Kaj je oddelek za upravljanje naložb
Oddelek za upravljanje naložb je podružnica ameriške komisije za vrednostne papirje in borzo (SEC), ki nadzira investicijske sklade, poklicne upravitelje skladov, analitike za raziskave vrednostnih papirjev in naložbene svetovalce.
Razčlenitev oddelka za upravljanje naložb
Oddelek za upravljanje naložb deluje v skladu z zveznimi zakoni o vrednostnih papirjih, kot sta Zakon o investicijskih družbah iz leta 1940 in Zakon o investicijskih svetovalcih iz leta 1940. Glavna skrb oddelka je zaščita maloprodajnih vlagateljev pred goljufijami in zlorabami naložbene industrije. Tako oddelek nadzira registracijo, razkritje in oglaševanje vzajemnih skladov, sklade, s katerimi se trguje na borzi, spremenljive zavarovalne produkte in naložbene svetovalce. Dodatna skrb je pomoč strokovnjakom v industriji, ko poskušajo upoštevati včasih zapletene in zahtevne predpise.
Oddelek za upravljanje naložb je urejal gospodarske javne gospodarske družbe, ki so bile pod nadzorom zakona do razveljavitve zakona z zakonom o energetski politiki iz leta 2005, nakar je več predpisov o komunalnih predpisih prenesel na Zvezno regulativno komisijo za energijo (FERC).
Pisarne oddelka za upravljanje naložb
Štirje glavni uradi izvajajo štiričlansko misijo vodenja, razkritja, oblikovanja predpisov in analize.
Služba glavnega svetovalca (CCO) primarno razlaga zvezne zakone o vrednostnih papirjih, pomembnih za industrijo upravljanja naložb. Izdaja razlagalna pisma in pregleduje zahteve za izvzetje investicijskih družb. CCO daje tudi individualizirane razlagalne nasvete investicijskim strokovnjakom, ki želijo delovati v okviru zveznega zakona. Pritožbe zaradi morebitnih kršitev zveznih zakonov o vrednostnih papirjih ali pravil o delitvi prehajajo preko CCO.
Urad za revizijo razkritja in računovodstvo (DRAO) pregleda naložbene in spremenljive vložke zavarovanja, kot so izkazi o registraciji, računovodski izkazi in pooblastila. DRAO bolj neposredno sodeluje z investicijskimi družbami in svetovalci, da upoštevajo politike razkrivanja in računovodstva zveznih zakonov o vrednostnih papirjih. Leta 2018 je DRAO objavil novo spletno mesto, ki vse reference in potrebne obrazce hrani na enem mestu, da poenostavi postopek tako za investicijske družbe kot za male vlagatelje. Strani na spletnem mestu vključujejo samo razkritje sklada, informacije o računovodstvu in razkritju (ADI) in referenčno gradivo za razkritje.
Urad za oblikovanje predpisov upošteva nova in spremenjena pravila in obrazce, povezane z zveznimi zakoni o vrednostnih papirjih in v imenu SEC. Urad je zadolžen za pripravo kongresnih prič in olajševanje kongresnih preiskav glede na potrebe.
Urad Analytics spremlja premike v industriji upravljanja naložb in tako oddelku za naložbe zagotavlja tekoče in natančne podatke, na katerih temeljijo svoje ukrepe. Urad za analitiko daje analize tveganj in napovedi javno dostopne.
