Podjetje Firstrade Securities je bilo ustanovljeno leta 1985 v okolju Flushing Queens v New Yorku. Služil je potrebam lokalne skupnosti, zlasti etničnih kitajskih priseljencev. Medtem ko je eden vodilnih nizkocenovnih strok, je Firstrade ostal tudi zvest svojim koreninam, saj je ponudil orodja za trgovanje in podporo v tradicionalni in poenostavljeni kitajski kot tudi v angleščini.
Nedavno je Firstrade prešel na 0 USD provizije za trgovanje z zalogami in opcijami, vendar to prinaša nekaj žrtev v omejenem obsegu orodij, raziskav in obsega izdelkov. Vendar pa je za razliko od številnih drugih posrednikov za 0 $ provizije Firstrade še vedno primerna izbira za aktivne zaloge in trgovce z opcijami, ki iščejo racionaliziran vnos naročil, saj vključujejo napredno trgovanje z razpršenimi opcijami in stroške na dnu.
Firstrade poleg nizkih stroškov izstopa tudi z edinstvenim programom posojanja vrednostnih papirjev za vlagatelje, ki so zainteresirani za pridobivanje dodatnega dohodka s posojo svojih zalog drugim finančnim institucijam. Program posojanja vrednostnih papirjev ne omejuje imetnika računa, ki lahko kadar koli proda svoje zaloge. To bi lahko koristilo neodvisnim vlagateljem z velikimi računi.
Prednosti
-
0 USD stane z zalogami in opcijami, trguje z veliko ETF-ji brez vplačil in brez vplačil
-
Poenostavljena izkušnja trgovanja, ki je skladna pri spletnih in mobilnih platformah
-
Podpora za tradicionalne in poenostavljene kitajske in angleške račune
Slabosti
-
Omejena funkcionalnost v spletnih in mobilnih platformah izven vnosa naročil in rudimentarnih grafikonov
-
Brez trgovanja s forex, kriptovalutami, terminskimi pogodbami ali trgovanjem s terminskimi opcijami
-
Podpora strankam ni na voljo 24/7
Tržne izkušnje
2.1V primerjavi z drugimi spletnimi posredniki so platforme Firstrade osnovne, vendar funkcionalne. Vnos naročil je intuitiven in znan, tudi pri zapletenih naročilih z razpršenimi naročili. Raztegljive noge se vnesejo ročno, integrirana verižna plošča pa postopek olajša. Marža se izračuna tako, da se oblikujejo posli, vendar pretočne kotacije niso vedno na voljo v obrazcu za naročanje. Za preverjanje cene je potrebna osvežitev. Zelo aktivni trgovci se lahko zdijo, da je postopek ročnega vnosa naročil mučen in ponavljajoč.
Odpiranje ali zapiranje poslov s kompleksnimi vrstami naročil, kot sta OCO ali OCA, ni na voljo na mobilni in spletni platformi, vendar bi jih bilo mogoče uporabiti v napredni aplikaciji "Navigator". Naročiti je mogoče večino orodij za preverjanje zalog, ETF-jev ali vzajemnih skladov, vendar je vmesnik za vnos naročil neskladen od ene vrste izdelka do druge. Za trgovanje s grafikoni ali za ustvarjanje košar in naročil za uprizoritev ni nobene funkcije.
Trgovalna tehnologija
1.5Podjetje Firstrade je pred kratkim postavilo lastno trgovsko platformo All-in-one, Firstrade Navigator, za bolj aktivne trgovce, ki temeljijo na enostranski postavitvi z moduli. Vendar je Navigator na voljo samo namiznim uporabnikom, ko se nanj prijavijo po e-pošti. Postopek za dostop do platforme je bil zgrešen, vendar lahko uporabniki na iPadu dostopajo do njega prek App Store brez postopka prijave. Pretočni narekovaji in podatki v realnem času so na voljo na spletnih platformi Navigator in mobilnih napravah. Za manjše trgovce bo Firstrade verjetno dobra izbira, če bo glavni cilj ohraniti čim nižje stroške provizij.
Naprednejši ali večji trgovci bodo morda želeli razmisliti o nekaj dodatnih dejavnikih, preden bodo izbrali Firstrade za posrednika. Firstrade ne ponuja razprševanja in ne zagotavlja podatkov o izboljšanju cen za naročila. Firstrade poti naroča predvsem za dve klirinški podjetji, Apex in Credit Suisse, in sprejema plačila za tok naročila. Medtem ko je to običajna praksa med posredniki z nizkimi / brez provizij, je sporna praksa, ki posrednika postavlja v neroden položaj, ko poskušajo doseči najboljšo ceno za svoje stranke, hkrati pa optimizira dohodek za pretok naročil.
Uporabnost
3.4Postopek nastavitve računa je izredno enostaven in priročen. Čeprav mora trgovec prebrati vse obrazce na računu, je večina obrazcev predpisanih obrazcev predhodno izpolnjena. Za povprečnega trgovca je odobritev računa in kritja hitro in priročno. Trgovcem na ameriških ali odobrenih tujih trgih je podpora za račun na voljo v tradicionalni ali poenostavljeni kitajski.
Krmarjenje po spletnih straneh za trgovanje in upravljanje računov je zelo preprosto, naročila pa lahko vnesete s praktično katerega koli mesta na spletnem mestu, mobilne aplikacije ali platforme Navigator. Meniji so intuitivni in obstojni ne glede na to, kje ste na platformi ali spletnem mestu. Platforma Navigator omogoča določeno prilagodljivost, ki vam omogoča, da dodate ali odstranite module ali jih povlečete na druge lokacije na zaslonu. Grafikoni v Navigatorjevi in mobilni platformi so iz MultiCharts (TradingView), tako da je funkcionalnost zelo dobra. Vendar pa je v karte zelo malo vključenosti z vnosom naročil in upravljanjem računa.
Mobilna in nova tehnologija
4.4Tako kot spletna platforma in Navigator je tudi mobilna aplikacija Firstrade intuitivna in enostavna za uporabo. Vnos naročil vključuje celoten obseg ustavitve, omejitve in tržnih naročil, vendar so napredne vrste naročil, kot sta OCO ali OCA, na voljo samo v aplikaciji Navigator za uporabnike iPad-a. Aplikacija za mobilne naprave vključuje grafikone MultiCharts (TradingView), ki so bili hitri in robustni, vendar niso vključevali trgovanja s funkcijo grafikona.
Funkcije nadzora in vnosa naročil mobilne aplikacije so integrirane s spletno platformo in platformo Navigator; to ustvarja brezhibno izkušnjo. Pretočne novice in analize Morningstar, Briefing.com in Benzinga niso na voljo v mobilni aplikaciji in ni drugih orodij za raziskovanje ali pregledovanje.
Paleta ponudb
3.2Firstrade ponuja trgovalni dostop do zalog, opcij, sredstev in fiksnega dohodka, kar je verjetno tisto, kar potrebuje večina malih trgovcev na drobno. Spekter vzajemnih skladov brez transakcije in ETF je dovolj širok, da pokrije večino razredov premoženja. Za razliko od večine poceni posrednikov so strani s fiksnim dohodkom in orodja za presejanje preproste za uporabo in do njih je mogoče hitro dostopati prek spletne platforme.
Naprednejši trgovci morda najdejo nekatere ključne ponudbe na spletnem mestu Firstrade. Za Forex ali kripto valute ni trgovanja, na voljo pa so tudi terminske in terminske opcije. Čeprav je Firstrade napovedal načrte za robotsko svetovalno storitev, v času tega pregleda ni bilo na voljo nobene. Vnos naročila s širokim naročilom za napredne in aktivne trgovce z opcijami je preprost za uporabo in omogoča do štiri noge na namaz.
Novice in raziskave
4.1Firstrade ima presenetljivo število orodij za pregledovanje in raziskovanje, razpršenih po svojih trgovskih platformah. Medtem ko je pregledovalnik zalog in skladov enostaven za uporabo, je njegova funkcionalnost zelo omejena in ne zelo intuitivna. Vendar če predpostavimo, da prodajalčeve presejalne zahteve niso zelo napredne, je vnos trgovanj s strani sitotistov hiter in enostaven. Trgovci lahko dostopajo do novic in analiz s strani Morningstar in Briefing.com, ki sta vira velike vrednosti. Pretočne novice slabše kakovosti so bile na voljo tudi na Benzinga.com.
Trgovci lahko z orodjem OptionPlay ustvarijo ideje in analizirajo opcijske posle in razmike v realnem času. Čeprav je uporabna, je to funkcijo težko najti in do nje lahko dostopate na straneh z možnostmi. Kakovost kartic Firstrade se razlikuje glede na platformo. Spletna platforma je vsebovala rudimentarne grafikone, ki jih je težko uporabljati in jih ni mogoče prilagoditi. Navigator in mobilne trgovalne platforme uporabljajo grafikone, ki jih ponuja MultiCharts (TradingView), in so zelo dobre.
Analiza portfelja in poročila
2Večina analiz portfelja in računovodskih funkcij ni na voljo na platformah Firstrade. Vendar lahko vlagatelji vidijo zahteve glede marže na trgovanje in v realnem času spremljajo odprte pozicije ali sezname za nadzor. Stanja računa in zgodovina računa so na voljo tudi v realnem času, transakcije pa jih je mogoče enostavno prenesti v analizo z zunanjimi orodji.
Čeprav je prenos podatkov o aktivnostih računov v zunanje programe, kot so Quicken, Microsoft Money ali Excel, enostaven, praktično ni nobene funkcionalnosti za davčno načrtovanje ali upravljanje računov znotraj platforme Firstrade. Obstaja nekaj preprostih kalkulatorjev za razporeditev sredstev, določanje cen opcij in prispevke IRA, vendar imajo omejeno uporabnost in niso vključeni v vaš račun, da bi zagotovili smernice in analize.
Služba za pomoč strankam in pomoč
4.8Čeprav Firstrade ne nudi podpore v živo 24 ur na dan, imata dve lastnosti, ki ju ločujeta od večine posrednikov v svoji kategoriji. Najprej nudijo popolno podporo v poenostavljeni in tradicionalni kitajski. Drugič, med tržnimi urami je služba za stranke Firstrade odzivna in dobro poznana po telefonu. V času težkih klicev lahko računi zahtevajo povratni klic, ki je bil v naših testih zelo hiter. Odgovori na klepetu so bili manj zadovoljivi, saj so bili številni odgovori samodejno ustvarjeni s povezavami do pogostih vprašanj, ki se pogosto niso nanašala na postavljeno vprašanje.
Poleg nizkih stroškov in dobre telefonske storitve lahko Firstrade imetnikom računov pomaga tudi pri ustvarjanju dohodka iz njihovih zalog s programom posojil. Trgovci lahko posojajo svoje delnice prek podjetja Firstrade drugim institucionalnim vlagateljem za dnevni dohodek. Delnice, ki so bile posojene, so še vedno neomejene, vlagatelji pa jih lahko kupijo ali prodajo, kot bi jih običajno, ne da bi sodelovali v programu delniškega posojila.
Izobraževanje
2.5Članki in videoposnetki, ki pokrivajo širok spekter trgov in strategij trgovanja, so na voljo na Firstrade. Za nove vlagatelje bo gradivo predstavljalo uvod v večino tem, ne pa veliko več. Številne članke in videoposnetke so pripravila zunanja podjetja ali organizacije, kot je na primer Svet industrije opcij, tako da ne vključujejo izobraževanja, ki je zelo pravočasno ali povezano s platformami in orodji Firstrade.
Med pregledom smo našli veliko mrtvih povezav v izobraževalnih vsebinah in velik del je bil datiran. Čeprav je uvodno izobraževanje lahko koristno za nove vlagatelje, se ne nanaša dobro na trenutne tržne razmere in nove novosti v trgovanju. Ni živih spletnih seminarjev ali dogodkov v živo, ki bi sicer lahko zapolnili številne vrzeli v kategoriji izobraževanja. Čeprav so podcasti na voljo, jih večinoma zagotavljajo isti zunanji ponudniki in se ne nanašajo na živo tržno okolje.
Stroški
3.8Po našem mnenju so trgovci, ki ocenjujejo Firstrade, verjetno osredotočeni na iskanje posrednika z najnižjimi stroški z minimalno funkcionalnostjo trgovanja. Večino trgovanja z zalogami, možnostmi in skladi lahko opravite za provizije 0 USD. Program za posojila z vrednostnimi papirji lahko celo dodatno zniža stroške trgovanja, tako da imetnikom računov izplača posojanje svojih delnic za dnevni dohodek.
Poleg omejene funkcionalnosti in storitev bo večina poceni posrednikov zaračunavala višje pristojbine na drugih področjih, da bi nadoknadila pomanjkanje provizij. Dajatve Firstrade, višje od povprečnih stopenj marže za vlagatelje z maržnim računom. Nadomestila za nekatere transakcije na računih, na primer nakazila z nakazilom in nakazila ACAT, so prav tako višja od povprečnih, vendar niso običajna.
Kaj morate vedeti
Po našem mnenju je primer podjetja Firstrade v primeru, da je vlagatelj osredotočen na najnižje razpoložljive stroške trgovanja. Čeprav Forex, terminske pogodbe in trgovanje s kriptovalutami niso na voljo, vlagatelji, ki iščejo zaloge, možnosti, sredstva in ETF, ne bi smeli biti razočarani. Za razliko od številnih drugih posrednikov v kategoriji z nižjimi provizijami, Firstrade izstopa z nadpovprečnimi trgovinskimi platformami, pretočnimi ponudbami in naprednimi funkcionalnostmi za trgovanje.
Storitev je dobra, vendar omejena na tržne ure, kar lahko predstavlja izziv za trgovce zunaj ZDA ali nove vlagatelje, ki se med delovnim časom ne morejo obrniti na svojega posrednika. Novi vlagatelji, ki iščejo izobraževanje, bodo našli veliko uvodnega gradiva, sestavljenega iz notranjih in zunanjih virov, a omejeno napredno izobraževanje ali usmerjanje, povezano s trenutnim tržnim okoljem.
Metodologija
Investopedija je namenjena vlagateljem zagotoviti nepristranske, celovite preglede in ocene spletnih posrednikov. Naši pregledi so rezultat šestih mesecev ocenjevanja vseh vidikov platforme spletnega posrednika, vključno z uporabniško izkušnjo, kakovostjo izvedbe trgovine, izdelki, ki so na voljo na njihovih platformah, stroški in pristojbine, varnost, mobilna izkušnja in storitev za stranke. Na podlagi naših meril smo vzpostavili bonitetno lestvico in zbrali več kot 3000 podatkovnih točk, ki smo jih utežili v naš sistem ocenjevanja zvezd.
Poleg tega je moral vsak posrednik, ki smo ga anketirali, izpolniti 320-točkovno anketo o vseh vidikih njihove platforme, ki smo jo uporabili pri našem testiranju. Številni spletni posredniki, ki smo jih ocenjevali, so nam v naših pisarnah osebno demonstrirali svoje platforme.
Naša ekipa strokovnjakov iz industrije pod vodstvom Theresa W. Carey je opravila naše preglede in razvila to najboljšo v industriji metodologijo za razvrščanje spletnih naložbenih platform za uporabnike na vseh ravneh. Kliknite tukaj in preberite celotno metodologijo.
