Razkritje
75% računov CFD na drobno izgubi denar.
Ozko osredotočenost eToro-ja na socialno in kopiranje je bila ustanovljena leta 2007 in temelji na Cipru, saj je podprla hitro rast, ki se zdaj ponaša z več kot 10.000.000 strankami po vsem svetu. Platforma ponuja tudi te storitve v kripto valuti.
Ključna značilnost te edinstvene lastniške platforme je enostavnost, v kateri lahko posamezna stranka izvaja trgovanje s kopiranjem. Platforma eToro vključuje številne trgovce, ki želijo biti kopirani in upoštevajo pravila za obvladovanje tveganja. Ta dostopnost imetnikom računov na drobno omogoča, da samodejno in v realnem času posnemajo trgovanje in strategije trgovanja najuspešnejših strank. Medtem ko imajo druge posrednike podobne zmožnosti, jih nobena ni tako dobro integrirala v komunikacijo na družbenih medijih, kot jo ima eToro. Trgovanje s kopiranjem samo po sebi ne jamči za dobičke ali izgube.
Čeprav borznoposredništvo kaže svojo šibkost v primerjavi z nekaterimi drugimi forex posredniki, je njegova platforma dobro prilagojena tistim z osnovnim razumevanjem trgovanja s forexom in kripto valutami. Platforma višji od povprečnih stroškov trgovanja za forex trgovanje in spletni spletni servisni portal za stranke ustvarjata okolje, v katerem je stranka bodisi všeč platformo takšno, kot je, ali se nadaljuje. Stranke uporabljajo sistem vozovnic in klepetov za odpravljanje trgovinskih težav, poizvedovanje po računu in reševanje drugih težav. Ustrezna pomoč in baza pogostih vprašanj podpirata ta prizadevanja. Kljub temu, da trgovci potrebujejo občasne stike z roko ali v realnem času, da lahko uredijo posel, platforma eToro ne omogoča te možnosti. To je verjetno velik dejavnik za pritožbe strank.
Za odprtje računa je potrebnih le 200 ameriških dolarjev (50 ameriških dolarjev za ZDA in Avstralijo), vendar so pristojbine za dvig višje od povprečnih in znašajo 25 dolarjev plus bančni stroški.
Čeprav je pristojbina za umik lahko moteča, je lahko pomanjkanje tehnologije za povezovanje veliko večji problem za naprednejše trgovce. eToro ne ponuja storitev, s katerimi lahko stranke v podatkovni vir povežejo programsko opremo ali algoritme drugih proizvajalcev (na primer strokovnjake MetaTrader 4), ker ne ponujajo vmesnika API ali VPS gostovanja. V kombinaciji s širokimi razpršitvami in sorazmerno majhnim katalogom izdelkov bi to pomanjkanje prilagajanja lahko poslalo višje kvalificirane stranke do drugih posrednikov.
Prednosti
-
Družbena / trgovalna platforma za kopiranje
-
Robustni grafikoni
-
Impresiven katalog kripto valut
Slabosti
-
Ni samostojne različice
-
Malo prilagajanja
-
Brez pretočnih novic
Zaupanje
4.3Posrednik je pooblaščen prek Ciprske komisije za vrednostne papirje in borzo (CySEC) in je v skladu s pravili Evropske agencije za vrednostne papirje in trge (ESMA), vendar bi lahko ciparsko prebivališče zaskrbelo nekatere trgovce, ki so se leta 2012 spomnili finančne krize republike. EToro ima dovoljenje tudi britanski organ za finančno poslovanje (FCA), ki zahteva temeljitejša razkritja tveganj. Natančen tisk priznava, da lahko posrednik hrani sredstva strank v bankah zunaj evropskega gospodarskega prostora, kar poveča tveganje v primeru neplačila banke, vendar zagotavljajo zaščito pred neplačilom posrednikov EU in Velike Britanije do 20.000 EUR ali 50.000 funtov.
Ne nudijo zajamčene zaščite pred zaustavitvijo izgube ali dodatnega kritja pri zasebnih zavarovalnicah, medtem ko v neustreznem vmesniku za vnos naročil ni drugih funkcij za upravljanje tveganj, razen postankov in zapornic. Stopnje izgube za kripto valute ne smejo biti manjše od 25% izpostavljenosti, kar še dodatno omeji prilagoditev in hkrati poveča tveganje za vlagatelje. Pravila ESMA, ki so začela veljati avgusta 2018, narekujejo zaščito negativnega stanja, tako da stranke ne morejo izgubiti več kot 100% vrednosti svojega računa.
Varnostne funkcije vključujejo dvotirno overjanje na osnovi telefona in standardno šifriranje SSL. Obsežna dokumentacija o najboljši izvedbi in politikah navzkrižja interesov gradi zaupanje, vendar posrednik deluje kot tržni proizvajalec in nasprotna stranka pri vseh poslih. Razkritja pristojbin so obsežna in jih je enostavno prebrati, povečuje se preglednost, vendar trženjska zameglitev, ki navaja, da se sredstva strank hranijo samo pri institucijah prvega reda, zaradi razkritja drobnih tiskov kaže napak.
Izkušnja namizja
2.6Platforma za socialno trgovanje eToro temelji na spletu in je zasnovana tako, da je enostavna za uporabo zaradi kompleksnosti. Manj izkušeni odjemalci, pa tudi bolj izkušeni trgovci, znajo ceniti preprostost, čeprav platforma nima samostojne različice. Kartiranje je presenetljivo polno, z 66 kazalniki in številnimi orodji za risanje. Platforma za oblikovanje grafik nima funkcije za nazaj, čeprav ima platforma podatke o zmogljivosti iz CopyTraders in CopyPortfolios. Povezava Novice je razočara, odpira se v družabni forum, kjer so objavljene objave strank, vendar ne preveč na poti do trenutnih ali pretočnih novic. Sezname ogledov je mogoče prilagoditi in shraniti, medtem ko vnos naročil nima zmogljivosti za upravljanje tveganj. Posrednik ne ponuja nobenih drugih MetaTrader ali drugih ponudnikov.
Vsak vnos seznama ogledov prikazuje odstotke nakupa in prodaje strank v realnem času, kar omogoča hitro analizo občutkov. CopyPortfolios so se pridružili programu CopyTrader v letu 2017 in obe prizorišči sta lahko samodejno zrcalno pozicioniranje v realnem času.
Mobilna izkušnja
4.2Mobilne različice eToro za iOS in Android omogočajo enostavno sinhronizacijo med platformami, z dobro organiziranimi meniji, vendar manj funkcijami grafikonov in omejeno prilagoditvijo. Indikatorski meni je bil skrčen na pet osnovnih vrst, medtem ko je sistem za vnos naročil enak spletni različici. Seznam ogledov ne vsebuje podatkov o pozicioniranju strank, za razliko od spletne različice, ki bi glede na poslovno osredotočenost podjetja eToro zaznala nenavaden izpust. Uporabniki lahko nastavijo opozorila o cenah po meri, hkrati pa prejemajo potisna obvestila o tržnih dogodkih in težavah z računom.
Raziskovalna orodja in vpogled
2.5Raziskave so gole kosti in neorganizirane, dostop do njih je prek spletnega bloga, ki je vseboval veliko splošnih člankov, in niso bili vsi pravočasni. Gumb za raziskovanje v mobilni aplikaciji je ustvaril sporočilo, ki kaže, da so raziskave analitikov na voljo samo v financiranih računih. Nekaj tem blogov, kot so kripto valute, je bilo obravnavanih podrobneje kot forex ali tržna analiza, kar je kripto-manijo v letu 2017 poudarilo bolj kot trenutne dogodke, medtem ko je nekaj člankov obravnavalo temeljno ali tehnično analizo, specifično za instrument.
Izobraževanje
3Neupogljivo je bila povezava Trading Academy nameščena v nogi, ne pa v zgornjem meniju. Povezava s spletnim seminarjem v živo, tudi na dnu, je ustvarila stran brez programov ali arhivov. Izobraževalni portal je razočaran, saj je v predstavitvi tipa PowerPoint le 11 osnovnih programov. Tečaj "Napredna tehnična analiza" se je odprl v seznam preprostih vzorcev svečnikov z "bikovskimi" in "medvedimi" oznakami. Na spletnem mestu ni bilo najdenega pisnega izobraževalnega gradiva, razen opisov platform in instrumentov v pogostih vprašanjih in pomoči. eToro vzdržuje YouTubovo video knjižnico, toda v razdelku z vadnicami so samo predstavitve platforme "kako naj".
Posebnosti
2.5eToro je ozko osredotočen na svojo moč, in sicer na socialno trgovanje in trgovanje s kopiranjem, podatke o družbenih občutkih znotraj platforme ter na avtomatizirano trgovanje s strankami in portfeljskim kopiranjem. Poklicnim strankam nudijo zaščito pred negativnim ravnovesjem kot prostovoljno spodbudo, ker to ni zahtevano v pravilih ESMA. Zaradi pomanjkanja obsežnega programa popustov platforma ni cenejša, čeprav podjetje ponuja program eToro Club, ki omogoča nekaj popustov in dodatne storitve glede na velikost računa. Primerjave med najbolj priljubljenimi forex posredniki in eToro lahko naredijo neugodno primerjavo, če ne razmišljate o glavni moči te platforme.
Kljub temu je nekaj, kar bi platforma lahko izboljšala. Upravljanje naročil in zajamčena zaščita pred izgubo bi daleč zmanjšala tveganje velikih izgub, zlasti s kritjem kripto valute, ki ima omejeno funkcionalnost stop-loss.
Te pomanjkljivosti bi lahko rešili tudi vmesnik API ali VPS, ki gostuje na alternativah platforme, vendar te možnosti niso na voljo. Platforma je zato močna za tiste, ki se želijo zanesti predvsem na piggybacking portfeljev napredne klientele (v programu CopyTrader) ali na lastniške algoritme (robo svetovalnik v programu CopyPortfolios).
Od 7. marca 2019 je eToro predstavil svojo blokovno denarnico za Android in iOS, ki bo odslej na voljo v 31 ameriških zveznih državah. Platforma ponuja do 15 različnih kripto valut v ZDA in 16 v drugih državah. Razpoložljive kripto valute segajo od Bitcoin (BTC) do Stellar Lumens (XLM). Ta nova funkcija širi njihovo ponudbo ameriškim trgovcem, osredotoča pa se na kriptovalute. Pomembno je opozoriti, da eToro v ZDA svojim strankam zagotavlja le dostop do kripto valut. Tisti zunaj ZDA lahko trgujejo s forexom, CFD-ji, delnicami in kripto valutami.
Naložbeni izdelki
3.5Katalog borznih posrednikov je razmeroma majhen, ima 47 valutnih parov in 19 CFD-jev za blago / indeks. Zajema tudi 1500+ delnic kot tudi impresivnih 77 CFD-jev s kriptovalutami. Z vsemi instrumenti se lahko trguje na dolgi ali kratki strani, vendar morajo uporabniki prebrati drobni tisk, ker vsako prizorišče in vrsta naročila povzroči različne stroške za noč in konec tedna. CopyPortfolio razširja katalog izdelkov, ker lahko algoritmi dostopajo do trgov, ki niso neposredno na voljo kot CFD-ji. Čeprav posrednik vzdržuje agresiven program za preprečevanje navzkrižja interesov, deluje kot nasprotna stranka in določa vrednosti ponudb in zahteva, ki se ne ujemajo s konsolidiranimi viri trga.
Provizije in pristojbine
2.7Najnižji razmiki med forexom, surovinami in indeksi so visoki, EUR / USD pri 3, 0 pips in S&P 500 pri 75, 00 pips. Droben tisk tudi ugotavlja, da se razmik lahko znatno poveča, ko se spreminjajo tržne razmere. Tudi stroški zadrževanja čez noč in konec tedna so nadpovprečni in lahko močno zmanjšajo dobičkonosnost. Podjetje ponuja konkurenčno razpršitev delnic na delnice, pred kratkim pa je uvedlo provizijo z delnicami, toda ponoči v tednu čez dan stanejo 24 centov na 1.000 dolarjev podaljšane dolge izpostavljenosti. Ta vikend se med vikendom potroji, vendar se pri dolgi izpostavljenosti brez finančnega vzvoda ne zaračuna nočna noč.
Posrednik poleg morebitnih stroškov bančne ali kreditne kartice za dvige dviga provizijo, ki je ena izmed najvišjih med evropskimi posredniki. Izvleki, manjši od 50 USD, niso dovoljeni. Umik in druge pristojbine so v celoti razkrite na strani, ki jo je mogoče preprosto prebrati, na kateri je malo opustitev. Pristojbine za nedejavnost bodo hitro prebavile preostala stanja na računu in zaračunavale 10 USD na mesec po 12 mesecih brez trgovalne dejavnosti. Podjetje ponuja program eToro Club, ki omogoča nekatere popuste in dodatne storitve glede na velikost računa.
Pomoč strankam
3.2Stran za stike se nanaša na podporo 24/5, vendar ni navedenih nobenih telefonskih številk - razen v avstralski podružnici. Povezava centra za pomoč vodi do baze pogostih vprašanj in pomoči ter do vrat za prijavo na sistem nizkih tehnologij, kar je vrsta podpore, ki jo je večina podjetij v zadnjem desetletju opuščala. Povezava s telefonsko številko na tej strani vodi nazaj na stran s stiki, kar odziva odjemalce. Obstaja spletni klepet v živo za obstoječe stranke. Povezava do storitve za stranke na platformi vodi nazaj v menije vozovnic in baz podatkov. eToro vzdržuje aktivne račune Twitterja in Facebooka, ki se uporabljajo predvsem za vnose v trženje in analize.
Kaj morate vedeti
eToro ponuja dobro ponudbo za manj usposobljene trgovce z omejenim časom, ki želijo poslikati uspešnost robotskega svetovalca ali najuspešnejših strank borznega posrednika. To je lahko tvegano podjetje, saj le malo strategij deluje v vseh tržnih pogojih. Po drugi strani bolj napredni trgovci in strokovnjaki, ki želijo dodeliti sredstva alternativnim strategijam, ki temeljijo na kopiranju, bolj verjetno razumejo tveganja in po potrebi sprejmejo obrambne ukrepe. Maloprodajne in profesionalne stranke, ki iščejo širšo paleto posredniških storitev, takojšnje storitve za stranke in konkurenčne stroške, bi morale verjetno iskati drugje.
Primerjajte eToro
Tisti, ki iščejo impresiven katalog kripto valut, lahko z eToro najdejo, kar potrebujejo. Oglejte si, kako se primerjajo z drugimi spletnimi posredniki, ki smo jih pregledali.
Metodologija
Investopedija je namenjena vlagateljem zagotoviti nepristranske, celovite preglede in ocene spletnih posrednikov. Naši pregledi so rezultat šestih mesecev ocenjevanja vseh vidikov platforme spletnega posrednika, vključno z uporabniško izkušnjo, kakovostjo izvedbe trgovine, izdelki, ki so na voljo na njihovih platformah, stroški in pristojbine, varnost, mobilna izkušnja in storitev za stranke. Na podlagi naših meril smo vzpostavili bonitetno lestvico in zbrali več kot 3000 podatkovnih točk, ki smo jih utežili v naš sistem ocenjevanja zvezd.
Poleg tega je moral vsak posrednik, ki smo ga anketirali, izpolniti 320-točkovno anketo o vseh vidikih njihove platforme, ki smo jo uporabili pri našem testiranju. Številni spletni posredniki, ki smo jih ocenjevali, so nam v naših pisarnah osebno demonstrirali svoje platforme.
Naša ekipa strokovnjakov iz industrije pod vodstvom Theresa W. Carey je opravila naše preglede in razvila to najboljšo v industriji metodologijo za razvrščanje spletnih naložbenih platform za uporabnike na vseh ravneh. Kliknite tukaj in preberite celotno metodologijo.
