Kaj je načrtovanje?
Načrtovanje se nanaša na upravne naloge finančnega načrtovalca, ki jih opravljajo mlajši člani skupine za finančno načrtovanje. Izdelana je bila funkcija načrtovalca, ki finančnim načrtovalcem omogoča, da se osredotočijo na tesno sodelovanje s strankami in prepoznajo njihove naložbene potrebe. Načrtovanje vključuje analizo potreb strank ter raziskovanje in priporočilo primernih izdelkov, prilagojenih potrebam.
Ključni odvzemi
- Načrtovanje je opredeljeno kot administrativne dolžnosti finančnih načrtovalcev. Načrtovalci so mlajši uslužbenci, ki izvajajo dejavnosti načrtovanja, na primer pripravo finančnih poročil in izdelavo računov strank. Načrtovanje se lahko izvede z lastnim osebjem ali z zunanjimi službami. pogosto imajo dodiplomske diplome iz računovodstva ali financ in lahko pridobijo poverilna pisma pri FINRA kot registrirani paraplanerji.
Razumevanje načrtovanja
Osebje za načrtovanje, imenovano tudi načrtovalci, opravlja večino dela, kot je priprava načrtov in poročil za finančne načrtovalce. Večje družbe so razvile nove oddelke za te vloge v svojih organizacijah. Toda stroški najema načrtovalcev načrtovanja so visoki in zato nekaterim manjšim podjetjem morda ne bodo na voljo.
Paraplanerji imajo običajno minimalno interakcijo s strankami. Namesto tega pripravljajo in oblikujejo načrte, ki jih začrta finančni načrtovalec. Druge naloge vključujejo upravljanje programske opreme podjetja za finančno načrtovanje in obračunavanje strank. Finančni načrti se redno posodabljajo, saj se stanje stranke spreminja, zato pomagajo zbrati nove informacije in finančnim načrtovalcem zagotoviti posodobljene napovedi. Paraplanerji se lahko udeležijo tudi sestankov strank, da si zapišejo zapise in spremljajo administrativne naloge, kot so pridobivanje bančnih izpiskov in osebnih dokumentov.
Vloga paraplanerja ni sinonim za sekretarja ali administrativnega pomočnika. Razvit je bil zato, da bi finančni načrtovalci lahko namenili več časa svojim strankam. S tem načrtovalcu daje druge naloge, za katere vlagatelji ne potrebujejo osebnega časa.
Številni paraplanerji ostanejo v vlogi na dolge proge. Za tiste, ki so načrtovalci vseživljenjskega načrtovanja, lahko prevzamejo tudi dodatno odgovornost pri usposabljanju novih udeležencev na terenu. Lahko se specializirajo tudi za določeno področje, kot sta načrtovanje nepremičnin ali tvegani kapital. Drugi lahko vlogo uporabijo kot odskočno desko za napredovanje v finančni industriji in lahko sami postanejo finančni svetovalci ali načrtovalci.
Paraplaning vs. Finančno načrtovanje
Načrtovanje se zelo razlikuje od finančnega načrtovanja. Glavna razlika med obema je, kako neposredno komunicirajo s strankami. Medtem ko načrtovalci načrtov nimajo stikov s strankami, finančni načrtovalci. Ljudem zagotavljajo navodila in nasvete o njihovih naložbenih ciljih, načrtih in strategijah. Finančni načrtovalci imajo tudi naprednejše poverilnice, izobrazbo in kvalifikacije kot večina načrtovalcev načrtovanja.
Načrtovanje kvalifikacij
Pri načrtovanju načrtovalcev načrtovanja bodo predvidoma diplomirali iz računovodstva ali financ. Številni diplomanti na univerzah delujejo kot načrtovalci načrtov za vstop v panogo finančnega planiranja. Kot načrtovalci načrtov pridobivajo pomembne delovne izkušnje in veščine, se povezujejo z drugimi strokovnjaki na področju finančnega načrtovanja in si prizadevajo, da bi postali finančni načrtovalci.
Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) ponuja kvalificirano registracijo paraplanerja (RP). Prosilci morajo za to opraviti 10-modulski tečaj in opraviti zaključni izpit. Da bi povečali svoje možnosti zaposlitve, lahko načrtovalci načrtov postanejo pooblaščeni javni računovodje (CPA).
Po podatkih PayScale.com znaša povprečna letna plača za načrtovalca avgust 2019 45, 303 dolarja.
Payscale.com je poročal, da je povprečna letna plača za načrtovalca avgust 2019 znašala 45.303 dolarjev.
Primeri načrtovanja
Paraplanerji se lahko razvrstijo v dve ločeni skupini: interni in zunanji načrtovalci. Tu je kratek pogled na oba.
Interno načrtovanje
Notranje načrtovanje finančnim svetovalcem omogoča, da se seznanijo s specializiranimi znanji svojega osebja. Na primer, če je potreben načrtovalec načrtovanja, znan po svojih sposobnostih za branje bančnih izpiskov, finančni načrtovalec takoj ve, koga uporabiti.
Najem notranjih načrtovalcev načrtov prav tako zmanjšuje tveganje, da bodo občutljivi podatki o strankah prišli do konkurentov. Slaba stran zaposlitve notranjih načrtovalcev je, da se lahko postavijo nad drugo osebje in podjetje, da dobijo napredovanje v višjo vlogo.
Zunanje izvajanje načrtovanja
Podjetja za finančno načrtovanje se lahko odločijo, da bodo načrtovanje načrtovanja oddala podjetjem ali neodvisnim izvajalcem, ki te storitve opravljajo na zahtevo. Zunanje izvajanje lahko koristi manjšim podjetjem z omejenimi proračuni, ki potrebujejo dodatno pomoč med zasedenimi obdobji. Morda bodo koristili tudi podjetjem, ki nameravajo razvijati svoje poslovanje.
Podjetja za finančno načrtovanje, ki se odločijo za oddajanje zunanjih virov, morajo upoštevati, da je nadzor lahko ogrožen, saj delo prenesejo na zunanje izvajalce. Na primer, finančni načrtovalec morda ne pozna drugih izvajalčevih delovnih obveznosti, ki bi lahko otežile izpolnjevanje strogih rokov. Določanje merljivih delovnih ciljev zagotavlja, da so izvajalci odgovorni.
