Kazalo
- Najbolj vroč delo v Ameriki
- Opis dela
- Skladnost in etični postopki
- Skladnost in obvladovanje tveganj
- Spretnosti in kvalifikacije
- Območja plač
- Poklicne poti
- Poklic skladnosti javnega sektorja
- Kaj je finančna skladnost?
- Kariera finančne industrije
- Zahteve za usposabljanje
- Izobraževalne zahteve
- Kaj pa licence za vrednostne papirje?
- Delovne izkušnje
- Znanja in spretnosti
- Spodnja črta
Najbolj vroč delo v Ameriki
Pred nekaj leti je časopis Wall Street Journal uradnik za skladnost skladnosti označil za najbolj vroče delo v Ameriki, kar je smiselno glede na pogoje sodobnega ameriškega poslovnega okolja. Mlajši delavci odraščajo v dobi Urada za finančno zaščito potrošnikov (CFPB), Regulativnega organa za finančno industrijo (FINRA) in pod okriljem, vendar še vedno močna agencija za varstvo okolja (EPA).
Vpliv novih in posodobljenih pravil, predpisov in zakonov na področju finančnih storitev, zdravstva, telekomunikacij in drugih sektorjev je povečal potrebo po usposobljenih etičnih posameznikih in je bil vidno koristen za regulatorje in strokovnjake za tveganje / skladnost s tveganji, ki videli so vse večje plače in nove zaposlitvene možnosti. Ameriški urad za statistiko dela (BLS) predvideva, da se bo število prebivalstva do leta 2024 povečalo za 8%.
Kar zadeva pomembnost in finančni vpliv, se direktorji za skladnost z nekaterimi izvršnimi uslužbenci uvrščajo med glavne finančne direktorje in izvršne direktorje (generalni direktorji), saj pravilno okolje skladnosti ohranja strica Sama in predstavlja vidno prednost pred manj pripravljenimi tekmovalci.
To vse bolj velja pri financah. Kot poroča BLS, so bile leta 2018 najbolj plačane panoge za delovna mesta, ki izpolnjujejo zahteve, vključevale vlado, kredite in upravljanje.
Ključni odvzemi
- Pooblaščenec za skladnost poslovanja je eno najbolj vročih delovnih mest v Ameriki. Delovna mesta za opravljanje skladnosti so pogosto v finančnih službah, zdravstvu in telekomunikacijah. Službenci za nadzor pogosto potrebujejo znanje etičnih praks v svojih panogah. finance in upravljanje sta pogosto del izobraževanja o skladnosti.
Opis dela
Položaji uradnika za skladnost ali upravitelja so na voljo v številnih panogah, vendar so delovne naloge in odgovornosti posameznikov, ki imajo položaj uradnika za skladnost, podobni. Glavna dolžnost vsakega uradnika za skladnost je zagotoviti, da podjetje deluje zakonito in etično, v skladu z vsemi veljavnimi industrijskimi predpisi. Ta delovna dolžnost se začne s poglobljeno analizo veljavnih predpisov in etičnih standardov v določeni panogi. Uradniki za skladnost morajo razumeti, kako razlagati te predpise in kako se vklapljajo v poslovanje svojih podjetij.
Poleg razumevanja pravnih predpisov morajo uradniki za zagotavljanje skladnosti poznati tudi etične prakse in standarde v svojih panogah. Čeprav obstajajo norme, ki predstavljajo teoretično etično vedenje v večini sektorjev, je v praksi etika pogosto prepuščena razlagi pooblaščenca ali vodje skladnosti. Zaradi potrebe po razlagi etike je ključno, da uradniki za skladnost razumejo temeljne vrednote podjetja, da lahko vzpostavijo in izvajajo standardne postopke. Nenehni pregled etičnih standardov podjetja je nujen del vsakega dela pooblaščenca za skladnost.
Skladnost in etični postopki
Uradniki za skladnost izmenjujejo informacije o skladnem vedenju in etičnih postopkih z vodstvom, zaposlenimi in vodji osebja C-Suite. V panogah, kjer so regulativne obremenitve velike, uradniki za skladnost porabijo velik del svojega časa za razvoj, izboljšanje in distribucijo programov skladnosti z zaposlenimi v podjetju. Na primer, uradniki za skladnost poslovanja v industriji finančnih storitev osredotočajo pozornost na pobude za preprečevanje pranja denarja, vključno s stalnimi programi usposabljanja in izobraževanja, ki podrobno opisujejo, kako zaposleni lahko ostanejo skladni s splošnimi predpisi. Podobno lahko uradnik za skladnost, ki dela v zdravstveni ustanovi, nameni veliko časa za oblikovanje in razširjanje programov usposabljanja, ki se osredotočajo na zakone o razkritju in zasebnosti za zaščito bolnikov v ustanovi.
Skladnost in obvladovanje tveganj
Posamezniki, ki zasedajo funkcijo uradnika za skladnost, so odgovorni tudi za pregled sedanjega in bodočega tveganja, s katerim se poslovno podjetje spopada. Informacije o tveganjih, povezanih s podjetji ali panogi, se posredujejo vodilnim osebam na visoki ravni, da vzpostavijo notranje kontrole za čim manjšo izpostavljenost. Časnik za skladnost mora nenehno preverjati tveganja, s katerimi se sooča organizacija, in postopke za zmanjšanje tveganja, tako da je podjetje v dobrem položaju za učinkovito upravljanje.
Spretnosti in kvalifikacije
Na splošno vsi delavci, ki izpolnjujejo zahteve, potrebujejo analitične, preiskovalne in spretnostne spretnosti. Iz očitnih razlogov je najbolje, če ima častnik izkušnje z delom v kateri koli industriji, ki namerava opravljati funkcijo skladnosti.
Nobena dva uradnika za skladnost se nista soočena z enakimi izzivi, narava dela pa je takšna, da vsak uradnik postane večni študent: Regulativne spremembe se izvajajo dosledno. Diplome na področju inženirstva, prava in kemije - skupaj z ekonomijo, financami in poslovodstvom - so velika prednost pri nadaljevanju skladnosti. Tisti iz finančnega sektorja bodo morda morali imeti licence za vrednostne papirje (več o tem spodaj); dobra izbira so tudi poklicna potrdila na ustreznem področju.
38.320 do 109.650 dolarjev
Razpon plač za poklice pooblaščenca za skladnost.
Območja plač
Po statističnih podatkih BLS 2018, ki so na voljo po tem pisanju, se letne plače za poklice glede skladnosti gibljejo med 38.320 in 109.650 dolarjev, urne plače pa od 18.42 do 52.72 dolarjev. Z nižjim dohodkom na položaju uradnika za skladnost je večja verjetnost, da ima minimalne pretekle delovne izkušnje ali diplomo, ki ni neposredno povezana s panogo, v kateri dela. Delavec z višjimi dohodki ima pogosto veliko položaja ali si je pridobil visokošolsko izobrazbo na področju gospodarstva, računovodstva, prava ali financ. Seveda imajo večjo verjetnost tisti, ki delajo v veliki ustanovi, do nadomestnih ugodnosti, ki povečujejo skupni odškodninski paket, glavni direktorji za skladnost pa jih imajo enakovredno z drugimi direktorji C-Suite.
Poklicne poti
Na skoraj vseh področjih so delovna mesta, ki izpolnjujejo zahteve, zaradi česar se lahko kariero težko pripravite. Na primer, uradnik za skladnost, ki dela v HSBC ali Wells Fargo, ima zelo drugačne odgovornosti in izobrazbene zahteve kot uradnik za skladnost, ki dela za Dow Chemical ali Exxon Mobil.
Prizadevni strokovnjak za skladnost bi moral določiti tiste panoge, do katerih ima strast ali sposobnost, in razumeti praktične in regulativne ovire za te panoge.
Nekatere panoge, kot so hrana, kemikalije, zdravstvena oskrba in finance, se posojajo za rast oddelka za skladnost. Vendar večina novih delovnih mest za osebje, ki izpolnjuje zahteve, prihaja iz javnega sektorja in ne iz zasebnega podjetja.
Poklicne skladnosti niso samo v financah. Dela so lahko tudi v zdravstvu in telekomunikacijah.
Poklic skladnosti javnega sektorja
Kot poroča BLS, so prvi trije delodajalci uradnikov za skladnost zakona zvezna vlada, vlade države in lokalne vlade. Dejansko lokalne samouprave (tiste z oznakami OES) zaposlujejo več uradnikov za skladnost (28.560 od leta 2018) kot zasebna podjetja in zavarovalni prevozniki (25.390), čeprav z nižjimi plačami.
Čeprav so delovna mesta v javnem in lokalnem javnem sektorju na splošno z nižjimi izhodiščnimi plačami kot njihovi zasebni sektorji, so ugodnosti in varnost delovnih mest veliko boljši. Celo države z relativno nizkimi javnimi ugodnostmi, kot sta Kolorado in Minnesota, znatno presegajo pakete povprečnih ugodnosti pri najboljših zasebnih delodajalcih. Težko je tudi odpustiti zaposlitev v javnem sektorju, kar v bistvu doda obliko zavarovanja za primer brezposelnosti. Čeprav je prijava na delovno mesto v javnem sektorju lahko okorna, je za tiste, ki jih zanima skladnost, še vedno dobra možnost.
Kaj je finančna skladnost?
Preden se podrobno seznanite s tem, kako postati pooblaščenec za skladnost s finančnimi podjetji ali član skupine za skladnost, je treba najprej razumeti, kaj to delo vključuje. Jasno je, da se dolžnosti osebja za skladnost skladnosti razlikujejo glede na podjetje in opis delovnega mesta; vendar so naslednje naloge, ki jih običajno izvajajo oddelki za skladnost:
- Zagotavljanje, da se podjetje drži minimalnih pravil o neto kapitalu. Zagotovite, da zaposleni upoštevajo notranje smernice za skladnost. Zaščita in obravnavanje pritožb strank. Vzdrževanje dialoga z regulativnimi organi. Pregled prodajnih dejavnosti in diskrecijskih računov ter zagotovitev, da so drugi direktorji v podjetju spoštovanje zakonodaje o vrednostnih papirjih. Zagotavljanje, da podjetje spoštuje zakone o državnih vrednostnih papirjih. Zagotavljanje, da so vsi zaposleni registrirani v lastnini in so po potrebi nadaljevali z izobraževanjem. Zagotovite, da podjetje spoštuje vsa pravila trgovanja in oblikovanja trga. Zastopanje podjetje ali pripravlja dokumentacijo za arbitražne primere, ki so morda v postopku.
Poklicne skladnosti s finančno industrijo
Kot že omenjeno, je finančna industrija zrelo polje za tiste, ki jih zanima kariera glede skladnosti. Oddelek za skladnost poslovanja banke, borznoposredniške družbe ali družbe za upravljanje naložb skrbi za to, da vsi zaposleni in uslužbenci ne izpolnjujejo le predpisov Komisije za vrednostne papirje in borze (SEC), temveč tudi pravila Regulacijskega organa za finančno industrijo (FINRA).
Zahteve za usposabljanje
Položaj kot uradnik za skladnost ali upravnik običajno ne velja za zaposlitev na začetku. Diplomske stopnje so običajno minimalna zahteva, nekateri delodajalci pa lahko iščejo višje stopnje, na primer pravno ali magisterij iz poslovne administracije (MBA), zlasti zato, da se kvalificirajo za položaj na višji ravni.
Uradniki za skladnost v drugih sektorjih imajo možnost, da prek Društva za korporativno skladnost in etiko (SCCE) zaključijo strokovni program certificirane skladnosti in etike (CCEP). CCEP zahteva udeležbo na intenzivnem predpogojnem tečaju skupaj z uspešno opravljenim izpitom. Podobni tečaji imenovanja in certificiranja so na voljo v združenju uradnikov za etiko in skladnost (ECOA).
Izobraževalne zahteve
V osemdesetih letih je bila za zaposlitev na oddelku za skladnost pogosteje potrebna štiriletna diplomirana diplomirana diploma. Lepo število ljudi je takrat imelo le srednješolske diplome, in četudi so končali fakulteto, to pogosto ni bilo s stopnjo financ. Takrat je bila ideja, da bi se zaposleni učili na delovnem mestu.
Vse to se je spremenilo. Diploma iz financ, menedžmenta, računovodstva, ekonomije ali prava je nujna, če bi se želeli zaposliti v katerem koli od velikih podjetij. Čeprav to ni obvezno, lahko magistrski študij financ, računovodstva ali ekonomije pomaga posamezniku poleg neštetih drugih kandidatov, ki imajo diplomo. In končno, tisti s pravno diplomo so pogosto na nogah glede konkurence, saj že imajo občutek, kako zakon deluje, zaradi česar so pogosto najboljši kandidati za številne borznoposredniške hiše.
Prek Nacionalnega urada za regulativne storitve (NRS) lahko posamezniki, ki iščejo napredovanje v karieri kot uradniki za skladnost poslovanja v finančni in investicijski panogi, izpolnijo poverilne certifikate za investicijske svetovalce. Ta napredni certifikacijski program udeležencem ponuja posodobljene regulativne vsebine, ki so pomembne za finančne strokovnjake, ki delajo v oddelkih za skladnost.
Kaj pa licence za vrednostne papirje?
Podjetje lahko zahteva, da njegovo osebje za zagotavljanje skladnosti pridobi dovoljenje. Podjetja običajno zahtevajo, da njihovo osebje za preverjanje skladnosti opravlja izpite za serijo 7 in serijo 63. Učni načrt za te izpite za izdajo dovoljenj omogoča uradnikom za skladnost, da pridobijo dobro podlago in razumevanje industrije vrednostnih papirjev.
Druge licence, ki jih lahko podjetje sponzorira, izpolnjujejo izpite iz serij 14, serije 26, serije 27 in serije 39. Ti izpiti zahtevajo razumevanje pravil o neto kapitalu, pravil občinskih pravil za upravljanje vrednostnih papirjev (MSRB), pravil za vodenje računov strank, prodajne (in druge) nadzorne vloge in vodenje evidenc.
Delovne izkušnje
Skupine za skladnost bodo občasno najele tiste, ki so delali na drugih področjih ali vidikih industrije, kot sta (posredništvo) prodaja in trgovanje. Vendar se zdi, da ima veliko število tistih, ki si prizadevajo za dvig skladnosti, veliko izkušenj z zalednimi izkušnjami pri trgovanju ali poslovanju s trgovino. Precej takih na terenu ima tudi znanje v računovodstvu ali je delalo na večjih borzah ali FINRA kot terenski revizorji ali izpraševalci.
Poleg tega bo veliko podjetij preučilo tudi, ali je imel kandidat predhodne izkušnje v podjetju podobne velikosti in rasti. Te izkušnje zagotavljajo, da bo posameznik sposoben opravljati vrsto nalog in pogosto odkrito hitrost, ki je značilna za oddelek za skladnost. Narava dela pooblaščenca za skladnost skladnosti v velikem podjetju ali skladišču je pogosto veliko bolj povezana z delom uradnika za skladnost v manjšem, regionalnem podjetju.
Znanja in spretnosti
Tudi če posameznik izpolnjuje vse zgoraj navedene zahteve in je na papirju videti dobro, obstajajo posebne spretnosti, ki jih mora imeti tudi za uspeh na področju skladnosti. Na primer:
- Posamezniki bi morali biti podrobno usmerjeni in imeti možnost pregledati in analizirati velike nabore podatkov v kratkem zaporedju. Ker se člani osebja za skladnost zadolžijo za to, da se podjetje drži vseh pravil FINRA, morajo biti sposobni razvozlati informacije (kot so podrobne podrobnosti trgovinsko dejavnost) in biti sposoben ugotoviti, ali posameznik in / ali podjetje izpolnjuje zahteve. Osebje za skladnost mora imeti intimno znanje o drugih delovnih mestih in funkcijah, kot sta prodaja in trgovanje (in z njimi povezana pravila).
Spodnja črta
Vsi posamezniki, ki se ravnajo v skladu s tem, bi morali biti brez dvoma. To pomeni, da za pravilno opravljanje tega dela morajo ohraniti visoko stopnjo integritete in biti zgled drugim zaposlenim v podjetju.
