Kaj je regulativni organ finančne industrije (FINRA)?
Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) je neodvisna nevladna organizacija, ki piše in uveljavlja pravila, ki urejajo registrirane borzne posrednike in podjetja za posrednike v ZDA. Navedeno poslanstvo je "zaščititi vlagajočo javnost pred goljufijami in slabimi praksami." Velja za samoregulativno organizacijo.
Kako deluje regulativni organ finančne industrije (FINRA)
Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA) je največji neodvisni regulativni organ za podjetja z vrednostnimi papirji, ki poslujejo v Združenih državah Amerike.
FINRA nadzira več kot 3.700 borznoposredniških družb, 155.000 podružnic in skoraj 630.000 registriranih zastopnikov vrednostnih papirjev do leta 2019. FINRA ureja trgovanje z delnicami, korporativnimi obveznicami, terminskimi pogodbami z vrednostnimi papirji in opcijami. Če podjetje ne ureja druga samourejevalna organizacija, mora biti podjetje, ki posluje z FINRA, da posluje.
Regulativni organ finančne industrije (FINRA) je pristojen za kaznovanje ali prepoved posrednikov in borznoposredniških družb, ki kršijo njegova pravila.
FINRA ima 16 poslovalnic po ZDA in približno 3.600 zaposlenih. Poleg nadzora nad vrednostnimi papirji in njihovimi posredniki FINRA opravlja kvalifikacijske izpite, ki jih morajo opraviti strokovnjaki za vrednostne papirje, da prodajo vrednostne papirje ali nadzorujejo druge, ki to opravljajo. Mednje spadajo na primer izpit o usposobljenosti za splošni zastopnik za vrednostne papirje serije 7 in izpit za terminski terminski pregled držav 3.
FINRA ima v pristojnosti uveljavljanja disciplinskih ukrepov zoper registrirane posameznike ali podjetja, ki kršijo pravila industrije. Leta 2018 je na primer poročal, da je sprožil 921 disciplinskih tožb, odmeril globe v skupni višini 61 milijonov dolarjev in naložil vračilo v višini 25, 5 milijona dolarjev vlagateljem. Prav tako je izgnala 16 družb članic in začasno ukinila še 23, ob tem pa 386 osebam prepovedala poslovanje z vrednostnimi papirji in začasno prekinila še 472. Leta 2018 je na pregon na SEC (SEC) in druge vladne agencije ter preučila 919 primerov goljufij in trgovanja z vrednostnimi papirji..
Za vlagatelje, ki kupujejo posrednika ali želijo preveriti svojega trenutnega, FINRA vzdržuje BrokerCheck, podatkovno bazo posrednikov, investicijskih in finančnih svetovalcev, ki vključuje potrdila, izobraževanje in kakršne koli izvršilne ukrepe. BrokerCheck temelji na centralnem registracijskem registru (CRD) FINRA, podatkovni zbirki, ki vsebuje evidence posameznikov in podjetij, ki se ukvarjajo z vrednostnimi papirji v ZDA.
Zgodovina regulativne uprave finančne industrije (FINRA)
Regulativni organ za finančno industrijo je bil ustanovljen kot rezultat konsolidacije Nacionalnega združenja trgovcev z vrednostnimi papirji (NASD) in ureditve, izvrševanja in arbitražnih postopkov članic New York Stock Exchange (NYSE). Konsolidacija, ki naj bi odpravila prekrivanje ali odvečno ureditev - in zmanjšala stroške in zapletenost skladnosti - je julija 2007 odobrila Komisija za vrednostne papirje in borze.
FINRA je v objavi svoje ustanovitve opisala širok mandat, ki je vključeval odgovornost za "pisanje pravil, trdno preverjanje, izvrševanje in arbitražo ter mediacijske funkcije, skupaj z vsemi funkcijami, ki jih je prej nadzoroval izključno NASD, vključno z ureditvijo trga po pogodbi za ameriško NASDAQ Borza, Mednarodna borza vrednostnih papirjev in Čikaška podnebna borza. " (Ameriška borza se je pozneje preimenovala v ameriško ameriško borzo NYSE, leta 2010 pa je bila zaprta Čikaška klimatska borza, trg za trgovanje s pravicami do emisij toplogrednih plinov.)
