- Podjetje: Opulen Financial Group, LLCJob Naziv: PredsednikSertifikacije: CFP®, CRPC® in CFA
Izkušnje
Tom Cymer, pooblaščeni finančni načrtovalec, je ustanovitelj in lastnik družbe Opulen Financial Group, LLC od leta 2009. Ker je dvakrat končal ekonomijo in psihologijo na univerzi Massachusetts v Amherstu, je Tom še posebej primeren za drobljenje številk, pa tudi naslov vedenjska plat osebnih financ. Tom se je pridružil največjemu državnemu podjetju za finančno načrtovanje in dosegel številne nagrade, vključno z 1. letnikom in 2. letnikom Vrhunski dosežek, nagrado Mercury in nagrado Centurion. Pozneje je postal mentor in trener novih rekrutov kot P1 certificirani svetovalec trener, hkrati pa ohranjal svojo prakso. V času svojega mandata je dosegel imenovanje Svetovalca za načrtovanje upokojevanja za svetovalce ™.
Pravo finančno načrtovanje Tom definira kot celovit, stalen pristop k upravljanju vseh področij njegovega finančnega življenja, ki upošteva njihove prihodke, odhodke, naložbe in dolg. Osredotoča se na njihove kratkoročne in dolgoročne cilje, na primer plačilo fakultete ali udobno upokojevanje. Zagotavlja upravljanje davkov in finančnih tveganj svoje stranke, kot so invalidnost, smrt in, na koncu, ter poskrbi, da zapustijo zapuščino.
Tom prinaša celovit pristop k svojemu načrtovanju, ki se začne z razvojem ciljev in napreduje skozi vse kraje finančne slike njegove stranke. Ko je osebni načrt ustvarjen in izveden, Tom omogoča redna četrtletna pregledna srečanja, s katerimi svoje stranke spremlja in napreduje k njihovim ciljem.
Tom je član Inštituta za finančne storitve, prejšnji predsednik Arlington Jaycees in je aktiven z različnimi gospodarskimi zbornicami na območju Metro DC. Tom močno verjame v nadaljevanje šolanja in je od takrat naprej pridobil potrdilo o finančnem načrtovanju univerze v Bostonu in pridobil oznako CERTIFICED FINANCIAL PLANNER ™.
Izjava o omejitvi odgovornosti: Vsa pisna vsebina na tem spletnem mestu je zgolj informativne narave. V tem mnenju so izključno mnenja Opulen Financial Group, LLC in našega uredništva. Predvideni material je iz zanesljivih virov; vendar ne trdimo o njegovi natančnosti in popolnosti. Vse informacije in ideje je treba pred uvedbo podrobno razpravljati s svojim posameznim svetovalcem. Storitve finančnega načrtovanja in svetovanja za naložbe na podlagi provizij ponuja Opulen Financial Group, LLC, registrirani svetovalec za naložbe v državi VA, DC, MA in LA. Zavarovalne produkte in storitve ponujamo preko zavarovanja Tom Cymer. Opulen Financial Group, LLC in Tom Cymer Insurance sta pridruženi družbi. Prisotnost tega spletnega mesta se nikakor ne sme razlagati ali razlagati na zahtevo za prodajo ali ponudbo za prodajo investicijskih svetovalnih storitev rezidentom katere koli države, razen držav VA, LA, MA in DC, ali kadar je to drugače dovoljeno.
Izobraževanje
Tom je diplomiral iz ekonomije in psihologije pri UMass Amherst.
Citat Toma Cymerja
"S skoraj desetletjem izkušenj s finančnim načrtovanjem in upravljanjem bogastva je Tom Cymer zavezan, da bo svoje stranke vodil do finančnega uspeha in dobrega počutja."
