Kaj je svetovalni program vzajemnih skladov?
Svetovalni program vzajemnih skladov, znan tudi kot vzajemni sklad, je portfelj vzajemnih skladov, ki so izbrani tako, da ustrezajo vnaprej določeni razporeditvi sredstev. Vnaprej nastavljen model razporeditve sredstev temelji na ciljih vlagatelja in se ponuja v enem samem naložbenem računu skupaj s storitvami profesionalnega investicijskega svetovalca.
Navadno vlagateljem ne bodo zaračunane ločene transakcijske provizije, temveč periodične (tj. Mesečne / četrtletne / letne) provizije za upravljanje premoženja na podlagi povprečne vrednosti sredstev v računu.
Uvod v vzajemne sklade
Kako deluje svetovalni program vzajemnih skladov
Za razliko od upravljanih računov, kjer ima finančni svetovalec polno diskrecijsko pravico do kakršnih koli naložbenih odločitev, svetovalni programi vzajemnih skladov omogočajo vlagatelju, da sodeluje s svetovalcem pri razvoju optimalne strategije razporeditve sredstev. Svetovalec vam bo pomagal določiti, kateri model najbolje temelji na različnih dejavnikih, kot so naložbeni cilji, toleranca do tveganja, časovno obdobje in dohodek, hkrati pa bo zagotovil stalno usmerjanje in naložbeno podporo.
Koristi svetovalnega programa vzajemnih skladov
Vlagatelji v svetovalne programe vzajemnih skladov lahko koristijo nižje stroške trgovanja in strokovno svetovan portfelj na podlagi svojih prilagojenih naložbenih interesov. Letna pristojbina za zaviranje se običajno razdeli na podlagi sredstev v programu. Odvisno od programa lahko znaša od približno 0, 25% do 3% in je poleg letnih stroškov obratovanja, ki jih zaračunavajo sredstva v portfelju.
Svetovalni program vzajemnih skladov proti Robo-svetovalec
Svetovalni programi vzajemnih skladov so lahko dobra naložbena možnost za vlagatelje. Vendar je vse večja prisotnost robo svetovalcev ustvarila konkurenco za te programe. Zato so številna podjetja za posredovanje s polnimi storitvami za svoje stranke začela ponujati alternative svetovalcev robo. Schwabov inteligentni portfelji so en primer.
Platforme Robo svetovalcev ponavadi zagotavljajo enake storitve profiliranja naložb in oblikovanja portfelja. Ponujajo nekatere dodatne ugodnosti s tem, da je storitev avtomatizirana, pristojbine so lahko nižje, naložbeni minimumi pa so običajno nižji. Z nižjimi minimalnimi naložbami lahko investitorjem, ki želijo sestaviti upravljan portfelj s samo 5.000 dolarjev, ponuditi programe za svetovanje z robo. Trenutno večina programov za svetovanje robo-nasvetov uporablja sredstva, ki se trgujejo na borzi (ETF) in ne vzajemne sklade.
Ključni odvzemi
- Svetovalni program vzajemnih skladov, znan tudi kot vzajemni sklad, je portfelj vzajemnih skladov, ki so izbrani tako, da ustrezajo vnaprej določeni razporeditvi sredstev. Vlagatelj sodeluje s svetovalcem, da razvije strategijo razporeditve sredstev, ki ustreza vlagateljevim cilji, naložbeni interesi, toleranca do tveganja in časovno obdobje. Investitorji v svetovalne programe vzajemnih skladov lahko koristijo nižje stroške trgovanja in strokovno svetovan portfelj, ki temelji na njihovih prilagojenih naložbenih interesih. Številna borznoposredniška podjetja imajo robotsko svetovalne storitve, ki vlagateljem ponujajo alternativa svetovalnim programom vzajemnih skladov.
Primer svetovalnega programa vzajemnih skladov
UBS ponuja PACE (prilagojeno svetovanje in vrednotenje premoženja), nediskrecijski svetovalni program vzajemnih skladov, ki temelji na plačilu in uporablja discipliniran pristop k izbiri in oblikovanju raznovrstnega portfelja vzajemnih skladov. Tukaj deluje PACE:
- Finančni svetovalec ustvari profil za vlagatelje, ki vsebuje podatke o vaših naložbenih ciljih, časovnem okviru in ravni udobja s tveganjem. S svojim finančnim svetovalcem izberete seznam vzajemnih skladov. Izberete lahko PACE Multi Adviser (širok razpon no- naložbeni vzajemni skladi ali odpovedani naložbi po čisti vrednosti sredstev) ali PACE Select Advisers (rafiniran seznam vodilnih neobremenjenih sredstev, ki vam jih je prineslo UBS Global Asset Management). Vzajemne sklade bodo nenehno nadzirali raziskovalni strokovnjaki UBS. " Prejemali bomo mesečne izpiske.
