Včasih morate svoj portfelj premakniti iz enega posredništva v drugega. Morda je vaš stari posrednik odšel iz poslovanja ali pa so morda zvišali svoje cene in želite iti nekam manj drago. Ali pa ste se odločili, da odprete račun v spletu in trgujete zase ali celo dovolite, da algoritmi robotskega svetovalca trgujejo v vašem imenu.
Ključni odvzemi
- Vlagatelji se lahko odločijo za zamenjavo posrednikov iz več razlogov in obstajajo avtomatizirani sistemi, ki omogočajo enostaven prenos večine vrst naložb. Za premik delnic z enega posrednika na drugega morata oba posrednika biti člana korporacije Nacionalne klirinško vrednostne papirje. Storitev samodejnega prenosa računov strank (ACATS) omogoča samodejni prenos zalog. Posrednik, ki bo prevzel portfelj, bo prenos sprožil s komunikacijo s trenutnim posrednikom. Med posredniki ni vseh vrst naložb enostavno prenesti - na primer rente ali lastniške naložbe prejšnjega posrednika, za katere so potrebni nadaljnji koraki za prenos.
Kako se premika zaloga
Navadne delnice se najpogosteje prenašajo od enega posrednika do drugega s sistemsko zasnovanim sistemom, imenovanim Automated Service Customer Transfer Service (ACATS). Pred ACATS je bil uporabljen sistem ročnega prenosa, ki je trajal veliko dlje in je bil nagnjen k človeškim napakam.
Nacionalna klirinško korporacija za vrednostne papirje (NSCC) je razvila ACATS, ki lahko prenaša delnice, obveznice, gotovino, vzajemne sklade, opcije vzajemnih skladov in druge naložbene produkte. Vendar pa lahko ACATS uporabljajo samo člani, ki izpolnjujejo zahteve NSCC in banke članice Depozitarne družbe.
Tako podjetje, ki dobavi zalogo, kot tudi podjetje, ki ga prejme, imata v sistemu ACATS individualne odgovornosti. Na primer, če želi delničar prenesti svoj delež navadnih delnic iz podjetja A na podjetje B, bo družba B sprva odgovorna za to, da se obrne na podjetje A in zahteva prenos. Ko podjetje B predloži zahtevo za prenos z navodili, mora podjetje A bodisi potrditi navodila bodisi v treh delovnih dneh z izjemami odgovoriti. Če ni izjema, ima podjetje A štiri dni, da opravi prenos po potrditvi zahteve.
Medtem ko ACATS zmanjšuje napake pri ročnem prenosu, je vlagateljem priporočljivo, da pred prenosom in po njem prenesejo lastne evidence in zagotovijo natančnost portfelja.
Potrjevanje vključuje potrditev, da se ime stranke in številka socialnega zavarovanja ujemata s podatki, ki jih ponuja podjetje B. Po prejemu zahteve za prenos in potrditvi mora podjetje A preklicati vsa odprta naročila in ne more sprejeti nobenih novih naročil na račun stranke. Podjetje A mora podjetju B vrniti tudi navodila za nakazilo s seznamom pozicij v vrednostnih papirjih in morebitnim denarnim stanjem na računu.
Po Moving Brokers
Po prenosu delnic je družba B odgovorna za vse poročanje delničarju. Posredniki morajo strankam vsaj enkrat na četrtletje predložiti finančni izkaz. Strokovnjaki priporočajo tudi, da stranke vodijo ustrezne evidence in naredijo lastne izračune, da dvakrat preverijo, ali so vsa sredstva pravilno prenesena in knjižena. Ko se podatki o računu stranke ustrezno ujemajo in se prejemno podjetje odloči, da bo račun sprejelo, bo prevzelo podjetje približno tri dni za premik sredstev v novo podjetje.
Omejitve za premična sredstva
Obstaja več vrst vrednostnih papirjev, ki ne morejo preiti skozi sistem ACATS. Anuitete se ne morejo prenašati po sistemu, saj se ti skladi hranijo pri zavarovalnici. Za prenos agenta zapisa na anuiteto mora stranka izpolniti pravilen obrazec za spremembo in začeti postopek.
Drugi neupravičeni vrednostni papirji so odvisni od predpisov borzno posredniške družbe ali banke. Mnoge institucije imajo lastniške naložbe, na primer vzajemne sklade in alternativne naložbe, ki jih bo morda treba likvidirati in ki jih morda ne bo mogoče odkupiti prek novega posrednika. Poleg tega nekatera podjetja ne morejo prenesti delnic ali finančnih produktov, ki ne kotirajo na borzi, in trgujejo na prostem (OTC).
