Ena izmed stvari, ki se spremenijo za mladoporočence, so najboljši nasveti za vložitev davčne napovedi. Niste več samski (ali vodja gospodinjstva). Zdaj se zaradi moči, ki vam jo je dodelil IRS, poročite skupaj in vložite ločeno. Način, kako vložite datoteko, lahko ugotovite, ali se vaš račun ali vračilo davka poveča ali zmanjša. Sledite tem korakom za najnižja možna plačila davka ali najvišja povračila kot poročeni par:
Ugotovite, ali se lahko prijavite kot poročeni par
Poročiti se morate zadnji dan davčnega leta, za katerega vložite zakonca kot zakonski par. Na primer, ne boste se mogli razglasiti za poroko na davčnem obračunu za leto 2019, če ste se poročili 1. januarja 2020. Za zakonito poročene iste spolne pare veljajo enaka pravila kot za vse druge zakonito poročene pare.
Ključni odvzemi
- Če se odločite, ali boste vložili poročila o poroki ločeno ali skupaj, lahko na davčnem obračunu ustvarite več tisoč dolarjev. Poročeni morate biti zadnji dan davčnega leta, če želite vložiti zakonski par. Študentski odbitki za posojilo, šolnina in pristojbine odbitki, izobraževalni krediti in zasluženi dohodkovni krediti so na voljo samo, če vložite poroko, če vložite skupno davčno prijavo. Če dolgujete za nazaj davke, vaš zakonec ne bo kaznovan, če vložita skupaj z vami - dokler vaš zakonec vloži dodelitev poškodovan zakonec. Preden se odločite, kako vložiti datoteko, uporabite davčno programsko opremo za izpolnjevanje obrazcev za prakso za vložitev poročnih poročil ločeno in za poroko skupaj.
Ločeno preglejte omejitve vložitve zakonskih zvez
Poročeno vložitev zakonskih zvez je najpogostejši način za prijavo parov in veliko je razlogov, zakaj je tako, vključno z dostopom do odbitkov in dobropisov. Toda to ne drži za vsak par. Včasih je vložitev ločeno bolj smiselna. Življenje v državi premoženja skupnosti, davčno zastavno pravico za enega zakonca ali omejitve zahtevka za odbitke bi lahko olajšalo odločitev o tem, kako vložite prošnjo. Tukaj je nekaj, kar morate upoštevati pri vsaki od teh vprašanj:
Prepovedani odbitki in krediti
Če ločeno vložite zakonsko oddajo, vam prepovedujete zahtevek za odbitke obresti študentskega posojila, odbitke za šolnino in honorarje, izobraževalne kredite in zaslužene zaslužke. Povračilo davka lahko znižate ali povišate davčni račun za več kot tisoč dolarjev, če vložite ločeno.
Če se poročite, če vložite ločeno, morata oba zakonca bodisi natančno določiti bodisi upoštevati standardni odbitek - ne moreta storiti enega od njih.
Poročena ločena vložitev davčne izbire prav tako omejuje vaše možnosti pri določitvi podrobnih ali standardnih odbitkov. Na primer, če ima eden od vas dovolj odbitkov, kot so poslovni ali zdravstveni stroški, da lahko določi svojo davčno napoved, mora drugi zakonec natančno določiti svoje podatke, tudi če bi izgubil na velikodušnem standardu Zakona o znižanju davkov in delovnih mest. odbitek. Če so odbitki dovolj veliki - še posebej, če ima manj plačan zakonec tisti, ki je imel recimo 40.000 ameriških dolarjev zdravstvenih stroškov za to leto - se lahko izbira ločeno vloži.
Živi v državi lastnine Skupnosti
Pravila se lahko razlikujejo glede na državo. Vaš skupni dohodek bi lahko razdelili enako med davčne napovedi in izničili namen vložitve ločeno. Razmislite o uporabi davčne programske opreme - ali najem računovodje - če živite v državi lastnine skupnosti in želite vložiti ločeno datoteko.
Pogovorite se o vseh možnih davčnih olajšavah
Eden od razlogov, da mnogi poročeni pari vložijo ločeno, je, da imajo že zapadli dolg in bi ga lahko odšteli od davkov. Sem spadajo zapadle preživnine za otroke, zapadla študentska posojila ali davčna obveznost enega zakonca, ki sta nastala pred sklenitvijo zakonske zveze.
Dobra novica: vložitev ločeno zaradi davčnih zastav morda ne bo potrebna. Par lahko vsako leto vloži davčni obrazec IRS 8379, Poškodovana zakonca s poročilom o skupnem vložitvi zakonske napovedi, dokler se zakonca z zastavno pravico ne zapleteta v svoj dolg. Tako se zakonec, ki nima dolga, ne kaznuje zaradi vrnitve in izgube svojega deleža pri vračilu davka. Poleg tega lahko par s skupno vložitvijo vlog še vedno razglasi odbitke in dobropise, ki niso na voljo za vložitve.
Upoštevajte dejavnik dohodka
Če en zakonec naredi več kot drugi, bi lahko bile mejne davčne stopnje za najboljše poročno darilo, kar so jih kdaj prejeli.
Recimo, da se Julie in Jane poročita 27. decembra 2019. Julie je vodja trženja, katerega obdavčljivi dohodek v letu 2019 bo znašal 55.000 dolarjev. Jane je končala MBA 15. decembra 2019 in bo imela obdavčljiv dohodek iz štipendije v višini 8000 dolarjev. Če se ne bi poročila z Jane - ali če bi davke plačevala, kot bi se poročila ločeno, - bi Julie morala plačati 22% svojega obdavčljivega dohodka nad 39.475 USD davkov. Skupaj in vložitev zahtevkov skupaj njihova mejna davčna stopnja ne bo nikoli večja od 12%. Še več, prejeli bodo odbitke in dobropise, ki bi bili prepovedani ločeno vložitev zakonske zveze.
Zberite vse potrebne dokumente za vložitev
Oba zakonca morata zbrati potrdila in papirje, ki podpirajo njihove odbitke in dobropise. Na primer, potrebujete rezervno dokazilo, da lahko vzamete odbitke obresti študentskega posojila.
Pripravite dve davčni napovedi (ali vprašajte računovodjo)
Če izbrana možnost ni očitna, pripravite davke za obe možnosti vložitve: poročite se skupaj in vložite poroko ločeno. To bi lahko trajalo dodatnih nekaj ur z davčno programsko opremo. Vendar pa je potencialni prihranek vreden tega. Manj zamudna strategija je vprašati računovodjo, katera možnost je najboljša glede na vaše posamezne okoliščine.
Spodnja črta
Kadar odgovor ni očiten, si vzemite čas za preizkus obeh možnosti z izpolnjevanjem obrazcev za vadbo, nato pa izberite najboljši način. In ker je eden največjih razlogov, da se pari spopadajo z denarjem, je veliko nadomestilo najboljše poročno darilo, ki vam ga lahko ponudi IRS.
