Ko so skladi, s katerimi se trguje na borzi (ETF), postali vse bolj priljubljeni med vlagatelji vseh vrst, so postali tudi vedno bolj zmedeni in zapleteni. Zlasti za tiste vlagatelje, ki želijo prvič investirati v ETF, je težko določiti najboljši način za to. Trenutno je vlagateljem na voljo skoraj 2.000 ETF-ov, kar pokriva skupno približno tri bilijone dolarjev sredstev. Medtem ko se med analitiki gradi soglasje, da so nizkocenovni, raznovrstni pasivni ETF običajno močan naložbeni pristop, kljub temu obstaja več sto različnih ETF-jev, ki jih lahko izberejo., preučujemo nekaj pomembnih dejavnikov, ki jih je treba upoštevati pri gradnji osnovnega portfelja ETF, navaja poročilo Forbesa.
Zaloge in obveznice
Enostaven portfelj bo verjetno vključeval kombinacijo svetovnih delnic in ameriških državnih obveznic. Dva široko dostopna ETF, ki se osredotočata na velike košare zalog, sta Vanguard Total ETF (VTI) Vanguard in Vanguard FTSE All-World ETF (VEU). Med tema dvema ETF-ovoma imajo vlagatelji dostop do približno 5.000 različnih zalog iz vseh delov sveta. VEU ohranja izpostavljenost v višini 1% ali več v 19 različnih državah, ki razpon uporablja od razvitih do nastajajočih trgov. VEU ohranja razmerje med stroški v višini 0, 11%, medtem ko je VTI še cenovno ugodnejši (z razmerjem med stroški le 0, 04%).
Če vam ta dva priljubljena ETF-jeva podjetja Vanguard nista všeč, obstajajo drugi načini za široko izpostavljenost veliki zbirki svetovnih zalog. Mnogi analitiki menijo, da je to dober osnovni pristop za portfelj ETF.
V nasprotju z delnicami, ki se sčasoma občutno premikajo navzgor in navzdol, so obveznice veliko bolj stabilne, zlasti v času recesije. Za tiste vlagatelje, ki se lahko spopadajo, ko njihova delniška sredstva med medvedjim trgom znatno padejo, je lahko izravnava dela portfelja z ETF, usmerjenimi v obveznice.
Ko se odločite za vzdrževanje ETF-jev obveznic v svojem portfelju, morate nato določiti vrste ETF-ov obveznic, ki jih boste imeli. Državne obveznice so odlična izbira, saj se ponavadi držijo zelo dobro, kadar delnice slabo delujejo. V nasprotju s tem se podjetniške obveznice bolj gibljejo s trgom, če jih izdajajo tista podjetja, ki jih predstavljajo delnice. Forbes predlaga, da imajo desetletne obveznice dobre rezultate v času recesije; Zaradi tega je Vanguardov vmesni zakladni finančni sklad ETF (VFITX) močna izbira za uravnoteženje z delniškim portfeljem. Vendar pa ta ETF ni posebej raznolik, zato lahko razmislite tudi o ETF Vanguard Total Bond Market (BND), ki ga je treba raziskati tudi zunaj ZDA. (Več o tem glej: ETF-ji obveznic: Izvedljiva alternativa .)
Drugi dejavniki
ETF so pogosto varnejši od mnogih drugih načinov vlaganja. Kljub temu je pri vlaganju v ETF pomembno upoštevati stopnjo tveganja. Če boste morda kmalu potrebovali denar, bo morda varneje vlagati v kratkoročni zakladni ETF (VGSH) kot v ETF, usmerjen v delnice. Čeprav je donos nekoliko nižji od nekaterih od zgoraj navedenih ETF, ima zgodovino stalno rast.
Po drugi strani so se ETF-ji, osredotočeni na hitro rastoče trge, kot je Kitajska, v zadnjih mesecih močno povečali, vendar imajo tudi višjo stopnjo tveganja. Medtem ko so nekatera imena zalog v krajih, kot sta Kitajska ali Indija, vključena v mednarodne delniške ETF, kot so prej omenjena, obstajajo tudi ETF-ji, ki zožijo njihovo osredotočenost na te trge. Čeprav se lahko ti ETF zdijo poceni, boste v teh primerih morali biti pozorni na svoje tveganje. Morda bi bilo najbolje nadzorovati izpostavljenost ETF-jem, osredotočenim na posamezne države.
Pri izdelavi svojega portfelja ETF razmislite o denarju, ki ga boste potrebovali v naslednjih petih ali desetih letih, kako boste svoje naložbe razdelili med delnice in obveznice ter nato, kako želite še bolj razdeliti svojo izpostavljenost v te kategorije. (Za dodatno branje si oglejte: Največja tveganja ETF .)
