To, da je izvršitelj posesti, prihaja z veliko odgovornosti in je za nepripravljene lahko zastrašujoče. Nekaj preprostih korakov, ko je oporočitelj živel, olajša delo izvršitelja.
Ključni odvzemi
- Ena pogosta težava, ki jo mnogi izvršitelji spregledajo: razpršitev osebnega premoženja, ki ima malo finančne vrednosti, vendar ima veliko sentimentalno vrednost. Če oporočitelj vsako leto elektronsko spremlja zapuščino, bo izvršitelj imel dober posnetek premoženja, kadar je to potrebno. Izvršitelj mora imeti zapisnik spletnega zastopnika opustitelja za deaktivacijo računov.
1. Poznajte lokacijo volje in druge dokumente
To je očiten in ključen prvi korak. Delo izvršitelja je lažje, če oporočitelj hrani izvirno oporoko, listine, partnerske dokumente, zavarovalne police ali druge pomembne papirje na dogovorjenem mestu (bodisi v domu ali na varnem sefu) in hrani kopije na varnostnem mestu. Izvode lahko hrani izvršitelj ali oporočitelj odvetnik.
Ne pozabite, da bi bil lahko dostop do varnega sefa omejen ob smrti oporočitelja. Koristno je, če je več kot ena oseba, na primer zakonec, registrirana kot dostop do škatle.
2. Po potrebi sestavite premoženje in račune skupaj
Če ima oporočitelj zakonca, bi verjetno želel, da se premoženje takoj preusmeri vdovi ali vdovcu. Najenostavnejši način za to: nastavite vse račune kot skupne in preverite, ali sta lastnosti in naslovi v obeh imenih (kar deluje tudi za poslovna podjetja, ki vključujejo partnerja). To ima dodatno korist zmanjšanja velikosti zapuščine, dokler obe strani ne umreta hkrati.
Izvršitelj mora tudi oporočitelja potrditi, da je za račune, ki zahtevajo specifikacijo, na primer pokojnine, pokojninske račune, zavarovalne police ipd., Naveden pravilen upravičenec. Če je oporočitelj odšel z razvezo zakonske zveze, se ponovno poročil, nadživel otroka ali doživel kakšen podoben pomemben dogodek, bo seznam upravičencev verjetno treba posodobiti.
3. Zapišite oporočnikove nastavitve
Ali hoče oporočitelj veliko budnost ali majhen upepelitveni obred? Ali obstajajo dobrodelne organizacije, ki jih želi podpreti, ko umrejo vsi upravičenci? Te nastavitve mora biti v pisni obliki in jih podpiše oporočitelj.
4. Ustvarite seznam lastništva in dodelite prejemnike
Ena pogosta težava, ki jo mnogi izvršitelji spregledajo: razprševanje osebnega premoženja, ki ima majhno finančno vrednost, vendar veliko sentimentalno vrednost. Izvajalec lahko v sodelovanju s oporočiteljem ustvari grobo osnutek seznama za razmetavanje osebnih predmetov, pa tudi sistem razdelitve. Naj tudi oporočitelj napiše svoje razloge za to, kdo je dobil kakšno darilo. Skupna raba seznama z vpletenimi lahko odpravi težave.
Izvršitelj mora oporočitelja potrditi, da je za takšne račune, kot so pokojnine, pokojninski računi in zavarovalne police, imenovan pravičen upravičenec.
Glavna prednost dela s tega seznama je, da izvajalec lahko sledi darilom, ki jih je dal pred zapustnikovo smrtjo, saj mnogi začnejo raznašati osebne predmete, ko se starajo. Ljudje z visoko neto vrednostjo pogosto pred smrtjo dajejo finančna darila. Organizirano razprševanje lahko olajša delo izvršitelja in pomaga uravnotežiti vprašanja poštenosti .
5. Nastavite letni računovodski list in posodobite urnik
Računalniki so veliko olajšali sledenje sprememb računov in imetja. Če oporočitelj vsako leto vodi elektronski zapis zapuščine, bo izvršitelj imel dober posnetek premoženja, ko bo to potrebno. Ta e-dokument bo tudi zmanjšal čas, porabljen za iskanje tiste zlate ure, ki jo je oporočitelj vložil vnuku, ali sledilnim sredstvom, ki naj bi bila na zdaj praznem naložbenem računu.
6. Imejte zapečaten dokument o spletnih računih
V digitalni dobi bi moral izvršitelj imeti tudi zapis o oporočnikovi spletni prisotnosti (Facebook, Paypal, eBay in tako naprej), da lahko deaktivira račune. Enake cilje je mogoče doseči s predstavitvijo mrliškega lista na številnih zgornjih ali podobnih mestih, vendar dokument poenostavlja izvršitelja delo.
7. Poznajte ustrezne strokovnjake
Izvršitelji morajo biti seznanjeni z računovodjo, odvetnikom in drugimi strokovnjaki, ki jih ima oporočitelj. Lahko imajo dodatne nasvete, ki so značilni za položaj oporočitelja, na primer raznovrstna partnerstva in zapleteno lastništvo lastnine.
Spodnja črta
Priprava bo močno zmanjšala zaplete pri izvajanju. Navedba zgornjih korakov, ko je oporočitelj še živ, bo tudi pripomogla k temu, da izvršitelj izpolni oporočiteljeve želje. Testatorji so lahko dejavni tudi pri vzpostavljanju takšnih procesov, da bi olajšali delo svojega izvršitelja.
