Kaj je storitev avtomatiziranega prenosa računov strank (ACATS)?
Storitev avtomatiziranega prenosa računov strank (ACATS) je sistem, ki omogoča prenos vrednostnih papirjev z enega trgovskega računa na drugega pri drugem borznoposredniški družbi ali banki. Nacionalna klirinško korporacija za vrednostne papirje (NSCC) je razvila sistem ACATS, ki je prejšnji sistem ročnega prenosa sredstev nadomestil s tem popolnoma avtomatiziranim in standardiziranim.
Ključni odvzemi
- Storitev samodejnega prenosa računov strank se lahko uporablja za prenos zalog, obveznic, gotovine, vzajemnih skladov, vzajemnih skladov, opcij in drugih naložbenih produktov. Sistem bo morda potreben, če želi vlagatelj svoj račun prenesti iz Broker Company A v Broker Company B. Sistem ACATS lahko uporabljajo le člani, ki izpolnjujejo zahteve NSCC in banke depozitarne družbe.
Kako deluje storitev avtomatiziranega prenosa računov strank (ACATS)
Sistem ACATS se sproži, ko ima novo podjetje, ki sprejema, podpiše ustrezne dokumente o prenosu. Ko je dokument prejet v dobrem vrstnem redu, podjetje, ki prejme zahtevek, pošlje zahtevo s številko stranke naročnika in jo pošlje podjetju, ki ga odda. Če se informacije ujemajo med dostavnim podjetjem in prejemnim podjetjem, se lahko začne postopek ACATS. Postopek običajno traja tri do šest delovnih dni.
ACATS poenostavlja postopek prehoda iz ene borznoposredniške družbe v drugo. Podjetje, ki dostavi, prenese natančno lastništvo na prejemno podjetje. Na primer, če je imel naročnik 100 delnic zalog XYZ pri dobavitelju, potem prejemno podjetje prejme enak znesek z isto kupnino. Tako je za stranke bolj priročno, saj jim ni treba likvidirati svojih pozicij in jih nato odkupiti pri novi družbi. Druga korist je, da strankam ni treba predhodno obvestiti svoje predhodne borznoposredniške družbe ali svetovalca. Če niso zadovoljni s svojim trenutnim posrednikom, lahko preprosto preidejo na novega in začnejo postopek prenosa.
Upravičeni vrednostni papirji za ACATS
Stranke lahko prek sistema ACATS prenesejo vse delnice, s katerimi se trguje na borzi (ETF), gotovine, obveznice in večino vzajemnih skladov. ACATS lahko prek sistema ACATS tudi prenese bančne potrdila (CD-je) z bančnih institucij, če je član NSCC. ACATS deluje tudi na vseh vrstah računov, kot so obdavčljivi računi, posamezni pokojninski računi (IRA), skladi in posredništvo 401 (k) s.
Neupravičeni vrednostni papirji za ACATS
Obstaja več vrst vrednostnih papirjev, ki ne morejo preiti skozi sistem ACATS. Anuitete ne morejo prenesti po sistemu, saj se ta sredstva hranijo pri zavarovalnici. Za prenos agenta zapisa na anuiteto mora stranka izpolniti pravilen obrazec za spremembo in začeti postopek.
Drugi neupravičeni vrednostni papirji so odvisni od predpisov borzno posredniške družbe ali banke. Mnoge institucije imajo lastniške naložbe, kot so vzajemni skladi in nadomestne naložbe, ki jih bo morda treba likvidirati in ki morda ne bodo na voljo za odkup prek novega posrednika. Poleg tega nekatera podjetja ne morejo prenesti delnic ali finančnih produktov, ki ne kotirajo na borzi, in trgujejo na prostem (OTC).
