Čisto vrednost premoženja (NAV) delnic vzajemnih skladov lahko preverite kjer koli od vsakodnevnih do letnih. Običajno je priporočljivo, da preverite NAV sklada vsaj četrtletno.
Čista vrednost sredstev je cena vsake delnice vzajemnega sklada. Vrednost se izračuna dnevno, pri čemer se uporabi cena, ki je tržno zaprta od delnic v portfelju sklada. NAV je vrednost sklada v vrednosti dolarja na delnico, izračunana z deljenjem skupne vrednosti vseh deležev sklada, zmanjšanih za obveznosti, na število neporavnanih delnic.
Čeprav vzajemne sklade oblikujejo in upravljajo profesionalni upravljavci denarja, vam kljub temu svetujemo, da sami spremljate napredek svojega portfelja sklada.
Kako pogosto bi morali preveriti NAV delnic vzajemnih skladov, je vprašanje, na katerega je najbolje odgovoriti glede na lastne finančne cilje in interese. Obstajajo ključni časi, ko je preverjanje stanja sklada smiselno vlagati:
• Kadar koli razmišljate o spremembi svojega naložbenega portfelja, ne glede na to, ali kupujete dodatne delnice obstoječega sklada ali kupujete delnice v novem skladu ali morda razmišljate o prodaji nekaterih ali vseh delnic svojega sklada.
• Ko preverjate svoje obstoječe naložbe za davčne ali druge namene.
• Po vsaki večji spremembi ali dogodku, ki privede do pomembnih sprememb na trgu kot celote, kot je tržni zlom ali naraščanje novih najvišjih vrednosti. Včasih je smiselno, da preverite svoj naložbeni portfelj, da vidite, kako uspešen je v primerjavi s celotnim trgom.
• Kot del vsakega pregleda naložb. Vsaj enkrat na leto bi morali pregledati svoj naložbeni portfelj, da bi ocenili njegovo uspešnost, zlasti glede na vaša pričakovanja. Napredek sklada se lahko uporabi tudi za načrtovanje verjetno prihodnje rasti.
