Kazalo
- Najstarejši aktivni vzajemni skladi
- Zakaj je datum začetka pomemben
- Bi se morali izogibati novim sredstvom?
- Spodnja črta
Vzajemni skladi, ki so danes ključni del pokojninske in naložbene strategije toliko ljudi in institucij, so v ZDA prvič uvedli leta 1924 pri MFS Investment Management. Čeprav ni bil javno dostopen do leta 1928, je prvi sklad, sklad MFS Massachusetts Investors , izbranim vlagateljem omogočil združevanje svojega denarja in potencialne večje donose z uporabo ekonomije obsega in profesionalnega upravljanja portfelja.
Ideja za oblikovanje tovrstne združene naložbe je bila omogočiti skupini majhnih vlagateljev dostop do vrste delnic in skupine upravljavcev skladov, ki bi sicer izpadle iz njihovega cenovnega razreda.
Ključni odvzemi
- Vzajemni skladi so temelj sveta naložb, s trilijoni dolarjev, ki jih upravljajo vzajemni skladi po vsem svetu. Prvi prvi vzajemni sklad, sklad MFS Massachusetts Investors, je bil ustanovljen leta 1924 in začel sprejemati denar zunaj vlagateljev leta 1928. Nekaj vzajemnih skladov iz tiste dobe še vedno obstajajo, zato so najstarejši vzajemni skladi, ki še obstajajo. Vlagatelj v sklade lahko to dolgo življenjsko dobo vidi kot stalen uspeh in legitimnost. Datum ustanovitve sklada bi moral biti vedno ključni podatek, ki se upošteva pred nakupom sklada, čeprav veliko novih skladov vidi tudi uspeh.
Najstarejši vzajemni skladi glede na datum začetka (še vedno aktivno)
| Uvrstitev | Ime | Datum nastanka |
| 1 | Sklad vlagateljev MFS Massachusetts (MITTX) | 1924 |
| 2 | Sklad vlagateljev Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pionirski sklad (PIODX) | 1928 |
| 4 | Sklad Century Delnic (CENSX) | 1928 |
| 5 | Sklad Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 7 | Vzajemni sklad CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Sklad zvestobe (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Bilančni sklad Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Zakaj je datum začetka pomemben
Ko gledate uspešnost vzajemnega sklada, imate več možnosti. Ogledate si lahko enoletno, triletno, petletno ali desetletno. Prav tako boste našli številko, ki prikazuje uspešnost sklada od njegove ustanovitve.
Toda podatek o uspešnosti od začetka je lahko varljiv. Morda mislite, da ste našli sklad z velikimi donosi. Če pa ne veste, kako dolgo sklad deluje, boste morda pogledali enega, ki je star le leto ali dve. Kratkoročno je uspešnost lažje doseči kot dolgoročno. Za zgoraj našteta sredstva je datum začetka tako daleč, da imate dobro predstavo o tem, kako uspešen je bil desetletja. Dolgo močna uspešnost kaže na vodenje na ravni ravni in pametne odločitve.
Bi se morali izogibati novim vzajemnim skladom?
Medtem ko starejši skladi na našem seznamu navdušujejo s svojo dolgo življenjsko dobo, to ne pomeni nujno, da so novejša sredstva bolj tvegana vlaganja.
Iskanje vzajemnih skladov glede na datum začetka je le en način za razvrščanje na tisoče vzajemnih skladov, ki so na voljo. Dodatne možnosti razvrščanja vključujejo tveganje, razred sredstev ali slog naložbe. Dobra sredstva za raziskave vzajemnih skladov vključujejo Morningstar, Zacks Investment Research in Yahoo! Finance. Poiščite orodje za presejanje v razdelku vzajemnega sklada in izberite značilnosti, ki jih želite. Za dostop do naprednejših orodij za presejanje boste morda potrebovali naročnino.
Spodnja črta
Modri vlagatelj pri izbiri naložb uporablja več kriterijev. Glede na to je vzajemni sklad z dolgo življenjsko dobo očitno zadovoljil veliko vlagateljev. Toda tudi starejši vzajemni sklad se lahko drži na svojih poteh. Oglejte si trenutno upravljanje in naložbeno filozofijo sklada. Čas napreduje in sklad z dolgimi rezultati se mora prilagoditi trenutnim razmeram, novi tehnologiji in najnovejšim naložbenim mehanizmom.
Ne pozabite na svoje naložbeno obzorje. Vzajemnega sklada verjetno ne boste imeli desetletja, uspešnost v daljšem obdobju pa lahko izravna izgube, ki so nastale v nekaterih kratkih obdobjih. Če je vaše obzorje kratko, ne pričakujte, da bo od ustanovitve starejši sklad ustrezal njegovi uspešnosti. Kratkoročne nihanje so dejstvo življenja na borzi.
Primerjajte naložbene račune × Ponudbe, ki so prikazane v tej tabeli, so iz partnerstev, od katerih Investopedia prejema nadomestilo. Ime ponudnika Opispovezani članki
Glavni vzajemni skladi
Kako izbrati najboljši vzajemni sklad
Vzajemni skladi
Kako oceniti uspešnost vzajemnega sklada
Varčevalni računi za upokojence
Uvod v ciljne pokojninske sklade Vanguard
Varčevalni računi za upokojence
VTIVX: Pregled sklada Vanguard Target 2045
Investiranje osnov
Naložbene strategije, ki se jih morate naučiti pred trgovanjem
Varčevalni računi za upokojence
Kako začeti varčevati za upokojitev
Povezave partnerjevSorodni pogoji
Opredelitev vzajemnega sklada Vzajemni sklad je vrsta naložbenega sredstva, sestavljenega iz portfelja delnic, obveznic ali drugih vrednostnih papirjev, ki ga nadzira poklicni upravljavec denarja. več Osebne finance Osebne finance so povezane z upravljanjem vaših prihodkov in vaših stroškov ter varčevanjem in vlaganjem. Naučite se, kateri izobraževalni viri lahko vodijo vaše načrtovanje in osebne lastnosti, ki vam bodo pomagale sprejeti najboljše odločitve o upravljanju denarja. več Kaj je pasivno vlaganje? Pasivno vlaganje je naložbena strategija za povečanje donosa z zmanjšanjem nakupa in prodaje. Odkrijte več o tem tukaj. več Opredelitev posojilnega sklada Naložbena sredstva zaračunajo manj kot 1% nadomestila, da bi nadomestila posrednika ali upravitelja sklada, povezanega s skladom. več Opredelitev Style Boxov Stilske škatle je ustvaril Morningstar in so oblikovani tako, da vizualno predstavljajo naložbene značilnosti zalog in vzajemnih skladov. več Opredelitev obvezniškega sklada Obvezniški sklad vlaga predvsem v obveznice (državne, pravne, občinske, zamenljive) in druge dolžniške instrumente za ustvarjanje mesečnega dohodka. več