Kazalo
- Vanguardov ciljni upokojitev 2030
- Vanguard Target upokojitev 2040
- Vanguard Target upokojitev 2050
Vanguard ponuja pokojninske sklade za ciljni datum, ki ustrezajo potrebam vlagateljev različnih starosti. Ciljni datumski sklad je vzajemni sklad, ki samodejno prilagodi kombinacijo in razporeditev sredstev v časovnem obdobju, ki temelji na vaši starosti in ko se želite upokojiti.
Pokojninski skladi Vanguarda za ciljni datum običajno vlagajo v druge sklade Vanguardovega indeksa in vlagateljem zagotavljajo takojšnjo diverzifikacijo. Podjetje ponuja vzajemne sklade za ciljne datume upokojevanja za vsakih pet let od leta 2020 do leta 2065. Tu si oglejmo sredstva podjetja za ljudi, ki se želijo upokojiti v letih 2030, 2040 in 2050. Vsak od skladov investira večino svojega sredstva v indeksih skladov Vanguard in vsak portfelj vključuje delniške naložbe skladov Vanguard Total Stock Market Index, delnice vlagateljev Vanguard Total International Stock Index, delnice vlagateljev Vanguard Total indeksni trg obveznic, delnice investitorjev Vanguard Total in delnice vlagateljev indeks Vanguard Total International.
Informacije so bile aktualne od 27. novembra 2019.
Ključni odvzemi
- Vanguard je znan po raznovrstnih vzajemnih skladih nizkih stroškov indeksov, ETFs.Vanguard pa ponuja tudi paket podobno konkurenčnih ciljnih datumskih pokojninskih skladov. Namenski ciljni skladi naj bi bili raznoliki, naložbe z nizkim vzdrževanjem, ki začnejo tvegati in se po upokojitvi samodejno preusmerijo na bolj konzervativne dodelitve.
Sklad Vanguard Target 2030
Sklad Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) je zasnovan za vlagatelje, ki se želijo upokojiti med letoma 2028 in 2032, njegova minimalna začetna naložba pa je 1.000 USD.
Sklad je bil izdan 7. junija 2006, od ustanovitve pa je dosegel povprečni letni donos v višini 6, 78%. Vanguardov delež odhodkov znaša 0, 14%, kar je 69% manj od povprečnega odhodkovnega deleža podobnih skladov. Čista sredstva sklada znašajo 40 milijard dolarjev, od tega približno 70% v zalogah, 30% pa v obveznicah. Sklad ima 9-odstotni letni količinski promet.
Sklad Vanguard Target Retirement 2030 velja za zmernega do agresivnega sklada. Vendar pa se bo razporeditev sredstev v sklad spreminjala, ko se bo približal ciljni datum, sčasoma pa bo postala bolj konzervativna. S tem je sklad najbolj primeren za ljudi, ki želijo vanj vložiti 10 ali več let.
Sklad Vanguard Target 2040
Sklad Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) je najbolj primeren za vlagatelje, ki se nameravajo upokojiti med letoma 2038 in 2042, njegova minimalna začetna naložba pa je 1.000 USD.
Sklad je bil izdan 7. junija 2006, od ustanovitve pa je ustvaril povprečno letno donosnost v višini 7, 28%. Kot navaja Vanguard, ima sklad tudi letni delež odhodkov le 0, 14%. Sklad ima 30 milijard dolarjev čistega premoženja, od tega približno 85% v zalogah, 15% pa v obveznicah.
Sklad Vanguard Target Retirement 2040 velja tudi za zmernega do agresivnega sklada. Vendar bo, tako kot sklad za leto 2030, sklad Vanguard Target upokojitev 2040 sčasoma postal bolj konzervativen, ko se bo razporeditev sredstev v sklad spremenila. Podobno je ta sklad najboljši tudi za ljudi, ki želijo vlagati 10 ali več let.
Sklad Vanguard Target 2050
Sklad Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) je namenjen vlagateljem, ki se bodo upokojili med letoma 2048 in 2052, njegova minimalna začetna naložba pa je 1.000 USD.
Vanguard je imel od ustanovitve 6. junija 2006. povprečni letni donos 7, 40%. Njegov delež odhodkov je 0, 15%, kar je 65% nižje kot pri skladih s podobnimi deleži, poroča Vanguard. Čista sredstva sklada znašajo 20 milijard dolarjev, približno 90% pa jih ima v zalogah, 10% pa v obveznicah.
Ker sklad Vanguard Target Retirement 2050 v prvi vrsti vlaga v delnice ali delnice, ima veliko stopnjo nestanovitnosti in velja za agresivno. Zato je najprimernejši za vlagatelje, ki lahko prenašajo potencialno visoko volatilnost delniškega trga, kot tudi dolgoročne vlagatelje. Tako kot drugi ciljni datumi Vanguard-a bo tudi ta sčasoma postal bolj konzervativen, saj se bo razporeditev sredstev spremenila.
