Kaj je certificirani strokovnjak za sklade (CFS)?
Pooblaščeni strokovnjak za sklade (CFS) je prejel certifikat Inštituta za poslovanje in finance (IBF) za svoje znanje v vzajemnih skladih in vzajemnih skladih. Zahteve za imenovanje vključujejo opravljanje izpita certificiranega specialista za sklad. Strokovni izpit za certificirani sklad je eno najstarejših označb certificiranja v panogi vzajemnih skladov.
Ključni odvzemi
- Potrjeni strokovnjak za sklade je strokovnjak iz finančne industrije, ki mu je treba zagotoviti pomoč vzajemnih skladov. Če želite postati certificirani strokovnjak za sklade, je treba pridobiti potrdilo Inštituta za poslovanje in finance (IBF). Pooblaščeni strokovnjaki skladov so lahko računovodje, bankirji, posredniki, upravljavci denarja, osebni finančni svetovalci in drugi strokovnjaki v finančni industriji. Poleg certifikata morajo certificirani strokovnjaki skladov vsake dve leti opraviti 30 ur izobraževanja. Pred izpitom mora imeti bodoči CFS diplomirani ali 2.000 delovnih izkušenj v industriji finančnih storitev in zaključili program samostojnega študija IBF, sestavljen iz šestih modulov.
Razumevanje pooblaščenega strokovnjaka za sklade
Strokovnjaki certificiranih skladov se usposabljajo za izpit pri IBF, ki je ustanovitelj in izdajatelj CFS. IBF je bila ustanovljena leta 1988 in je istega leta razvila oznako CFS. CFS omogoča strokovnjakom, kot so posredniki, upravljavci denarja in računovodje, da ponudijo sodobne naložbene nasvete o vzajemnih skladih.
IBF ponuja tudi druge certifikate v panogi, vključno s certifikati na naslednjih področjih: certificirani specialist za rente, pooblaščeni nepremičninski in skrbniški specialist, certificirani davčni specialist, specialist za dohodek, socialno varnost in potrdilo Medicare, alternativno certificiranje, ločitveno potrdilo in magister Znanost o finančnih storitvah.
Potrjena potrdila finančnih strokovnjakov običajno dobijo posamezniki, ki delajo v finančni industriji, kot so osebni finančni svetovalci, računovodje, bančniki, posredniki, upravljavci denarja in pooblaščeni finančni načrtovalci.
Pridobitev potrdila o specializiranem skladu sklada lahko analitike loči tako, da jim doda dodatno potrdilo, da pokaže dodatno strokovno znanje.
Certified Specialist Specialist vs. Series 6
Certifikat CFS nudi strokovnjakom za finančne storitve dodatno strokovno znanje, potrebno za svetovanje strankam, kateri vzajemni skladi najbolje ustrezajo njihovim potrebam. Oznaka ne dovoli posameznikom, da kupujejo ali prodajo vzajemne sklade. Medtem pa je licenca Series 6 drugačen licenčni vidik, ki ga imajo številni certificirani strokovnjaki skladov in ga uporabljajo pri svojem vsakodnevnem poslovanju. Licenca serije 6 omogoča strokovnjakom nakup in prodajo sredstev za svoje stranke in je koristna v finančni industriji
Zahteve za strokovnjaka za certificirane sklade
CFS izpit je zasnovan tako, da nudi strokovnjakom aktualne tržne informacije o vzajemnih skladih, skladih, s katerimi se trguje na borzi (ETF), investicijskih skladih v nepremičnine (REITs), zaprtih skladih in drugih podobnih naložbenih ponudbah. Vključuje tudi gradivo o napredni analizi skladov in izbiri sredstev, razporejanju sredstev, izgradnji portfelja, obvladovanju tveganj, davkih in načrtovanju nepremičnin.
Posamezniki morajo pred izpitom imeti diplomo ali 2000 delovnih ur finančnih storitev. Predpogoj je tudi šest-modulski program samostojnega študija, ki ga nudi IBF. Po ocenah IBF lahko posamezniki certificiranje opravijo v približno 15 tednih, čeprav imajo po vpisu v program eno leto, da opravijo tečaj. Certifikat CFS za zaključek zahteva tri proktorezirane, spletne izpite in študijo primera.
Certifikat lahko dobite pri IBF za 1365 dolarjev. Skupni stroški vključujejo registracijo, šolnino, učbenike, pregledna vprašanja, praktične izpite, referenčne liste, pošiljanje, zaključne izpite, študijo primera in diplomo.
Potrjeni strokovnjaki skladov morajo izpolnjevati tudi zahteve za stalno izobraževanje. Nadaljnje izobraževanje predstavlja tudi IBF, ki želi strokovnjakom ponuditi prednost pri ozaveščanju o sodobnih naložbenih orodjih in tržnih praksah. Da bi upoštevali zahteve, morajo certificirani strokovnjaki skladov vsake dve leti opraviti 30 ur neprekinjenega izobraževanja.
