Najpogostejši osnovni nasveti o osebnih financah so: Toda kaj to pomeni? Kolikšen je max in kaj naredite, če ga presežete? (Da, lahko ga presežete.)
Služba za notranje prihodke je za leto 2020 zvišala najvišji dovoljeni prispevek na 19.500 dolarjev na leto (19.000 dolarjev za leto 2019). Skupni znesek, ki ga prispevata delodajalec in zaposleni, znaša 57.000 dolarjev za leto 2020 (56.000 dolarjev za leto 2019). Če ste starejši od 50 let, lahko prispevate dodatna sredstva v višini dodatnih 6.500 dolarjev na leto (6000 USD za leto 2019). Preverite pri svojem kadrovskem oddelku, da ugotovite, v kakšnem tempu ste.
15. april je splošno naveden datum, toda v letih, kot je leto 2018, ko davki zapustijo nekoliko kasneje zaradi praznikov ali vikendi, se ta rok lahko premakne nazaj, zato se o tem prepričajte pri davčnem strokovnjaku.
Kaj storiti
Višino odloga bi vam morali vrniti do 15. aprila. Na primer, če se je presežni odlog zgodil v tekočem letu, ga je treba popraviti - torej odstraniti iz računa - do 15. aprila naslednjega leta. Ta vsota mora vključevati zaslužek, ki je bil nabiran na presežku, medtem ko je bil na vašem računu. Zaslužek morate dodati v svoj obdavčljivi dohodek za tisto leto, ko se presežek znese od 401 (k).
Če je bil presežen znesek odložen pred obdavčitvijo, mora vaš delodajalec spremeniti obrazec W-2, da bo vrnjen znesek prikazal kot plačo.
Na primer, predpostavimo, da se je odvečni odlog zgodil letos in ste pravočasno obvestili skrbnika programa. Če so bili vaši prispevki opravljeni pred obdavčitvijo, mora vaš delodajalec spremeniti vaš W-2 za to leto, da bo presežni znesek odloga prikazal kot obdavčljivo plačo (v polju 1).
Presežek znesek
Če se vam presežen prispevek vrne, je treba vsak zaslužek, ki je vključen v znesek, ki vam ga je vrnil, dodati v obdavčljivi dohodek na obračunu davka za tisto leto. Če se vam presežek prispevka vrne v letošnjem letu, je treba na primer vsak zaslužek, ki je vključen v znesek, ki vam ga je vrnil, prišteti k davčnemu dohodku na obračun davka, ki ga vložite prihodnjo pomlad.
Če vam presežni znesek ne bo vrnjen do 15. aprila, lahko plačate davek na znesek dvakrat - v letu, ko se je presežek zgodil, in v letu, ko vam ga vrnemo.
