Kaj je prelomna prodaja
Prelomna prodaja je prodaja vzajemnega sklada v določenem znesku v dolarju, ki omogoča imetniku sredstev, da se premakne v nižji prodajni znesek. Če vlagatelj v času naložbe ne more zagotoviti sredstev, potrebnih za upravičenost do nižje pristojbine, lahko podpiše pismo o nameri, v katerem obljublja, da bo v določenem časovnem obdobju dosegel skupni znesek ali prelomno točko.
RAZKRIJANJE DOLŽA Razprodaja
Prodaja prekinjenih točk vlagatelju ponuja popuste za provizije na podlagi ravni meja naložb, ki jo določi družba sklada. Družbe skladov so odgovorne za strukturiranje prodajnih obremenitev in urnikov preloma. Te pristojbine in mejne točke so podrobno opredeljene v prospektu sklada in dogovorjeni s strani posrednikov.
Prodajne obremenitve in urniki prekinitve
Odprti vzajemni skladi, posredovani prek posrednika s polnimi storitvami, morajo plačati prodajne obremenitve posrednikom za storitev identifikacije, priporočila in posredovanja sklada. Prodajne obremenitve vzajemnih skladov so lahko sprednje, zaledne ali ravni. Urniki preloma so ravni, ki jih določi vzajemni sklad, ki vlagatelju omogoča popust pri prodajni obremenitvi. Popust s prelomnih točk se običajno uporablja za sklade s prodajno obremenitvijo, vendar jih je mogoče uporabiti za vse delnice sklada.
Popusti pri prelomnih točkah se pogosto začnejo pri 25.000 dolarjih, pri čemer se popusti postopoma povečajo na najvišjo raven. Vlagatelji ne presegajo najvišje meje meje vzajemnega sklada, zato ne bodo več zaračunavali stroškov prodaje. Finančni svetovalci morajo zagotoviti popolno razkritje urnikov prelomnih mej in zagotoviti, da se vlagatelji zavedajo, kdaj bi jih minimalna dodatna naložba lahko prevzela za večji popust.
Spodaj je vzorec časovnega razporeda mej, ki ga je predložil regulatorni organ finančne industrije:
Stroški naložb in prodaje
Manj kot 25.000 dolarjev: 5, 00%
Vsaj 25.000 dolarjev, vendar manj kot 50.000 dolarjev: 4, 25%
Vsaj 50.000 dolarjev, vendar manj kot 100.000 dolarjev: 3, 75%
Vsaj 100.000 dolarjev, vendar manj kot 250.000 dolarjev: 3, 25%
Vsaj 250.000 dolarjev, vendar manj kot 500.000 dolarjev: 2, 75%
Vsaj 500.000 dolarjev, vendar manj kot milijon dolarjev: 2, 00%
1 milijon dolarjev ali več: ni stroškov prodaje
V skladu z zgornjim časovnim razporedom preloma bi vlagatelj, ki namerava vložiti začetnih 40.000 dolarjev v sprednji sklad za naložbe, prejel popust in se soočil s stroški v višini 4, 25% ali 1.700 dolarjev. Če je vlagatelj pravilno obveščen, ji bodo rekli, da bi dodajanje 10.000 USD za skupno naložbo 50.000 USD prodajo kvalificiralo za nižjo prodajno ceno 3, 75%.
Akumulacijski privilegiji
Večina vzajemnih skladov bo vključevala privilegije nabiranja v svoje prodajne obremenitve in razporeje mej. Privilegiranje akumulacije omogoča, da naložbeni odškodninski stroški vlagatelja iz razporeda meje temeljijo na njihovi celotni naložbi v sklad. Na primer, če vlagatelj od zgoraj vloži še dobrih 15.000 dolarjev šest mesecev pozneje, bi bila upravičena do istega prodajnega nadomestila v višini 3, 75% pri transakciji s 15.000 USD.
Pisma o nameri
Družbe vzajemnih skladov s prodajnimi obremenitvami in urniki preloma običajno vključujejo tudi določbe za pismo o nameri. Ta dokumentacija omogoča vlagatelju, da zastavi določeno naložbo v sklad in prejme provizijo za prodajo za celostno naložbo.
