Kaj je Združenje za finančno načrtovanje
Združenje za finančno načrtovanje (FPA) je ameriška strokovna organizacija, ustanovljena leta 2000, ki pomaga članom javnosti najti etične, objektivne, na stranko usmerjene finančne načrtovalce. FPA je nastala kot rezultat partnerstva med Inštitutom za certificirane finančne načrtovalce in Mednarodnim združenjem za finančne načrtovalce.
Združenje finančnega načrtovanja navzdol
Združenje za finančno načrtovanje (FPA) s seminarji, literaturo in spletnimi seminarji tudi izobražuje javnost o pomenu finančnega načrtovanja in prednostih uporabe profesionalnega finančnega načrtovalca.
Člani FPA morajo upoštevati etični kodeks organizacije, ki od finančnih načrtovalcev zahteva, da svojim storitvam zagotavljajo celovitost, objektivnost, usposobljenost, zaupnost, poštenost, strokovnost in prizadevnost. Člani morajo biti pošteni in nepristranski do svojih strank, poleg tega pa morajo zagotavljati finančne nasvete, ki so v interesu stranke, ne pa v svetovalnem interesu. Poleg tega ne smejo svetovati na področjih, kjer niso pristojna, in se morajo strinjati, da bodo nenehno širili svoje strokovno znanje.
Člani FPA morajo zagotoviti nepristranske in temeljite nasvete ter razkriti strankam morebitne navzkrižja interesov. Podatkov o stranki ne morejo razkriti brez dovoljenja in se morajo vedno obnašati na način, ki zelo odraža stroko finančnega načrtovanja.
FPA ponuja brezplačno spletno orodje za iskanje, s pomočjo katerega lahko posamezniki najdejo etični finančni načrtovalec. FPA ima regionalna poglavja, ki omogočajo osebno interakcijo med finančnimi načrtovalci, študentska poglavja na univerzah pa bodoče finančne načrtovalce povezujejo s tistimi, ki že delajo na tem področju.
