Kazalo
- Žalujoči odjemalci: kaj storiti?
- Uporabite svoje moči empatije
- Pojdi v Them
- Udeležite se pogrebov
- Glej svetovalce žalosti
- Priporočite knjigo
Ste vedeli, da se do 70% vdov odloči za spremembo finančnega svetovalca, potem ko zakonca odideta? Ta statistika, skupaj z verjetnostjo tistih, ki bodo dosegli upokojitveno starost, ki bodo doživeli izgubo starša, sorojenca ali druge ljubljene osebe, pomeni, da boste najverjetneje imeli opravka s številnimi strankami, ki jih pesti žalost.
Ključni odvzemi
- Kot finančni svetovalec boste ugotovili, da s strankami gradite precej smiselne odnose, ko ravnate s financami njihovih gospodinjstev in spoznate njihove družine. Ko stranke minejo, pogosto njihova vdova / vdova spremeni finančne svetovalce, da ustvari čisto skrilavci in se premaknite naprej. Finančni svetovalci lahko s svojim položajem pomagajo žalovati družinam in s tem bodo morda lahko ohranili tudi stranke, tudi ko ena od njih mine.
Žalujoči odjemalci: kaj storiti?
Kot fiduciari je naša naloga, da ne skrbimo samo za finančne interese naših strank, ampak moramo zanje skrbeti tudi kot ljudi. Nekoga, ki doživlja žalost, je treba na določen način skrbeti za to, da se bo lahko preselil svojo žalost in preprečil morebitne odločitve, ki bi lahko povzročile žalost, ki bi lahko negativno vplivale na njihovo finančno prihodnost.
Ko delam s strankami, ki se spopadajo z žalostjo, ugotovim, da na koncu veliko potegnem iz mojega študija mehkih znanosti. Ne deluje logika žalostne vdove, ki se ne želi razdajati z zalogom svojega pokojnega moža, ker se ji zdi izdaja. Moraš biti sposoben razumeti, kaj bo morda šla skozi, in jo nežno voditi na pravo pot. Tu je pet nasvetov, ki so se mi zdeli koristni za mentorstvo strankam, ki so doživele izgubo zakonca (bodisi zaradi smrti ali ločitve) ali druge ljubljene osebe.
Uporabite svoje moči empatije
Čeprav niste bili v istih težkih okoliščinah, s katerimi se srečuje vaša stranka, se z njimi še vedno lahko sočutite. Potegnite se od svojih izkušenj z žalostjo in se poskušajte postaviti v čevlje svoje stranke.
So njihove sposobnosti presoje trenutno oslabljene? Ali jim je težko sprejemati odločitve? Ali potrebujejo nekaj časa, preden sploh pomislijo na svoje finance? Morda veste, da je v vaši stranki v najboljšem interesu, da izvedete takojšnje finančne spremembe, vendar to še ne pomeni, da je to najboljši korak na tej točki.
Pojdi v Them
Ko človek doživi žalost, se jim lahko včasih težko zberejo dovolj, da zapustijo hišo. Morda se bojijo, da se bodo javno pokvarili ali pa bodo preprosto želeli ostati doma med premoženjem svojega pokojnika. Zelo koristno je, če obiščete žalujočo stranko v svojem domu, namesto da bi zahtevali, da pridejo v vašo pisarno ali se srečajo na javnem mestu. Ko obiščete, jim lahko prinesete celo kosilo ali domače piškote, da še bolj pokažejo, da vam je mar. Tudi če nimate finančnih poslov, s katerimi bi se pogovarjali, lahko še vedno obiščete svojo stranko in se prepričate, da ji gre v redu, še posebej, če se zdi njihovo obdobje žalovanja dolgotrajno ali posebej intenzivno.
Udeležite se pogrebov
Glej svetovalce žalosti
Nekateri se bodo lahko sami premikali po stopnjah žalosti in s pomočjo močne podporne mreže. Drugi pa bodo morda potrebovali malo pomoči. Če imate stranko, za katero se zdi, da se spopada, jo lahko pošljete svetovalcu žalosti, ki ji zaupate, da vam zagotovi nadaljnje napotke. Prepričajte se, da je svetovalec, ki ga navajate, nekdo, ki ga osebno poznate ali z njim že prej sodelujete, da se prepričate, ali so ustrezni za vašo stranko.
Priporočite knjigo
Za svojo stranko bi morali biti vir na širokem območju, ki ni omejeno na finančno industrijo. Če opazite, da se pri vaši stranki težave spoprijemajo, lahko priporočite dobro knjigo, kot je Grieving: A Beginner's Guide . To v kombinaciji z nadaljnjim napotitvijo svetovalca žalosti, če je primerno, pokaže, da razumete, skozi kaj grejo, in ste tam, da pomagate na kakršen koli način.
Ne glede na to, ali sodelujete s povsem novo stranko, ki je v postopku žalosti ali pomagate stranki, s katero ste dolga leta sodelovali, naj vam bo teh pet nasvetov pomagalo na poti.
