Inštitut CFA zdaj poleg oznake Chartered Financial Analyst (CFA) - zlatega standarda za strokovnjake, ki sodelujejo pri odločanju o naložbah - in certifikata o merjenju uspešnosti naložb (CIPM) ponuja še tretji program. Ta nov program, Claritas Investment Certificate, je bil predstavljen 20. maja 2013 na 66. letni konferenci inštituta CFA v Singapurju. Program je razvil inštitut CFA v dveletnem obdobju kot del globalnega poziva k ukrepanju, da bi udeleženci v industriji imeli vlogo pri reševanju splošnega pomanjkanja zaupanja v finančne storitve po svetovni finančni krizi 2008–2009. Inštitut CFA pričakuje, da bo znanje, pridobljeno od kandidatov, ki so pridobili investicijski certifikat Claritas, pripomoglo k oblikovanju bolj zaupanja vredne finančne industrije z postavljanjem novega standarda za izobraževanje in etiko, ki se uporablja na mednarodni ravni.
Kaj je program Claritas Investment Certificate?
Program investicijskega certifikata Claritas je namenjen vsem, ki delujejo v sektorju finančnih storitev. Gre za program na ravni fundacije, katerega cilj je jasno razumevanje osnov naložbene industrije ter vloge in odgovornosti strokovnjaka za finančne storitve.
Učni načrt
Program je spletni samostojni študijski program, ki obsega 21 poglavij, razporejenih v naslednjih sedem modulov; (v oklepajih so prikazane približne uteži):
- Modul 1 - Pregled industrije (5%) Modul 2 - Etika in regulacija (10%) Modul 3 - Orodja in vložki (20%) Modul 4 - Investicijski instrumenti (20%) Modul 5 - Industrijska struktura (20%) Modul 6 - Nadzor industrije (20%) modul 7 - zadovoljevanje potreb stranke (5%)
Časovna zaveza
Program Claritas naj bi v treh do šestih mesecih trajal približno 80 do 100 ur študija.
Pristojbine
Posamezna registracija stane 685 ameriških dolarjev in vključuje dostop do vseh učnih gradiv, kotizacijo za izpit in en izpit. Stroške lahko znižate za kar 200 ameriških dolarjev, če delate v velikem podjetju, ki podpira program in se registrirate pri delodajalcu. Delodajalci in ustanove lahko kupijo Claritas-ove registracijske bone po znižani ceni: 25-99 bonov po 635 USD; 100-249 bonov 585 USD vsak; in 250 ali več bonov 485 ameriških dolarjev.
Študijska gradiva:
- E-knjiga, ki vsebuje celoten študijski program Claritas in je temelj vseh izpitnih vprašanj. Do njega lahko dostopate prek spleta, prenesete pa ga lahko na kar štiri naprave (dva računalnika in dve mobilni napravi). E-knjiga je na voljo tudi v tisku prek Amazon.com (dva zvezka po ceni 45 ameriških dolarjev). Načrtovalec načrtovanja študije - kandidati dobijo dostop do prilagojenega načrtovalca, ki jim lahko pomaga oceniti čas, potreben za posamezno poglavje, glede na število dni, ki so ostali do predvidenega datuma izpita. Poglavje pregled vprašanj in vprašanja iz prakse. Načrtovalni izpit - ima enako utež in dolžino teme kot dejanski izpit za Claritas.
Izpit
Kandidat mora po prijavi na izpit za Claritas načrtovati izpit in ga napisati v 180 dneh. Izpit za Claritas je računalniško podprt in obsega 120 vprašanj z več izbirami, ki jih je treba izpolniti v 120 minutah. Izpit opravljajo v številnih testnih centrih Pearson VUE po vsem svetu. Kandidati za izpite zahtevajo, da v testnem centru, ki vključuje čas za prijavo, omogočijo največ dve uri ure, da pregledajo vadbo za izpit, pregledajo in se strinjajo s kandidaturo Claritas, ter opravijo izpit.
V čem se program Claritas razlikuje od CFA?
Investicijski certifikat Claritas se od CFA bistveno razlikuje na več načinov, vključno z:
- Obseg programa : Program CFA velja za najstrožji program zaupanja investicijske stroke in "zlati standard" za upravljanje naložb. Certifikat Claritas je temeljni program, katerega cilj je razumeti osnove naložbene industrije. Medtem ko je učni načrt CFA veliko bolj poglobljen, je program Claritas lahko dober način za "preizkušanje voda" za tiste, ki razmišljajo o vpisu v program CFA.
- Različni ciljni trgi : certifikat Claritas je namenjen vsem v naložbeni panogi, ki pomagajo pri odločanju o naložbah. Program CFA je namenjen tistim osebam, ki so neposredno vključene v odločanje o naložbah.
- Zahteve za vpis : Čeprav je certifikat Claritas namenjen podpornemu osebju v sektorju finančnih storitev, vstopnih omejitev ni, zato se lahko vsakdo prijavi. V nasprotju s tem so zahteve za vpis v program CFA precej stroge - kandidat bi moral imeti diplomo (ali biti v zadnjem letniku dodiplomskega študija) ali imeti štiri leta delovnih izkušenj ali imeti štiri leta skupnega dela višjih strokovnih delovnih izkušenj. Kandidati morajo podpisati tudi izjavo o poklicnem ravnanju, v kateri razkrijejo, če so bili predmet pisne pritožbe ali so bili v zadnjih dveh letih vpleteni v kakršen koli spor ali preiskavo.
- Zahteve po certifikatu / čarterju : Kandidati, ki uspešno opravijo izpit za Claritas, prejmejo investicijsko potrdilo Claritas. Kandidat mora, da postane zakupnik CFA, opraviti vse tri stopnje programa CFA, od katerih vsaka doseže šesturni izpit. Poleg tega mora kandidat imeti tudi štiri leta usposobljenih naložbenih delovnih izkušenj, od katerih mora biti najmanj 50% neposredno vključenih v odločitve o naložbah.
- Opravljeni nivo : 82% od 2.408 kandidatov, ki so sodelovali v pilotnem programu Claritas, je uspešno opravilo izpit. 10-letna povprečna hitrost prenosa (od leta 2003 do 2012) za vse tri stopnje programa CFA je bila 42%; le eden od petih ljudi, ki začne program CFA, ga uspešno zaključi in postane imetnik CFA.
- Ravni zavezanosti : Program Claritas je cenejši in zahteva precej nižjo časovno zavezo kot CFA. Kandidati CFA morajo plačati enkratno prijavnino v višini 440 ameriških dolarjev, kot tudi pristojbino za izpit, ki se lahko giblje med 620 in 1170 dolarji, odvisno od tega, ali se prijava opravi pred prvim septembrskim rokom ali zadnjim v Marec. Vsaka stopnja programa CFA traja približno šest mesecev priprav. Medtem ko večina kandidatov traja od dve do pet let, da končajo program, uspešni kandidati trajajo v povprečju štiri leta.
Kdo naj se vpiše v program Claritas?
- Strokovnjaki, ki sodelujejo z odločevalci naložb pri podpornih ali zalednih / sprednjih pisarnah - operacijah, administraciji, IT, človeških virih, trženju, prodaji, skladnosti, storitvah strank. Ker ni nobenih omejitev za vstop v program, je program Claritas morda stroškovno učinkovita alternativa za nekoga, ki želi preklopiti polja in se vključiti v industrijo finančnih storitev. Prav tako se zdi, da je primeren za študente, ki se želijo zaposliti na začetnih položajih v finančnih storitvah.
Spodnja črta
Investicijski certifikat Claritas bo verjetno vedno bolj sprejet kot novi standard izobraževanja in etike na ravni finančnega poslovanja na mednarodni ravni. Medtem ko ima večina držav posebna pooblastila za osebje v industriji, ki sodeluje na področjih, kot so delovanje in skladnost - na primer izpiti serije 99 in serije 14 v ZDA - na mednarodni ravni ni druge alternative. Dejstvo, da je 3.300 kandidatov iz 70 podjetij v 50 državah sodelovalo kot udeleženci pilotskega programa, ki je bil uveden januarja 2013, je dobro za njegovo sprejemanje s strani velikih finančnih podjetij po vsem svetu. Povezava Claritasovega investicijskega certifikata z Inštitutom CFA je tudi močno tržno orodje, saj je 43% udeležencev pilotne študije to navedlo kot eno od glavnih prednosti programa. Program Claritas bodo potencialni udeleženci programa CFA morda tudi obravnavali kot koristen šprint, preden se podajo na maraton CFA.
