Kaj je serija 24?
Serija 24 je izpit in licenca, ki imetniku daje pravico do nadzora in upravljanja podružničnih dejavnosti pri posredniku. Znan je tudi kot splošni izpit o glavni kvalifikaciji vrednostnih papirjev in je bil zasnovan za preverjanje znanja in kompetenc kandidatov, katerih cilj je postati glavni direktor vrednostnih papirjev. Nadzorne dejavnosti, ki so dovoljene po opravljenem izpitu, vključujejo skladnost s predpisi glede trgovalnih in tržnih dejavnosti, sklepanje zavarovanj in oglaševanje.
Izpit za serijo 24 upravlja regulatorni organ finančne industrije (FINRA) in zajema teme, kot so vrednostni papirji podjetij, skladišč za naložbe v nepremičnine, trgovanje, računi strank in regulativne smernice. Kandidat mora za opravljanje glavne registracije opraviti izpit serije 24, izpit o pomembnosti vrednostnih papirjev (SIE) in enega od naslednjih petih kvalifikacijskih izpitov na ravni reprezentativnosti: Serije 7, 57, 79, 82 ali 86/87. Kandidati lahko opravijo tudi izpit serije 24 in serije 16, ne pa SIE in se kvalificirajo za registracijo glavnega raziskovalnega dela.
Razumevanje izpita iz serije 24
Izpit vsebuje 150 prispelih vprašanj in 10 vprašanj, ki niso ocenjena, pri čemer so vprašanja, ki niso bila ocenjena, naključno razporejena med celotnim izpitom. Kandidat mora pravilno odgovoriti na vsaj 105 vprašanj od 150 doseženih vprašanj. To pomeni rezultat 70%. Skrbnik za preskušanje zagotavlja elektronske kalkulatorje in plošče ter označevalnike. V izpitni sobi niso dovoljeni nobeni drugi kalkulatorji, referenčni ali študijski materiali.
Kandidati imajo za opravljanje izpita največ tri ure in 45 minut. Podjetje podjetja FINRA ali druga ustrezna podjetja lahko prijavijo kandidata za izpit tako, da vložijo obrazec U4 in plačajo 120 USD izpitne pristojbine.
Vsebina serije 24 je razvrščena v pet glavnih delovnih nalog, ki jih glavni delavec vrednostnih papirjev redno opravlja pri delu za posrednika. Te delovne funkcije vključujejo:
- Nadzor nad registracijo dejavnosti posrednika in upravljanja osebja (devet vprašanj): To vključuje regulativne zahteve in izjeme, razlike med različnimi registracijami, najem in registracijo pridruženih oseb ter vzdrževanje registracij. Nadzor nad splošnimi dejavnostmi posrednikov in trgovcev (45 vprašanja): to vključuje razvoj, izvajanje in posodabljanje politik podjetja; pisni nadzorni postopki; in kontrole. Vključuje tudi nadzor nad ravnanjem povezanih oseb; disciplinski ukrep; nadzor nadomestil; ter razvoj, ocenjevanje in dobava izdelkov in storitev. Nadzor nad maloprodajnimi in institucionalnimi dejavnostmi, povezanimi s strankami (32 vprašanj): To vključuje nadzor nad odprtjem novih računov in vzdrževanje obstoječih računov ter spremljanje govornih poslov in drugih javnih komunikacij.. Poleg tega vključuje pregled transakcij, priporočil in dejavnosti na računu za pravilno razkritje. Nadzor dejavnosti trgovanja in trženja (32 vprašanj): To vključuje nadzor nad vnosom, usmerjanjem in izvrševanjem naročil ter ustrezno rezervacijo in poravnavo poslov ter pregled izvrševanja skladnosti. Nadzor investicijskega bančništva in raziskav (32 vprašanj): To vključuje razvoj in vzdrževanje politik, postopkov in kontrol, povezanih z dejavnostmi investicijskega bančništva in raziskav. Vključuje tudi pregled in odobritev razkritij za vlagatelje, knjig za predstavitve in trženjskega materiala.
