub bi lahko določil, da lahko člani predlagajo le delnice za nakup, ki imajo minimalno ceno delnice ali tržno kapitalizacijo, ali pa klub lahko postavi sektorske omejitve za portfelj, da se zagotovi minimalna stopnja diverzifikacije.
V korist članov bo lahko koristno tudi, da novi investicijski klub izvaja standardizirana merila za pregled zalog za morebitni nakup. To bo članom kluba povečalo izkušnje na določenih področjih analize lastniškega kapitala, hkrati pa bo vsem članom skupine omogočilo, da se bolje seznanijo s standardnim gradivom, zajetim na sestankih, in upajo, da bodo bolje razumeli gradivo, ki jim je bilo predstavljeno.
Ko investicijski klub določi svoj slog, je pomembno, da se vsak član zaveda načina investiranja kluba in je pripravljen slediti tem smernicam. Za ozračje investicijskega kluba je lahko zelo škodljivo, kadar nekateri člani želijo vložiti klubska sredstva v visoko tvegane zaloge denarja, drugi pa gravitirajo k modrim žetonom. Če začenjate klub, se prepričajte, da vsak član razume in podpira pristop kluba. Če se pridružite nekemu klubu, se prepričajte, da njegov slog ustreza vašim potrebam. Če ne ustreza vašim potrebam, verjetno obstaja še en klub.
3. Pridružite se klubski zvezi
Nacionalno združenje investitorskih korporacij (NAIC), znano tudi kot BetterInvesting, ponuja podporo in informacije ljudem, ki se želijo pridružiti ali ustanoviti svoj investicijski klub v Združenih državah Amerike. NAIC ne zagotavlja samo odličnih orodij, temveč tudi mesečno izdaja revijo za učenje vlagateljev. Za članske pakete obiščite spletno stran BetterInvesting. Po podatkih NAIC-a se je v začetku 21. stoletja število investicijskih klubov, registriranih pri združenju, močno povečalo, približno polovica vseh registriranih klubov pa je presegla S&P 500 - raven presežnih donosov, ki jih večina vzajemnih skladov ne more dosledno doseči. Kljub temu donosnost premagovanja trga ne vsebuje vse vrednosti, ki jo član dobi od dobro vodenega investicijskega kluba.
V Veliki Britaniji se to imenuje ProShare Investment Clubs, ki ponuja številne vire, kot so glasila, orodja za spletno portfelj, oglasna deska za člane in priročnik za investicijske klube. V Kanadi združenje investitorjev Kanade (IAC) ponuja tudi poglobljena glasila o izobraževanju o osebnih financah, popustih na knjige in podobno.
4. Vedno cenite izobraževanje
Medtem ko bi si morali investicijski klubi prizadevati, da bi na trgih zaslužili čim več denarja, je izobraževanje eden glavnih razlogov za vstop v klub. Klubi, ki delujejo s ciljem izobraževanja svojih članov, bodo ugotovili, da dobiček seveda sledi. Zagotovo je bolj pomembno, da investicijski klubi članom nudijo izobrazbo in izkušnje, ki jim pomagajo ugotoviti, zakaj se je portfelj kluba povečal, namesto da bi preprosto gledali, kako raste njihova neto vrednost. Konec koncev, če vlagatelj nima interesa za povečanje svojega tržnega znanja, lahko vlaganje v vzajemne sklade ali posrednik s polnimi storitvami verjetno zagotovi dober donos brez obveznosti in dejavnosti, ki so povezane z naložbenim klubom.
Investicijski klub se mora osredotočiti tudi na zagotavljanje, da bodo vsi člani prejeli razmeroma enako izobrazbeno vrednost iz svojega članstva. Pravzaprav je dobro, da ocenite stopnjo strokovnega znanja kluba, preden se odločite za članstvo. Tako zagotovite primerno ujemanje z lastno stopnjo usposobljenosti. Prav tako bi morali vsi člani kluba sodelovati enako; nekateri člani bodo seveda imeli več vodilne vloge kot drugi, če pa nekateri člani ne prispevajo občasno na sestankih kluba, bo verjetno vztrajalo ozračje celotnega kluba, kar bo zmanjšalo vrednost, ki jo vsi dobijo od svojega članstva.
Spodnja črta
Naložbeni klubi so odličen način, da olajšate vlaganje, ne da bi se požgali ali odtrgali brezobzirni posredniki. Ne glede na to, ali ustanovite svoj klub ali se pridružite obstoječemu, boste ugotovili, da je članstvo v klubu razsvetljujoča izkušnja.
Ena izmed najdragocenejših prednosti investicijskega kluba, zlasti za začetnike vlagatelje, je tudi možnost, da se naložbene odločitve analizirajo z različnih vidikov. Če so pravilno ustanovljeni in vzdrževani, lahko investicijski klubi svojim članom iz leta v leto prinašajo presežne donose, hkrati pa jim nudijo neprecenljivo izobraževalno izkušnjo, ki bo trajala vse življenje.
