Kaj so družinske pisarne?
Družinske pisarne so zasebna svetovalna podjetja za upravljanje bogastva, ki služijo vlagateljem ultra visoke vrednosti (UHNW). Od tradicionalnih trgovin za upravljanje bogastva se razlikujejo po tem, da ponujajo skupno zunanje izvajanje rešitev za upravljanje finančne in naložbene strani premožnega posameznika ali družine. Na primer, številne družinske pisarne ponujajo pripravo proračuna, zavarovanja, dobrodelne namene, družinska podjetja, prenos premoženja in davčne storitve.
Razumevanje družinskih uradov
Nekateri visoko vredni posamezniki bodo morda želeli razmisliti o odprtju družinske pisarne. Družinska pisarna ponuja širok spekter storitev, ki so prilagojene potrebam HNWI. Od upravljanja z naložbami do dobrodelnega svetovanja družinske pisarne ponujajo celovito finančno rešitev za posameznike z visoko neto vrednostjo. Poleg tega družinska pisarna lahko ureja tudi nefinančna vprašanja, kot so zasebno šolanje, potovanja in druge druge gospodinjske ureditve.
Družinske pisarne so običajno opredeljene kot eno-družinske pisarne ali več-družinske pisarne, ki jih včasih imenujejo MFO. Posamezne družinske pisarne služijo le eni izjemno premožni družini, medtem ko so večdružinske pisarne tesneje povezane s tradicionalnimi praksami upravljanja zasebnega bogastva, ki želijo graditi svoj posel tako, da služijo mnogim strankam. Večdružinske pisarne so bolj razširjene zaradi ekonomije obsega, ki omogoča delitev stroškov med strankami.
Ključni odvzemi
- Družinske pisarne so storitve zasebnega upravljanja premoženja v celotni ponudbi, ki služijo samo eni ali majhnemu številu družin, ki so izjemno visoke, brez družinskih pisarn. Družinske pisarne poleg osnovnih finančnih storitev nudijo tudi storitve concierge, načrtovanje, dobrodelno svetovanje in druge celovite storitve.Odružinske družinske pisarne služijo samo enemu posamezniku in njihovi družini, medtem ko večdružinske pisarne služijo le maloštevilnim in imajo koristi od ekonomije obsega.
Številne discipline "družinske pisarne"
Zagotavljanje nasvetov in storitev za premožne družine v okviru celovitega načrta za upravljanje premoženja je daleč preko možnosti katerega koli poklicnega svetovalca. Zahteva dobro usklajeno, skupinsko prizadevanje skupine strokovnjakov iz pravne, zavarovalniške, naložbene, nepremičninske, poslovne in davčne discipline, da se zagotovi obseg potrebnega načrtovanja, svetovanja in virov. Večina družinskih pisarn združuje upravljanje premoženja, upravljanje z gotovino, obvladovanje tveganj, finančno načrtovanje, upravljanje življenjskega sloga in druge storitve, da bi vsaki družini zagotovili bistvene elemente za reševanje ključnih vprašanj, s katerimi se sooča, ko krmi po kompleksnem svetu upravljanja bogastva.
Načrtovanje in upravljanje zapuščine
Po življenjskem obdobju kopičenja bogastva se družine z visoko vrednostjo spopadajo z več ovirami, ko poskušajo maksimirati svojo zapuščino, vključno z zaplembenimi davki na nepremičnine, zapletenimi zakoni o nepremičninah in zapletenimi družinskimi ali poslovnimi vprašanji. Celovit načrt prenosa bogastva mora upoštevati vse vidike družinskega bogastva, vključno s prenosom ali upravljanjem poslovnih interesov, razporeditev posesti, upravljanje družinskih skladov, človekoljubne želje in kontinuiteto družinskega upravljanja. Družinska vzgoja je pomemben vidik družinske pisarne; to vključuje izobraževanje družinskih članov o finančnih zadevah in vzgajanje družinskih vrednot, da se čim bolj zmanjšajo medgeneracijski konflikti. Družinske pisarne sodelujejo s skupino svetovalcev iz vseh potrebnih disciplin, da bi zagotovili, da je načrt prenosa premoženja družine dobro usklajen in optimiziran za svoje zapuščene želje.
Upravljanje življenjskega sloga
Številne družinske pisarne poleg tega delujejo kot osebni oskrbnik družin, ki se ukvarjajo z njihovimi osebnimi zadevami in skrbijo za življenjske potrebe. To bi lahko vključevalo izvajanje preverjanja preteklosti osebnega in poslovnega osebja; zagotavljanje osebne varnosti doma in potovanj; upravljanje letal in jaht; načrtovanje in izvedba potovanj; in racionaliziranje poslovnih zadev.
