OPREDELITEV periodičnega plačilnega načrta
Načrt periodičnega plačila je vrsta naložbenega načrta, ki vlagatelju omogoča vlaganje v delnice vzajemnega sklada z majhnimi periodičnimi plačili. Občasni plačilni načrti se pogosto prodajo vojaškim osebjem. Vendar pa obdobni plačilni načrti ne zagotavljajo posebnih ugodnosti za vojaško osebje, prav tako pa vojaško osebje ni potrebno za sodelovanje v načrtih. Znani so tudi kot "pogodbeni načrti" ali "sistematični naložbeni načrti."
RAZKRIJANJE DOLO Periodični načrt plačil
Načrti za periodična plačila vključujejo prispevek majhne fiksne vsote v obdobju običajno 10, 15 ali 25 let. Vlagatelj ima v zameno za ta plačila delež v skrbniškem načrtu, ki vlaga v vzajemni sklad. Večina načrtov omogoča vlagatelju, da začne načrt za skromno vsoto denarja, kot je 50 dolarjev na mesec. Vlagatelj v načrtu periodičnih plačil neposredno nima v lasti delnic vzajemnega sklada. Namesto tega je lastnik deleža v skrbniškem načrtu.
Pristojbine za periodično plačilo
Sponzor načrta zaupa denar, tako da vlagateljem zaračuna "stroške ustvarjanja in prodaje", znane tudi kot "sprednja obremenitev". Ta prodaja lahko znaša do 50% plačil v prvih 12 mesecih, zato lahko načrti periodičnih plačil predstavljajo potencialno drago naložbeno možnost, zlasti za tiste, ki ne ostanejo vloženi v celotnem načrtu.
Zaradi teh provizij bodo lahko vlagatelji dosegli boljšo ponudbo z neposrednim nakupom delnic vzajemnih skladov. Medtem ko je nizko zahtevani mesečni prispevek lahko prodajna točka periodičnega plačilnega načrta, bodo nekatere borznoposredniške družbe, katerih honorarji so lahko nižji od plačil periodičnega plačilnega načrta, omogočili vlagateljem majhne mesečne naložbe in se izognili velikim minimalnim naložbam, če ugotovijo avtomatski depoziti.
