OPREDELITEV teorije skodle
Teorija šilinga je doktrina primernosti, ki jo je prvič uvedla Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) v tridesetih letih prejšnjega stoletja. Ideja je, da bo posrednik, ki "obesi skodlo", s svojimi strankami obravnaval pošteno in odgovorno pri dajanju predlogov v zvezi z vrednostnimi papirji.
RAZKRIJANJE DOLE Teorija skodle
Kako čudna in simpatična je (ali je bila) teorija skodle. Medtem ko je danes večina svetovalcev za naložbe poštenih in deluje v najboljšem interesu svojih strank v skladu z načeli zaupne dolžnosti, obstaja veliko nekvalificiranih, neetičnih in pohlepnih svetovalcev ali posrednikov, ki želijo črpati denar od nič sumljivih strank. Skozi leta so SEC in drugi regulatorji, kot je FINRA (Regulativni organ finančne industrije), utrdili zaščitne ukrepe za vlagatelje, tako da posredniki ne morejo tako zlahka pobirati svojih strank iz težko zasluženih sredstev. Kljub temu se zgodi, saj se bodo nekateri ščurki lahko zmečkali z drobtinami in koščki lukre, ker jih je preveč in premalo virov, da bi jih izruvali iz obstoja.
Dovoljenje za obešanje skodle
Ker so človeška bitja dokazala, da je ta svet veliko bolj hobezijski kot rusovski, zlasti ko gre za denar, morajo regulativne agencije izvesti številne korake preverjanja, preden nekdo lahko obesi skodelico, da oglaša svoje storitve kot posrednik ali finančni posrednik svetovalec. Potencialni posrednik ali drug strokovnjak, povezan z vrednostnimi papirji, mora opraviti kvalifikacijske izpite in preverjanja preteklosti, da dobi pravico, da obesi skodelico. Ne glede na to, ali je skodelica v starem slogu, izmišljeni znak ali logotip, vtisnjen na jeklo in steklo, je treba ohraniti privilegij za nadaljevanje vizualnega prikazovanja podjetij z rednim nadzorom regulatornih agencij, ki bo tudi posrednikom, ki bodo posredovali, prinesel izvršilne ukrepe izven vrste.
