Načrtovanje nepremičnin vključuje niz pravnih, finančnih in računovodskih svetovalnih storitev, ki strankam pomagajo, da na premoženjski način prenesejo svoje premoženje na dediče. Na voljo so številna potrdila o načrtovanju nepremičnin za strokovnjake za finance, računovodstvo in pravne strokovnjake z ustreznimi izkušnjami. Kandidati morajo najprej izpolniti minimalno raven zahtev.
Ključni odvzemi
- Če želite postati načrtovalec nepremičnin, morate imeti finančno, davčno in računovodsko znanje. Načrtovalci nepremičnin običajno imajo diplomo in certifikate o zakonu, računovodstvu ali financah. Skupni načrtovalci nepremičnin lahko vključujejo pooblaščenega skrbnika in načrtovalca nepremičnin (CTEP), akreditiranega načrtovalca nepremičnin (AEP) ter pooblaščenega skrbniškega in finančnega svetovalca (CFTA).
Vloga načrtovalcev posesti
Načrtovalci nepremičnin običajno delajo s posameznimi vlagatelji, družinskimi pisarnami, lastniki podjetij in posamezniki z visoko neto vrednostjo. Vloga načrtovalca posesti je zapletena in vključuje veliko gibljivih delov.
Načrtovalec nepremičnin skupaj s strankami oblikuje in izvaja strategijo davčnega načrtovanja za učinkovito posredovanje premoženja po njihovih željah dedičem in drugim upravičencem. Drugi vidiki načrtovanja nepremičnin segajo od zavestnih dobrodelnih prispevkov do izbire življenjskega zavarovanja.
Nekateri večji ponudniki načrtovanja nepremičnin svojo prakso povezujejo s storitvami finančnega svetovanja in upravljanja premoženja. Upravljavci premoženja, skrbniki in skrbniki skrbnikov, investicijski uradniki, odvetniki, računovodje in finančni načrtovalci bi lahko bili zainteresirani za pridobitev certifikatov.
Izobraževanje in strokovno znanje
Večina načrtovalcev nepremičnin ima diplomo in certifikate za pravne, računovodske ali finančne namene in z dobrim razlogom. Načrtovanje posesti je zapleten labirint zveznih in državnih zakonov, odločb IRS in sodnih razlag. Vse to vpliva na to, kako se sredstva in dohodek obravnava za davčne namene na podlagi širokega nabora vrst transakcij, prenosov, sprožitve dogodkov, posameznih profilov - starost, samski zakonec ali itd. - ter subjektov. Ustvarjanje in upravljanje teh transakcij zahteva razumevanje fiduciarnih dolžnosti in odgovornosti.
Zaradi nenehno spreminjajočih se zakonov ter pravosodnega in političnega ozračja je načrtovanje posesti zelo dinamično področje, na katerem svetovalci inženirski posli, ki morajo imeti vodstvo. Določene prakse in uvidi imajo lahko kratek rok trajanja.
Poleg različnih naprednih finančnih stopenj, pravnih diplom in certifikatov - MBA, MPA, JD, CPA in CFA - posebna, zapletena in nenehno spreminjajoča se narava področja pomagajo posebna potrdila. Njihovo načrtovanje tudi daje načrtovalcem nepremičnin dodano verodostojnost, kar pomaga pri razvoju njihovega poslovanja.
Pridobitev certifikata za načrtovanje nepremičnin običajno zahteva tečaje o etiki, finančnem načrtovanju, davčnem pravu, skladnosti in regulativnem okolju.
Potrdila o načrtovanju nepremičnin
Spodaj so najpogostejša potrdila, ki jih ima lahko načrtovalec nepremičnin.
Pooblaščeni načrtovalec zaupanja in nepremičnin (CTEP)
Globalna akademija za finance in management je certifikacijski organ za poimenovanje CTEP, ki ima poudarek na strokovnjakih, ki nudijo storitve visokim neto strankam. Za pridobitev CTEP so potrebne vsaj tri leta izkušenj z načrtovanjem nepremičnin ali skrbniškimi organizacijami. Poleg tega morajo kandidati imeti:
- Dodiplomska ali podiplomska diploma iz financ, davkov, računovodstva, finančnih storitev, prava ali MBA, MS, doktorat ali JD iz akreditirane šole ali organizacije pet ali več odobrenih in z njimi povezanih tečajevSolski tečaj za certificiranjeVeč letne zahteve za stalno izobraževanje, ki se razlikujejo
Akreditirani načrtovalec nepremičnin (AEP)
Oznako AEP podeljuje Nacionalno združenje načrtovalcev in svetov nepremičnin. Kandidati morajo biti ali imeti naslednje:
- Ima dovoljenje za opravljanje prava kot odvetnik, za opravljanje poslov CPA ali je trenutno imenovan za pooblaščen življenjski podpisnik (CLU), pooblaščeni finančni svetovalec (ChFC), pooblaščeni finančni načrtovalec (CFP) ali pooblaščeni skrbniški in finančni svetovalec (CTFA), med drugim vključeni v dejavnosti načrtovanja nepremičnin kot odvetnik, računovodja, strokovnjak za življenjsko zavarovanje, finančni načrtovalec ali skrbnik, najmanj pet let izkušenj z načrtovanjem nepremičnin in načrtovanjem nepremičnin najmanj 30 ur neprekinjenega izobraževanja v prejšnjih 24 mesecev, od tega mora biti vsaj 15 ur načrtovanja nepremičnin Dva podiplomska tečaja prek Ameriškega koledža (za tiste, ki imajo manj kot 15 let izkušenj na področju načrtovanja nepremičnin)
Potrjeni skrbniški in finančni svetovalec (CTFA)
CFTA podeljuje Ameriško združenje bankirjev. Zahteve vključujejo:
- Vsaj tri leta izkušenj z upravljanjem bogastva in zaključkom enega odobrenega programa usposabljanja za upravljanje bogastvaPriročilno pismoPriloga etikePlavljanje izpita
Za ohranitev imenovanja je potrebno vsaka tri leta 45 kreditnih točk stalnega izobraževanja.
Povezana svetovalna potrdila o upravljanju bogastva
Obstajajo tudi številna potrdila v zvezi z načrtovanjem posesti, ki so lahko koristna. Ti vključujejo naslednje:
- Pooblaščeni pooblaščenec za skladnost
Spodnja črta
Postati načrtovalec nepremičnin je lahko težaven in zahteva izkušnje in širino znanja, vključno s pravom, računovodstvom in financami. Pridobitev certifikata za načrtovanje nepremičnin izboljša znanje in verodostojnost načrtovalca nepremičnin.
