Kaj je FINTRAC
FINTRAC spremlja denarne transakcije, da bi ugotovil in preprečil nezakonite dejavnosti, kot sta pranje denarja in financiranje terorističnih organizacij. FINTRAC je Kanadski center za finančne transakcije in poročila.
RAZKRIJANJE DOLINA FINTRAC
Kaj počne FINTRAC
Da bi zaščitili celovitost in varnost finančnih transakcij v Kanadi, FINTRAC skrbno spremlja poročila o finančnih transakcijah, da bi ugotovila namige sumljivega vedenja. Leta 2016 je FINTRAC pregledal skoraj 24 milijonov poročil in prestregel več kot 1600 nezakonitih finančnih transakcij. FINTRAC v okviru svojih dejavnosti zbira osebne podatke posameznikov in organizacij, njegove naloge pa vključujejo:
- Zaščita informacij, ki jih ima, Izvajanje raziskav za odkrivanje vzorcev pranja denarja in teroristične podpore. Izpolnjevanje vseh ustreznih predpisov, kot je zakon o zasebnosti, zagotavljanje informacij iz njegovih ugotovitev javnosti
FINTRAC je del skupine Egmont, globalne mreže podobnih organizacij za finančno analizo, in sodeluje s temi drugimi organizacijami za spremljanje pranja denarja in financiranja terorizma na mednarodni ravni. Med vidnimi člani skupine Egmont so tudi ameriška mreža za izvrševanje finančnih zločinov (FinCEN) in britanska nacionalna agencija za kriminal (NCA).
Kako deluje FINTRAC
FINTRAC deluje popolnoma ločeno od organov pregona, vendar je pooblaščen, da z njimi deli informacije, ki jih odkrije. Na primer, če je treba pridržati finančnega kriminalista, bi ga morali posredovati organi pregona, da bi posredovali. FINTRAC poroča kanadskemu finančnemu ministru in je bil ustanovljen kot del premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem (pranje denarja) in zakona o financiranju terorizma (PCMLTFA).
FINTRAC mora kot del vladne organizacije poročati o svojih ugotovitvah v skladu z Zakonom o dostopu do informacij, ki zahteva, da so vladne informacije dostopne javnosti.
Zahteve in pomisleki glede zasebnosti FINTRAC
Ker FINTRAC zbira osebne podatke posameznikov, se mora držati predpisov v skladu z Zakonom o zasebnosti, ki določa, da se osebni podatki lahko uporabljajo le v povezavi z namenom, za katerega so bili zbrani. Poleg tega imajo posamezniki pravico do dostopa do svojih podatkov in do potrebnih popravkov. FINTRAC mora te osebne podatke varovati pred nepooblaščenim razkritjem.
Revizije v kanadskem komisarju za zasebnost (OPC) v letih 2013 in 2009 so pokazale, da je FINTRAC zbiral informacije, ki niso pomembne za njegove pobude. Po reviziji leta 2009 se je FINTRAC zavezal, da bo podatke, ki jih ima v lasti, zmanjšal na absolutni minimum, vendar je revizija leta 2013 pokazala, da do tega zmanjšanja ni prišlo. OPC in drugi kritiki so se izrekli proti nepotrebnemu zbiranju informacij, s čimer so pritiskali na FINTRAC, da sprejme hitrejše rešitve za zmanjšanje podatkov, ki jih hranijo.
