Velika recesija se je končala leta 2009 in vplivala na življenje mnogih. Za vlagatelje se je bilo treba naučiti veliko lekcij, med katerimi je bilo veliko ljudi, ki so jih s prodajo v paniki videli, da so bili njihovi naložbeni računi opustošeni. Če bi se zadržali nad svojimi naložbami, bi si v celoti opomogli in nadaljevali z rastjo vrednosti.
To je prva lekcija vsake recesije. Recesiji vedno sledi okrevanje, ki vključuje močno okrevanje delniškega trga. Druga lekcija je, da vlagateljem ni treba sedeti v prostem teku, saj se njihovi portfelji množično prodajajo. Obstaja nekaj naložbenih strategij, ki lahko izkoristijo recesijske sile za pozicioniranje portfelja za hitro in močno oživitev.
Ključni odvzemi
- Po recesiji vedno sledi okrevanje, ki vključuje močno oživitev delniškega trga. Ko trg začne padati, je čas, da izkoristite tako, da povečate svoje prispevke ali začnete s povprečjem dolarjev na povprečnem računu naložb. Najboljši način za posedovanje dividendnih zalog je prek vzajemnih skladov ali skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki strogo vlagajo v družbe za izplačilo dividend.
Povprečna cena dolarja, ko cene delnic upadajo
Tako kot pri večini recesij, tudi naslednja ne boste videli. Verjetno pa boste razprodajo na borzi opazili precej pred recesijo. Ko se to zgodi, se spomnite prvega pouka: Po recesiji je okrevanje.
Zavedajoč se to, da lahko vlagatelji izkoristijo upadajoči trg s pomočjo načina vlaganja v povprečje dolarjev. Če mesečno prispevate v kvalificirani pokojninski načrt, tehniko že uporabljate. Ko pa trg začne padati, je čas, da izkoristite tako, da povečate svoje prispevke ali začnete s povprečjem stroškov v dolarju na nekvalificiranem naložbenem računu.
Ko z vlaganjem v povprečje dolarja investirate, postopoma znižujete splošno ceno na osnovi delnice, tako da ko cena popusti, je vaša osnova stroškov vedno nižja od cene. Če na primer vložite 500 dolarjev mesečno v vzajemni sklad, ki prodaja za 25 dolarjev, vaš vložek kupi 20 delnic. Če cena delnice pade na 20 USD, vaš prispevek kupi 25 delnic. Vaš račun ima zdaj 45 delnic s povprečno ceno 22 USD.
Ko se cena delnice zniža, vaš prispevek v višini 500 USD kupuje vse večje število delnic in vaša osnova stroškov še naprej upada. Ko se cene delnic okrepijo, vaš prispevek odkupi manj delnic vsak mesec, vendar je trenutna cena delnice vedno višja od vaše stroškovne osnove. Metoda povprečenja dolarjev in stroškov dolgoročno najbolje deluje za vlagatelje, ki se ne želijo baviti s uspešnostjo svojih naložb.
Kupite v dividende
Za vlagatelje dividende služijo le nekaj namenom. Prvič, če ima podjetje dolgo zgodovino izplačevanja in povečevanja dividend, lahko imate mir, da je finančno dober in lahko preživi večino gospodarskih okolij. Drugič, dividende zagotavljajo povratno blazino. Tudi ko cene delnic upadajo, še vedno prejmete donosnost svoje naložbe. Zaradi tega so dividendne zaloge v času upada na trgu ponavadi boljše od ne-dividendnih delnic.
Najboljši način za posedovanje dividendnih zalog je prek vzajemnih skladov ali skladov, s katerimi se trguje na borzi (ETF), ki strogo vlagajo v družbe za izplačilo dividend. Skladi, ki vlagajo v podjetja z dolgo zgodovino izplačevanja dividend in z dobrimi izkušnjami povečanja teh dividend, ponavadi ustvarjajo visoke sedanje donosnosti z apreciacijo kapitala.
Vendar ne pričakujte, da bodo ta sredstva med upočasnjenimi trgi presegla trg. Imajo jih v portfeljih, da bi zagotovili stabilne donose v različnih tržnih ciklih. Ko se trg popusti, lahko postopoma dodelite stran od svojih dividendnih sredstev, vendar morate vedno ohraniti del kot obrambni ukrep.
Naložite v potrošniške sponke
Tudi med recesijami morajo potrošniki kupovati hrano, zdravila, higienske izdelke in medicinske potrebščine. To so sponke za potrošnike, ki so zadnje postavke, ki jih je treba izrezati iz družinskega proračuna. Medtem ko podjetja, ki prodajajo televizorje z ravnim zaslonom in drugi diskrecijski izdelki, doživljajo upad prihodkov, pa podjetja, ki prodajajo prehrambene izdelke in osebne potrebe, tega ne storijo.
Podatki kažejo, da so te vrste podjetij v zadnjih petih recesijskih obdobjih presegale S&P 500. Potrošniška osnovna podjetja vključujejo Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra in Wal-Mart. Te posebne družbe prav tako izplačujejo dobre dividende, kar krepi njihov obrambni profil. Obstajajo tudi vzajemni skladi, ki strogo vlagajo v podjetja za proizvodnjo življenjskih potrebščin. Portfelski portfelj Fidelity Select Consumple Staples vloži najmanj 80% svojega premoženja v družbe, ki se ukvarjajo s proizvodnjo, prodajo ali distribucijo potrošniških sponk.
